防范以“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”為幌子的非法集資

金融騙局層出不窮，近來，有不少不法分子利用“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等熱點新名詞，利用人民群眾一知半解的心理，以“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“電子幣”“互聯(lián)網(wǎng)代幣”或“網(wǎng)游、網(wǎng)賺”等為幌子，以高額”靜態(tài)收益”“動態(tài)收益”“推廣返利”為誘餌，欺騙廣大群眾繳納入會費用成為會員，行非法集資、詐騙之實，甚至鼓動會員發(fā)展下線，加大非法集資詐騙隱蔽性。

在此提醒廣大市民，要注意此類炒作概念有以下幾個特征：

一是網(wǎng)絡化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。

二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以各種誘餌吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。

廣大市民要擦亮眼睛，不要盲目相信天花亂墜的承諾，謹慎投資，嚴防非法集資陷阱；不要輕易相信所謂的高息“理財”，高收益意味著高風險；不被小禮品打動，不接受“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。多通過監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪。

此外，要注意保護個人信息，關注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為要及時向相關部門反映。

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