涉案27億！“名師”薦股機構被查，員工大言不慚：就是騙傻子錢

“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識的才會買這些產(chǎn)品和服務?！?/span>

這樣大言不慚的話，換來的不是“傻子的錢”，而是制裁的鐵鏈。昨日（3月1日），大連華訊發(fā)公告稱，公安機關以涉嫌詐騙對公司進行立案調(diào)查，目前該案件仍處于偵察取證階段。

△深圳市公安局龍崗分局官微截圖

此前（2月28日），深圳市公安局龍崗分局通報了大連華訊投資股份有限公司（以下簡稱“大連華訊”）涉嫌詐騙和虛假廣告宣傳一案，包括董事長在內(nèi)的12名公司高管被批捕，147人被采取刑事強制措施，涉案金額更是高達27億元。

面對防不勝防的“薦股”套路，普通散戶應當如何保障自己的權益？

付了8萬服務費專業(yè)投顧把20萬虧成3萬

“客服一口一個穩(wěn)賺不賠，說1個月收益就有1倍?！?019年，股民王先生在搜索引擎看到了“大連華訊投資”的廣告。誰曾想到，這個無意間發(fā)現(xiàn)的“掘金良機”，正讓自己一步一步走進違法分子設下的圈套。

在繳納了千元的入會費后，王先生被拉進了一個名為“金牌講師薦股”的微信群。群里有一位“專業(yè)分析師”，每天都會“直播帶股”。通過不同的渠道和方式，這位分析師每天會推薦1-3個“金股”，還手把手教學員如何炒股。

然而，通過這樣的“薦股”方式，王先生并沒有獲得預期中的高收益。

這個所謂的薦股軟件名叫“華訊股票”。這個自稱“大數(shù)據(jù)薦股”的軟件，每天都會給王先生這樣的用戶推送多支“潛力股”，同時，華訊公司還為王先生提供“1對1”投資顧問服務。

在繳納了76800元的服務費后，王先生購買了“大連華訊機構版”。在軟件持續(xù)的“分析”和投資顧問不懈地“教導”下，半年時間里，王先生將20萬元的本金虧得只剩下3萬。

“華訊股票”App最便宜的會員，一年要收取8800元服務費，往上還有28000、39800、128000元不同檔位。根據(jù)銷售額不同，業(yè)務員能夠從中拿到3%-10%的業(yè)績提成。

彼時的A股正處于“技術?！鼻跋?，浮虧高達85%的王先生選擇報案。

報案后不到一天時間，一位自稱“風控組”的華訊服務人員接待了王先生。其表示，愿意退還剩余4萬元的服務費，但是要求王先生刪除相關聊天記錄、撤銷報案，并且對虧損一事進行“保密”。

女子花2.8萬元加入薦股群“名師”薦股不漲反虧

有類似經(jīng)歷的還有黃女士。2018年底，股民黃女士被朋友拉進了一個股票推薦微信群，群里每天早晨都有股市“名師”推薦三支“金股”。為了驗證群里“名師”的薦股水平，她一直在關注這些股票的走勢。

三個月下來，黃女士發(fā)現(xiàn)“名師”每天推薦的股票大都會漲，群里的其他客戶也經(jīng)常發(fā)自己賺錢的截圖。

黃女士說，當時看到他們的股票操作盈利確實特別高，就有點動心。

△薦股群內(nèi)聊天記錄

群里的“名師”聲稱，只要繳納服務費，在“名師”的指導下，1個月就可以賺到投資本金1到3倍的利潤。

于是，黃女士付款2.8萬元入會，在大連華訊投資股份有限公司薦股“名師”的指導下購買股票。之后的幾周，黃女士覺得不對勁，入會以后，“名師”給她推薦的股票不僅沒有暴漲，反而一買就虧。

黃女士：“他們在電話里保證，一定會讓我賺大錢。但是他們推薦的十幾支股票，全都是虧本的，我自己買都沒這么虧。”

王女士聯(lián)系公司討要說法未果，便向龍崗警方報警，并聲稱要去證監(jiān)會投訴。隨即，公司便有人員聯(lián)系王女士，為她辦理了退款。

△主講述被騙經(jīng)過

但按照公司要求，需要王女士刪除所有與業(yè)務員的聊天記錄，并向警方撤案。

警方對12名公司高管實施逮捕涉案金額高達27億

千百年來的歷史教訓無數(shù)次告誡著人們——隨意“割韭菜”是要割到手的。在接到了多起像王先生、黃女士這樣的報案后，深圳警方出手了。

△警方在深圳某寫字樓的收網(wǎng)現(xiàn)場

今年1月，深圳龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力，對大連華訊投資股份有限公司涉嫌詐騙和虛假廣告案展開收網(wǎng)行動。147名嫌疑人被采取刑事強制措施，包括董事長周垂富在內(nèi)的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院依法批準逮捕。

