公安機關(guān)提醒群眾警惕虛擬貨幣等為噱頭實施非法集資、傳銷犯罪活動

近日，記者從遵義市公安局經(jīng)偵支隊了解到，當前，涉眾型經(jīng)濟犯罪形勢依然嚴峻，發(fā)案數(shù)量、涉案金額、涉及人員處于高位，發(fā)案區(qū)域廣泛，跨省案件突出，并不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域蔓延，更具迷惑性。為此，該支隊梳理了近期常見的涉眾型經(jīng)濟犯罪作案手法，希望廣大群眾從六個方面保持高度警惕，守好自己的“錢袋子”。

以虛擬貨幣、虛擬產(chǎn)品為噱頭實施的網(wǎng)絡非法集資、傳銷犯罪需要高度警惕。近年來，不法分子打著“互助理財、虛擬貨幣、消費返利、網(wǎng)絡游戲、電子商務”的旗號，依托網(wǎng)站、各類APP平臺、微信等互聯(lián)網(wǎng)媒介，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式發(fā)展會員、吸收公眾資金，涉嫌非法集資、組織領(lǐng)導傳銷犯罪。

遵義市公安局經(jīng)偵支隊負責人介紹，此類經(jīng)營模式并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)的商業(yè)模式，而是炒作區(qū)塊鏈概念，以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的“龐氏騙局”。

此外，P2P網(wǎng)貸平臺涉嫌非法集資犯罪仍然多發(fā)，網(wǎng)貸平臺往往存在超范圍經(jīng)營，虛構(gòu)借款方、擔保方發(fā)售虛假理財產(chǎn)品等情況，誤導社會公眾盲目投資，“爆雷”風險巨大。在此，遵義市公安機關(guān)提醒廣大市民應盡量避免網(wǎng)絡投資。

以酒類投資為名實施的網(wǎng)絡傳銷騙局需要高度警惕。2018年以來，不法分子以經(jīng)銷、投資遵義市白酒為名，以眾籌上市或全國招商宣傳等為噱頭，采取按層級消費返利的模式實施網(wǎng)絡傳銷和非法集資活動，如遵義市播州區(qū)偵破的臺醇眾傳網(wǎng)絡傳銷案，投資受損人員眾多，嚴重擾亂市場秩序，損害了遵義市白酒產(chǎn)業(yè)聲譽。

以各類交易機構(gòu)為外衣實施的非法集資、詐騙等騙局需要高度警惕。近年來，部分不法分子注冊成立商品類交易場所或平臺后，不以商品流通為主要目的，打著“炒期貨”的旗號，實施非法集資、詐騙犯罪。

如貴州某大宗商品交易中心通過網(wǎng)絡平臺在全國范圍內(nèi)招幕投資者，利用社交軟件在互聯(lián)網(wǎng)上教導網(wǎng)民投資期貨，廣泛宣傳網(wǎng)上投資平臺賺錢快，利用炒現(xiàn)貨的方式將客戶資金投入網(wǎng)絡平臺，同時通過社交軟件交流群發(fā)布行情信息指令客戶網(wǎng)上投資操作，客戶投資款多次出現(xiàn)平倉或“爆倉”，導致客戶資金流失，目前多地公安機關(guān)已對該大宗商品交易中心涉嫌詐騙犯罪立案偵查。

以“教育培訓”投資為名實施的非法集資騙局需要高度警惕。近年來，各種類型的教育培訓機構(gòu)大量涌現(xiàn)，運營模式五花八門，部分不法分子打著教育培訓投資的旗號，以承諾定期返利的方式向社會非法集資。

近期，遵義市公安局經(jīng)偵支隊發(fā)現(xiàn)貴州某教育咨詢有限公司通過推出所謂“十八造藝私立藝?！钡葍?yōu)惠活動，讓家長提前繳納一部分發(fā)展資金，并承諾在一定時間后返利并退還本金，吸引家長投入大量資金。

實際上，在“存錢、贈課時費、到期還本金”的經(jīng)營模式下，預收學費實質(zhì)為變相非法集資。

2019年底，遵義市匯川公安分局查處的貴州某網(wǎng)絡科技有限公司涉嫌非法集資案，該公司以投資某教育集團建設的湖南某職業(yè)技術(shù)學?；A(chǔ)建設項目為由，通過發(fā)放禮品等方式吸引群眾簽訂股權(quán)認購合同，許諾以每月2%的利息和現(xiàn)場返還紅包的方式定期還本付息，因資金鏈斷裂無法返本付息，導致100余名群眾受損近1000萬元。

以“脫貧攻堅”為名實施的網(wǎng)絡傳銷犯罪需要高度警惕。近期，遵義市匯川公安分局查處了一起打著“黔貨出山、精準扶貧”等旗號實施的組織領(lǐng)導傳銷活動案，不法分子打著“積極響應貴州省政府號召，推動黔貨出山，助力脫貧攻堅，推動精準扶貧”等宣傳旗號，于2019年10月在網(wǎng)上開發(fā)網(wǎng)上商城，對外宣稱通過該商城購買商品并寄售，以及發(fā)展會員獲取提成的方式發(fā)展人員加入、吸納資金。

經(jīng)查，該平臺不以真實商品交易為目的，采取拉人頭的方式發(fā)展會員，發(fā)展一名會員可獲得下線“寄售利潤”50%的獎勵，根據(jù)發(fā)展會員的數(shù)量，會員可晉升為縣級、市級、省級代理商等層級，可繼續(xù)按層級獲得下線發(fā)展會員繳納資金25%、45%、60%的“代理獎”。

以“保健品購銷”“養(yǎng)老服務”“公墓銷售”等為名，針對老年群體實施的非法集資騙局需要高度警惕。當前，遵義市公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)不法分子以預訂養(yǎng)老床位、購買公墓股權(quán)等為名，通過發(fā)傳單、推介會、發(fā)放福利等宣傳方式，吸引社會公眾成為公司的客戶或股東，承諾定期返本付息，實施變相非法集資活動。

針對花樣繁多的投資項目，遵義市公安局經(jīng)偵支隊就如何守好“錢袋子”提出應對之策：對于自己不熟悉的行業(yè)、經(jīng)營模式，謹記“天上不會掉餡餅”，盡量不參與、不投資。

如要參與、投資，則要重點審視是否有真實的商品交割、所宣稱銷售經(jīng)營的商品是否物有其值，注意考察經(jīng)營模式是否能夠繼續(xù)盈利、是否違背市場規(guī)律，所獲利益是否直接或間接來源于參與人員交納的入門費、投資資金，多與身邊的金融專業(yè)人士商量，多向有關(guān)部門進行咨詢，切不可抱有僥幸心理，盲目投資參與。[此文來源法制生活報，版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請及時告知]