打著給你化債的幌子，騙的卻是你的錢！監(jiān)管疾呼警惕非法集資新變種

以“債事咨詢”為名；以“化解債務(wù)”為誘，以“高額回報”為餌，打著“讓債務(wù)人獲得有尊嚴(yán)的重生”“讓債權(quán)人實現(xiàn)債權(quán)的最大價值”“讓合作伙伴與從業(yè)人員得以幸?！钡泥孱^，一種新型非法集資風(fēng)險正引起各地各部門的高度關(guān)注。

處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室日前發(fā)布關(guān)于警惕以“債事服務(wù)”名義進行非法集資的風(fēng)險提示。

處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室最新發(fā)布的有關(guān)風(fēng)險警示如下：

一是打著“債事咨詢”“化解債務(wù)”旗號。所謂債事服務(wù)機構(gòu)宣稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺，承諾收取咨詢服務(wù)費、履約保證金后，通過以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實現(xiàn)債權(quán)、代償債務(wù)。

此類機構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實。

二是承諾高額回報。宣揚低風(fēng)險、高收益，謊稱繳納解債金額30%—60%的費用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓蟆?/p>

此類機構(gòu)并無實質(zhì)經(jīng)營活動和收益，所謂抵債物品價格虛高，完全靠拆東墻補西墻維系，資金運轉(zhuǎn)不可持續(xù)。

三是大肆宣傳造勢。此類機構(gòu)以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳。

有的還設(shè)置層級獎勵制度，誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入，甚至設(shè)立仿冒銀行的經(jīng)營網(wǎng)點誤導(dǎo)公眾，快速擴張吸收資金規(guī)模。

提示稱，此類機構(gòu)運作模式違背市場基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。請廣大公眾提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，務(wù)必通過合法途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛，防止上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報。

打著債務(wù)化解幌子的非法集資行為，已經(jīng)納入監(jiān)管的聚光燈下。4月22日，2021年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴大會議）指出，密切關(guān)注打著區(qū)塊鏈、虛擬貨幣以及解債服務(wù)等旗號的新型風(fēng)險。

處非辦、公安機關(guān)、檢察機關(guān)也已經(jīng)對打著“債事服務(wù)”幌子的非法集資進行聯(lián)合圍剿。

“所謂的債事服務(wù)機構(gòu)提供‘債事服務(wù)’，本質(zhì)上是拆東墻補西墻的非法集資‘龐氏騙局’。”2021年4月19日，江西省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的關(guān)于提示“債事服務(wù)”非法集資風(fēng)險公告稱。

該公告顯示，近期，全國多地出現(xiàn)諸如“天下眾合”等所謂的債事服務(wù)機構(gòu)，以提供“債事服務(wù)”為名，以化解債務(wù)糾紛為由，以收取高額服務(wù)費為目的，騙取債權(quán)人債務(wù)人錢財，涉嫌非法集資，已被公安機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案打擊。

2020年9月25日，貴州六盤水市鐘山區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款罪的廖某某、段某甲等4人。

鐘山區(qū)人民檢察院披露的信息顯示，2019年06月以來,“天下眾合公司”及其關(guān)聯(lián)公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)在全國范圍內(nèi)發(fā)展設(shè)立加盟連鎖運營公司,發(fā)展固定業(yè)務(wù)推廣團隊，采取線上線下結(jié)合方式，以提供債事化解解居間服務(wù)為幌子,通過簽訂《債事服務(wù)協(xié)議》《易物卡購買合同》《委托寄賣合同》等合同,要求請求解債人按解債金額繳納一定比例的費用,承諾每月返還固定的高額收益為誘餌,向社會不特定人群非法吸收資金。

犯罪嫌疑人駱某某、廖某某、徐某某經(jīng)營管理的貴州眾惢企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司及李某某、段某甲、段某乙經(jīng)營管理的貴州眾好企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司與貴州眾合天下債事生活服務(wù)有限公司簽訂《居間服務(wù)戰(zhàn)略合作協(xié)議》，在協(xié)議范圍內(nèi)開展工作。

經(jīng)查，2019年7月至2020年8月，眾蕊公司、眾好公司共非法吸收公眾存款1934萬余元。

2020年12月25日，重慶市公安局渝中區(qū)分局發(fā)布警方通告稱，近期，重慶市公安局渝中區(qū)分局依法對貴州眾合天下債事生活服務(wù)有限公司、貴州中解聯(lián)合債事服務(wù)有限公司、全商匯（深圳）控股集團有限公司等“眾合天下”系列公司及袁某東等人涉嫌非法集資犯罪進行查處，抓獲了袁某東、褚某平、袁某、李某藻等多名主要犯罪嫌疑人，渝中區(qū)人民檢察院對以上多人批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)已執(zhí)行。其他涉案地公安機關(guān)正在對該公司各辦事處開展查處工作。

警方通告還顯示，公安機關(guān)敦促“眾合天下”系列公司涉嫌非法集資犯罪的未到案的涉案人員（公司總部股東、高管、部門主管以及各辦事處負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)員和其他為吸收資金、轉(zhuǎn)移資金提供幫助的人員)，主動到各涉案地公安機關(guān)投案自首，退繳在上述公司工作期間的提成、獎金、分紅等非法所得，爭取從寬處理。

此外，公安機關(guān)將全力推進案件偵辦、追贓挽損等工作，最大限度保護集資參與人的合法權(quán)益。