清遠(yuǎn)：防范利用“投資理財(cái)”名義進(jìn)行非法集資、傳銷的風(fēng)險(xiǎn)提示

　目前有一些金融“投資理財(cái)”公司打著“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”“金融創(chuàng)新”等旗號(hào)，以“區(qū)塊鏈”“影視投資”“云上養(yǎng)殖”“虛擬貨幣”等當(dāng)下熱門概念包裝編造虛假的“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，誘惑社會(huì)公眾參與非法集資，其行為特征主要包括：

　　一、公司名稱具有迷惑性。這些金融“投資理財(cái)”公司名稱通常帶有“金融”“投資”“理財(cái)”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”“融資擔(dān)?！钡茸盅郏珜?shí)際上未持有合法的金融牌照，有些公司名稱故意與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名稱相近或相仿，以此迷惑公眾。

　　二、操作手法具有隱蔽性。這些金融“投資理財(cái)”公司一般通過互聯(lián)網(wǎng)、社交工具進(jìn)行交易，并設(shè)有專門的網(wǎng)絡(luò)宣傳和微信推廣交流群，通過支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式收取資金，利用微信、qq等社交工具拉人頭，手法隱蔽，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。

　　三、承諾高額收益回報(bào)。這些金融“投資理財(cái)”公司為了利誘群眾，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘投資者。

　　四、編造虛假投資項(xiàng)目。這些金融“投資理財(cái)”公司一般打著“響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造高大上的虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

　　五、以虛假宣傳造勢(shì)。這些金融“投資理財(cái)”公司在宣傳上舍得下血本，采取請(qǐng)明星代言、請(qǐng)名人站臺(tái)、請(qǐng)“專家”開研討會(huì)或在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人散發(fā)傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取公眾信任。

　　六、資金運(yùn)作不規(guī)范。這些金融“投資理財(cái)”公司會(huì)要求投資者將資金打入個(gè)人或公司賬戶，不是存入第三方托管銀行賬戶，由于缺少第三方監(jiān)督，不法分子很容易把吸收的資金轉(zhuǎn)移、揮霍或抽逃。

　　七、存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。這些金融“投資理財(cái)”公司往往通過公開宣傳，以高收益為誘惑，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，實(shí)質(zhì)還是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。

　　在此，清遠(yuǎn)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局提醒廣大公眾：金融業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，銀行、保險(xiǎn)、信托、證券、期貨、金融租賃、公募基金、第三方支付等金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)。地方交易場(chǎng)所、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資擔(dān)保公司等類金融業(yè)務(wù)必須經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)行政許可。未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如有理財(cái)需求，建議選擇銀行、信托、證券、基金、期貨等持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。

　　在投資前，要主動(dòng)甄別各類金融“投資理財(cái)”公司，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制高息誘惑，謹(jǐn)防非法集資陷阱，共同守好“錢袋子”。

　　對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，請(qǐng)積極向有關(guān)部門舉報(bào)。

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