數(shù)字貨幣投資騙局需警惕

今年7月，一位大媽來(lái)到寧波銀行某網(wǎng)點(diǎn)，要求將所有的理財(cái)產(chǎn)品都取出來(lái)轉(zhuǎn)到一張銀行卡內(nèi)。銀行柜員發(fā)現(xiàn)，由于部分理財(cái)產(chǎn)品還未到期，如果現(xiàn)在取出將會(huì)導(dǎo)致利息損失。當(dāng)銀行柜員根據(jù)工作流程向大媽詢問(wèn)情況時(shí)，大媽表示最近她在跳廣場(chǎng)舞時(shí)發(fā)現(xiàn)一個(gè)投資的好機(jī)會(huì)，因此想將所有的資金都存在一張與微信綁定的銀行卡上，隨時(shí)準(zhǔn)備購(gòu)買數(shù)字貨幣。

    出于謹(jǐn)慎，銀行柜員進(jìn)一步核實(shí)：準(zhǔn)備在哪里購(gòu)買數(shù)字貨幣呢？大媽向銀行柜員展示了自己加入的代投數(shù)字貨幣微信群。據(jù)大媽介紹，她需要把錢打入群主的錢包內(nèi)，由群主幫忙投資數(shù)字貨幣，然后群內(nèi)參與人員按投資比例分配。銀行柜員敏銳地發(fā)現(xiàn)此事風(fēng)險(xiǎn)較大，依照章程予以拒絕辦理，并告知大媽，通過(guò)微信群代投數(shù)字貨幣的行為存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，不受法律保護(hù)。在銀行柜員的勸說(shuō)下，大媽給女兒撥通了電話，隨后女兒匆匆趕來(lái)，說(shuō)服了母親，并向銀行致謝。

    寧波銀行提醒大家：數(shù)字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術(shù)，卻被不法分子盯上，以其名義進(jìn)行傳銷和詐騙。除了案例中大媽遇到的代投騙局之外，還出現(xiàn)過(guò)以下形式的騙局：

    類型一：仿冒國(guó)外數(shù)字貨幣官網(wǎng)或App 假冒官網(wǎng)的釣魚網(wǎng)站，誘導(dǎo)用戶輸入助記詞或私鑰。還有假冒官方的App以及號(hào)稱和國(guó)外數(shù)字貨幣合作的錢包支付等方式騙人。

    類型二：假冒國(guó)外數(shù)字貨幣官方工作人員 在APP或微信上，有些不法分子，將自己的頭像及信息換成類似國(guó)外數(shù)字貨幣官方人員的樣式，以幫助用戶解決問(wèn)題的名義，向用戶索要私鑰，或給用戶提供釣魚網(wǎng)站地址。

    類型三：傳銷類代幣 很多傳銷類項(xiàng)目，都打著和國(guó)外數(shù)字貨幣合作幌子招搖撞騙。這類項(xiàng)目雖然不會(huì)出現(xiàn)向用戶索要私鑰的情況，但因?yàn)槠浯鷰艣](méi)有真實(shí)價(jià)值，很容易崩盤，從而導(dǎo)致大量用戶的資產(chǎn)蒙受損失。

    對(duì)此，寧波銀保監(jiān)局提醒：央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無(wú)推廣團(tuán)隊(duì)。廣大公眾應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，積極向有關(guān)部門舉報(bào)。

    記者 徐文燕

    通訊員 林語(yǔ)秋 鄭波 秦軼男