警惕“數(shù)字貨幣銀行”等騙局 不管多“先進(jìn)”十足還是傳銷拉人頭

以區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭、以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的騙局，一段時(shí)間以來層出不窮。公安部日前發(fā)布消息表示，公安機(jī)關(guān)破獲了首起以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案金額逾400億元！

消息稱，這是一個(gè)盤踞在境內(nèi)外的特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，涉及參與人員200余萬人，層級(jí)關(guān)系復(fù)雜，竟然多達(dá)3000余層。

這家被查的機(jī)構(gòu)名稱叫做“PlusToken平臺(tái)”，自稱是“幣圈余額寶”，打著“全球第一款區(qū)塊鏈應(yīng)用”的幌子，曾于2018年、2019年期間，對(duì)外宣布提供“數(shù)字貨幣增值服務(wù)”。

事實(shí)證明，這就是一個(gè)蹭“區(qū)塊鏈”“數(shù)字貨幣”熱點(diǎn)的徹頭徹尾的傳銷團(tuán)伙。

表面“高大上”，實(shí)際“拉人頭”

根據(jù)公安部網(wǎng)站發(fā)布的消息，2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人通過架設(shè)搭建“PlusToken平臺(tái)”并開發(fā)相關(guān)應(yīng)用程序，開始從事互聯(lián)網(wǎng)傳銷犯罪。

該平臺(tái)以區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭、以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介，打著提供數(shù)字貨幣增值服務(wù)的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與。

他們內(nèi)部分工明確：平臺(tái)下設(shè)技術(shù)組、市場(chǎng)推廣組、客服組、撥幣組，分別負(fù)責(zé)技術(shù)運(yùn)維、宣傳推廣、咨詢答復(fù)和審核提幣等工作。

不管表面上是多么“先進(jìn)”，具體參與形式十足是典型的傳銷拉人頭“金字塔”結(jié)構(gòu)。

根據(jù)公安部通報(bào)，參與這個(gè)平臺(tái)的人員要通過上線推薦并繳納價(jià)值500美元以上的數(shù)字貨幣作為“門檻費(fèi)”后，才可獲得會(huì)員資格，會(huì)員按繳納的數(shù)字貨幣價(jià)值獲得平臺(tái)自創(chuàng)的“Plus幣”，并按照加入順序形成上下線和層級(jí)關(guān)系。

平臺(tái)根據(jù)發(fā)展下線數(shù)量和投入資金數(shù)量，將成員分為會(huì)員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個(gè)等級(jí)，并按等級(jí)高低發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的“Plus幣”作為獎(jiǎng)勵(lì)和返利。

為吸引更多人員參與，該犯罪團(tuán)伙還利用互聯(lián)網(wǎng)大肆宣揚(yáng)平臺(tái)加入方式、運(yùn)行模式、獎(jiǎng)金制度、盈利前景等內(nèi)容，雇傭外籍人員冒充平臺(tái)創(chuàng)始人以包裝偽造其所謂的“國(guó)際平臺(tái)”“國(guó)外項(xiàng)目”背景，通過不定期組織會(huì)議、演唱會(huì)、旅游等線下活動(dòng)為平臺(tái)宣傳造勢(shì)，甚至不惜花費(fèi)重金多次在境外召開千人規(guī)模推廣大會(huì)。

現(xiàn)在，在其一些推廣營(yíng)銷公眾號(hào)上，仍然能看到當(dāng)初粉飾門面的“戰(zhàn)績(jī)”。例如，“參加區(qū)塊鏈峰會(huì)”“獲得年度區(qū)塊鏈影響力品牌”“會(huì)見了全球區(qū)塊鏈技術(shù)專家”等。

在“高大上”的包裝下，該平臺(tái)存續(xù)期間共發(fā)展會(huì)員200余萬人，層級(jí)關(guān)系多達(dá)3000余層，累計(jì)收取會(huì)員比特幣、以太坊幣等數(shù)字貨幣數(shù)百萬個(gè)，涉案金額達(dá)400余億元，其中大部分?jǐn)?shù)字貨幣被用于發(fā)放會(huì)員“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)，還有部分被變現(xiàn)用于陳某等人日常開銷和個(gè)人揮霍。

2019年6月，在公安部協(xié)調(diào)組織下，該案件的專案組民警分赴柬埔寨、越南、馬來西亞等地，積極配合當(dāng)?shù)鼐匠晒⒉啬湓诰惩獾?7名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案。

2020年3月，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)發(fā)起集群戰(zhàn)役，將涉嫌傳銷犯罪的82名骨干成員全部抓獲，徹底摧毀了這一盤踞境內(nèi)外的特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。

蹭熱點(diǎn)騙局層出不窮

2019年，人民銀行研發(fā)數(shù)字貨幣成為市場(chǎng)焦點(diǎn)；今年4月，人民銀行數(shù)字貨幣在深圳等四個(gè)城市試點(diǎn)測(cè)試。

然而，這一金融領(lǐng)域熱點(diǎn)成為不少投機(jī)者布局騙局的又一新“商機(jī)”?？梢园l(fā)現(xiàn)，2019年、2020年，披著數(shù)字貨幣“外衣”的詐騙形式多了起來。

例如，打著“數(shù)字貨幣是大勢(shì)所趨，提前購置數(shù)字貨幣資產(chǎn)”的理由，設(shè)置投資交易平臺(tái)轉(zhuǎn)賬；或是冒用人民銀行的名義推出“數(shù)字貨幣”進(jìn)行投資；再或者是建立各種“人民銀行數(shù)字貨幣測(cè)試群”的微信群，來一步步誘導(dǎo)交易。

而不管形式如何“創(chuàng)新”，其本質(zhì)是炒作“比特幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字貨幣”概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。而誘惑的關(guān)鍵點(diǎn)就是高收益投資回報(bào)，例如“投入1萬元可以在一定期限內(nèi)得到7萬元的數(shù)字資產(chǎn)”。

而被騙的對(duì)象多是中老年人。幾天前，中國(guó)銀行微信公眾號(hào)就講述了這樣一個(gè)案例：

某日，一名老年客戶來到該行寧波某支行，要求辦理一張借記卡，并開通手機(jī)銀行。大堂經(jīng)理依流程詢問客戶辦卡用途，客戶稱用于購買網(wǎng)上的產(chǎn)品。經(jīng)進(jìn)一步詢問，得知客戶是經(jīng)微信朋友介紹，要通過“數(shù)字貨幣銀行”購買某產(chǎn)品，該產(chǎn)品收益率高達(dá)10%，但須先辦理一張國(guó)有銀行的借記卡，并開通手機(jī)銀行。

還有打著“央行數(shù)字貨幣最新動(dòng)態(tài)”要求注冊(cè)電話，實(shí)際上是套取手機(jī)通訊錄、照片等個(gè)人信息的平臺(tái)。

現(xiàn)階段，我國(guó)法定數(shù)字貨幣仍處于研發(fā)測(cè)試期。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)上的各種借機(jī)炒作，人民銀行曾于去年11月發(fā)布公告進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

人民銀行表示，未發(fā)行法定數(shù)字貨幣（DC/EP），也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易。市場(chǎng)上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定數(shù)字貨幣，網(wǎng)傳法定數(shù)字貨幣推出時(shí)間均為不準(zhǔn)確信息。網(wǎng)傳所謂法定數(shù)字貨幣發(fā)行，以及個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易的行為，可能涉及詐騙和傳銷，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。[此文來源重慶金融安全衛(wèi)士，版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請(qǐng)及時(shí)告知]