記者了解到，大連華訊投資股份有限公司成立于2000年。公開信息顯示，其擁有證券咨詢機構牌照。也就是說，大連華訊是一家可以開展合法證券咨詢、投資顧問服務的公司。

2015年，大連華訊在新三板掛牌上市。根據(jù)該公司公布的財報顯示，僅2020年上半年，該公司的投顧服務收入高達1.69億元。

公司到底有無“名師”？

△大連華訊的“名師”廣告

高額的投顧服務費用與其扎眼的廣告密不可分。根據(jù)該公司此前在互聯(lián)網(wǎng)投放的廣告顯示，該公司自稱“有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80%以上都具有高級技術職稱”。

實際上，根據(jù)中證協(xié)的公開查詢信息顯示，大連華訊此前共有注冊員工311名員工，其中中專學歷19人，高中學歷39人，大專學歷93人，本科學歷156人，碩士學歷4人。這其中，僅有71人擁有投顧資格，具有資質(zhì)的員工占比只有22.8%。

至于所謂的“名師”，專業(yè)水平如何？我們聽聽公司營銷總監(jiān)怎么說：

虛假宣傳的還遠不止是人員資質(zhì)，大連華訊標榜的“大數(shù)據(jù)薦股”實際只是一個噱頭。據(jù)悉，該公司董事長周垂富發(fā)現(xiàn)同行因“薦股”被查處后，緊急要求開發(fā)了這款具備“數(shù)據(jù)分析”功能的APP。然而，這款軟件僅僅只是為了規(guī)避監(jiān)管，其所有的“薦股”依舊是通過人工進行選擇的。

而此前王先生提到的“1對1的VIP服務”，同樣也無從談起。根據(jù)深圳警方公布的細節(jié)顯示，該公司客服部共50人，僅有4人擁有證券從業(yè)資格證，而他們需要服務超過2萬名“VIP客戶”。

為何付費前暴漲、付費后“跌媽不認”？

付費前，在薦股群里，“名師”會推送集合競價的高開股票或是近期連續(xù)漲停板的股票，這種股票大概率會在開盤后迅速漲停，但投資人幾乎沒有買入機會，卻會給投資人造成“推薦的股票都暴漲”的假象。

這類股票當然風險也大，必然有漲有跌，在隨后的宣傳中，業(yè)務員就“只報喜不報憂”，對上漲的股票夸大其詞，對下跌的股票閉口不提。

如果有投資者質(zhì)疑為何推薦的股票跌了，業(yè)務員同樣也有說辭，比如“免費的有金子也有沙子，這是因為沒有購買公司的炒股軟件，沒有買賣信號”等等，進一步忽悠投資者購買會員。

△公司銷售負責人講述

薦股群里其他人盈利的真相？

客戶在付費之后，就會被移出薦股群。公司的這一操作，是因為對自己的服務沒有信心。

△公司營銷總監(jiān)講述

前文提到的報案人王女士，在虧損后又用微信小號重新進入薦股群，發(fā)現(xiàn)經(jīng)常在群里發(fā)圖曬盈利的幾個“老面孔”，也自稱買了會員，但還是活躍在群里沒有被踢掉，王女士懷疑這里面有“托兒”的存在。

據(jù)調(diào)查，薦股群內(nèi)除了被新拉進的股民，大部分群友都是公司業(yè)務員扮演的會員，專門負責在群內(nèi)發(fā)送PS過的盈利截圖或者轉賬單，吹噓公司實力強，推薦的股票收益好。

△事主講述被騙經(jīng)過

慎之又慎的“合規(guī)”審查

2017年至今，大連華訊多次因為業(yè)務員不具備證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局處罰。2019年1月，大連證監(jiān)局曾對大連華訊出具警示函；2020年，上海證監(jiān)局對其進行了行政處罰，同年，證監(jiān)會也曾向其開出罰單，勒令要求“限制新增”……

