“MFC”崩盤(pán)女子以不當(dāng)?shù)美麨橛善鹪V 法院：涉犯罪移送警方

?？谂雍文澄兴送顿Y理財(cái)產(chǎn)品，后因投資平臺(tái)無(wú)法登錄，何某以不當(dāng)?shù)美麨橛善鹪V受托人，要求對(duì)方退回46.9萬(wàn)元投資款。一審法院認(rèn)為，受托人的行為存在故意甚至重大過(guò)失，判決其返還何某46.9萬(wàn)元。被受托人不服一審判決，提起上訴。近日，?？谥性阂婪▽徖碓摪?。?？谥性赫J(rèn)為本案涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，裁定駁回原告的起訴，并將相關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)。

網(wǎng)絡(luò)配圖

女子委托他人投資理財(cái)產(chǎn)品

2017年1月，何某與王某相互認(rèn)識(shí)，從事“MFC”虛擬貨幣理財(cái)?shù)耐跄诚蚝文尺M(jìn)行推介，稱(chēng)該種投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資回報(bào)率高，并愿意幫忙辦理相關(guān)注冊(cè)手續(xù)。同年1月10日、1月18日，何某先后向王某名下的銀行賬戶匯付理財(cái)款合計(jì)140000元。

王某在收款后以何某的名義在“MFC”理財(cái)平臺(tái)注冊(cè)四個(gè)不同的理財(cái)賬戶，并將賬戶的登錄密碼告知何某，讓何某進(jìn)行監(jiān)督或自行操作。

2017年1月25日至2017年3月14日期間，何某先后向王某匯付合計(jì)175000元，王某為此根據(jù)何某的要求，以案外人邱某的名義注冊(cè)了五個(gè)不同的“MFC”理財(cái)賬戶，并將何某、邱某拉入學(xué)習(xí)聊天群進(jìn)行“MFC”盈利規(guī)劃指引。

投資平臺(tái)無(wú)法登錄

女子以不當(dāng)?shù)美麨橛善鹪V受托人

2019年4月，何某因平臺(tái)無(wú)法登錄、操作，便對(duì)王某注冊(cè)的平臺(tái)提出置疑，并要求退回投資款。王某為此與何某達(dá)成折中解決意見(jiàn)，賠償“資產(chǎn)通”的注冊(cè)費(fèi)并以出借款的名義先給付70000元，在理財(cái)資金解套后再?zèng)_抵相應(yīng)借款。

2019年4月19日、4月22日，王某向何某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬29800元、40000元，以微信方式支付200元。2019年11月18日，案外人邱某、林某、吳某分別將支付給王某的投資款182000元、105000元、105000元的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給何某。

2020年3月13日，何某以王某收取的469000元款項(xiàng)為不當(dāng)?shù)美顬橛上蛞粚彿ㄔ禾崞鹪V訟，請(qǐng)求法院依法判決王某向何某返還不當(dāng)?shù)美?69000元。

經(jīng)查，何某、邱某、林某、吳某的投資款系由王某收取，經(jīng)手投入到某某“易物點(diǎn)”購(gòu)買(mǎi)、售賣(mài)市場(chǎng)，上述賬戶未發(fā)生任何交易。另查，上述理財(cái)游戲規(guī)則為會(huì)員通過(guò)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣“易物點(diǎn)”盈利，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和獎(jiǎng)金結(jié)算返利依據(jù)。

無(wú)論哪種投資，回饋積分為M幣，M幣變現(xiàn)為投資者的最終目的，其實(shí)質(zhì)是通過(guò)發(fā)展下線為不斷漲價(jià)的GRC接盤(pán)，其性質(zhì)經(jīng)湖北省黃岡市中級(jí)人民法院的裁定書(shū)定性為傳銷(xiāo)活動(dòng)。

一審：受托人存在重大過(guò)失，應(yīng)返還原告46.9萬(wàn)元

一審法院認(rèn)為，本案案由應(yīng)確定為委托理財(cái)合同關(guān)系，其性質(zhì)為無(wú)償委托合同。王某相對(duì)于何某等人屬于資深的投資人，對(duì)理財(cái)游戲規(guī)則的操作及盈利規(guī)則是明確知曉的，該規(guī)則明顯違背了基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律和資本規(guī)則，但王某仍通過(guò)建立微信群和四處撒網(wǎng)拉人入伙提成等方式，鼓勵(lì)下線投資者何某、邱某、林某、吳某加入理財(cái)平臺(tái)，其行為存在故意甚至重大過(guò)失，何某現(xiàn)投資的資金（含受讓的債權(quán)）除王某已返還的70000元外，現(xiàn)仍有本金469000元沒(méi)有返還，可認(rèn)定何某因王某的故意或者重大過(guò)失造成的損失為469000元，故何某訴求王某應(yīng)返還469000元，，一審法院予以支持。

一審法院經(jīng)過(guò)審理，依法作出判決：王某于本判決生效之日起十日內(nèi)返還何某469000元。

二審：本案涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，將相關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)

被告人王某不服一審判決，向?？谥性禾崞鹕显V。

海口中院二審認(rèn)為，本案所顯示的“MFC”理財(cái)投資過(guò)程，與湖北省浠水縣人民法院、四川省成都市龍泉驛區(qū)人民法院已經(jīng)判決的被告人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪案件，案情高度相似，均系推銷(xiāo)“MFC”理財(cái)，以獲取高額回報(bào)為名，要求參加者購(gòu)買(mǎi)虛擬商品以獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者反利依據(jù)。

現(xiàn)多人在“MFC”平臺(tái)投資無(wú)收益，亦無(wú)法收回本金，何某、王某所參與的“MFC”虛擬貨幣理財(cái)?shù)挠Ｊ?，?jì)酬和獎(jiǎng)金結(jié)算返利模式符合傳銷(xiāo)的特征?！癕FC”網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)的盈利模式已被生效刑事裁判文書(shū)認(rèn)定為傳銷(xiāo)行為。

因此，本案因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，應(yīng)裁定駁回何某的起訴，并將相關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)。

據(jù)此，海口中院依法作出裁定，撤銷(xiāo)一審法院民事判決；駁回何某的起訴。[聲明：此文來(lái)源于海南特區(qū)報(bào)。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請(qǐng)作者聯(lián)系我們，我們將及時(shí)更正、刪除，謝謝！]