△涉大連華訊網(wǎng)上投訴

為規(guī)避風險，公司可謂煞費苦心。

一方面，公司合規(guī)部門會刪除業(yè)務員向客戶保證收益、虛假宣傳的聊天記錄，銷毀證據(jù)；

另一方面，嚴令禁止業(yè)務員向公務員、警察、律師、記者等群體推薦產(chǎn)品，理由是“他們的法律意識比較強，比較難搞”。

該公司合規(guī)部門員工供述

專注投訴的“風控”團隊

當付費客戶虧損后，首先由客服部進行安撫，但如果虧損過多，必然引發(fā)投訴。

為了防止引起警方及證監(jiān)會的注意，公司甚至購買了專業(yè)的網(wǎng)絡輿情監(jiān)測服務，并專門設有風控公關部門。

當監(jiān)測到有客戶在網(wǎng)上發(fā)布針對公司的負面評論后，風控部門會第一時間聯(lián)系客戶，商量退費事宜，而退費的前提就是要刪除所有聊天記錄、刪除網(wǎng)絡負面言論、撤銷向證監(jiān)會的投訴、撤銷報警等等。

△風控系統(tǒng)中的投訴情況

屢次得手后日漸囂張

“你們幾個，先討論一下怎么騙客戶錢！”即便資質(zhì)存疑、違規(guī)不停、處罰不斷，但這似乎都無法阻止這家公司在違法犯罪的道路上越走越遠。據(jù)報道，該公司業(yè)務員曾公開炫耀稱，“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識的才會買這些產(chǎn)品和服務?！?/span>

△公司業(yè)務員微信聊天記錄

大連華訊究竟騙了多少錢？深圳警方通報稱，該案受損者遍布全國，涉案金額高達27億。目前，警方正在全國范圍內(nèi)尋找受害者，并征集案件線索。

這些“薦股”套路要謹防

“沒有從業(yè)資質(zhì)，向客戶推薦股票，無疑是違法行為。但即使擁有從業(yè)資格，薦股等行為同樣存在違法風險?！鄙虾Ｕ呗蓭熓聞账蓭熜扈「嬖V記者，從本案來看，無論大連華訊的工作人員是否擁有投顧的資質(zhì)，其主觀詐騙的目的十分明顯，因此其行為已經(jīng)構成了詐騙。

結合深圳警方公布的案件細節(jié)，記者也整理了五個常見的“薦股套路”，投資者需謹慎面對。

套路一：低風險高收益

一些“薦股”常常會以“低風險、高收益”等噱頭作為宣傳點來吸引投資者。

如同知名學者羅翔所說的，一切快速獲得財富的方式基本都已經(jīng)寫在了《刑法》里。對于廣大投資者而言，并不存在任何一種“低風險、高收益”投資方式。

牢記“股市有風險、入市需謹慎”，面對風險，牢記風險，敬畏風險，才是取得收益的大前提。而任何時候，關于“低風險、高收益”的謊言都不可相信。

套路二：明星分析師薦股

在一些投顧服務中，常常會提到“明星分析師”、“專業(yè)操盤手”等稱謂。

但事實上，在大連華訊等案件中，這些“明星分析師”常常只是被過度包裝的投資顧問，有的甚至都沒有合法的從業(yè)資質(zhì)。

因此，投資者在選擇投資時，需要甄別這些“明星分析師”的身份。擁有合法的從業(yè)資質(zhì)是分析師的大前提，分析師的一系列公開資料皆可通過中證協(xié)等網(wǎng)站進行查詢。

套路三：漲停“預言者”

在大連華訊的案件中，曾有受害者表示，“投資導師”曾多次成功“預言”了當天的漲停個股。

但事實上，這并非是什么獨門絕技。“導師”常常是在集合競價時選擇了高開或是連續(xù)漲停的個股，這些股票經(jīng)常會在9點30分開盤后迅速漲停。然而，投資者幾乎沒有買入的機會，卻給了他們“推薦啥，啥漲?！钡腻e覺。

所以，對于“推薦”的漲停個股，投資者需理性看待。畢竟，“別人家的股票”一直是漲幅最高的股票。

套路四：“小道消息”

一支股票的價格緣何上漲？“薦股分析師”常常會說出一系列“小道消息”。

然而，支撐股價上漲的因素眾多，消息面僅僅只是原因之一。而“小道消息”本身來源無法考證，需要進行一定的鑒別。專業(yè)的券商分析師一般會通過研報等形式對股票進行分析和判斷，投資者可以通過正規(guī)的渠道獲得此類資訊。所謂“小道消息”則需要警惕。

套路五：及時的“風控”

在大連華訊的案件中，王先生在剛完成報案后，就收到了華訊“風控組”的消息。這些公司有著較為完整的信息預警機制。突如其來的“可退款”伴隨著的是刪除交易記錄和聊天記錄的“要求”。

因此，投資者在發(fā)現(xiàn)類似違法行為后，應第一時間向有關部門進行報案。同時，需要保留好交易記錄，甚至是相關的聊天記錄，這些線索不僅能夠協(xié)助各部門更好地進行偵辦，同時也能便于自身在日后的維權以及追索等。

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