識(shí)別非法集資 防不法分子“吸金”后跑路

在“5·15”第十二個(gè)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日之際，全市公安經(jīng)偵部門(mén)積極組織開(kāi)展“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動(dòng)。5月15日上午，記者在“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)看到，相關(guān)部門(mén)重點(diǎn)圍繞打擊和防范非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，以及打擊和防范金融、涉稅、商貿(mào)等領(lǐng)域突出違法犯罪等，全方位向群眾介紹經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)和特點(diǎn)，剖析典型案例，講解常見(jiàn)犯罪伎倆，傳授防騙知識(shí)和自救技巧，提高群眾防范意識(shí)。

記者了解到，近年來(lái)，非法集資案件組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，并向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延。其中，三個(gè)特點(diǎn)最為突出：

一是作案手法隱蔽性、欺騙性強(qiáng)。為攫取暴利，不法分子花樣翻新、手段升級(jí)，打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、資金互助、消費(fèi)返利等幌子實(shí)施犯罪，欺騙性更強(qiáng)。

二是涉及領(lǐng)域廣泛。商品營(yíng)銷、房產(chǎn)投資、教育培訓(xùn)等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生；同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域案件多發(fā)。

三是加速蔓延擴(kuò)散。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展，不法分子利用高效便捷的現(xiàn)代通信技術(shù)和金融工具，發(fā)展人員和聚攏資金，擴(kuò)張速度更快、社會(huì)危害更大。

投資理財(cái)?shù)膶I(yè)性較強(qiáng)，在加強(qiáng)相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)的同時(shí)，要進(jìn)一步提高法律意識(shí)和防范意識(shí)，謹(jǐn)慎理性投資，準(zhǔn)確識(shí)別非法集資人虛假夸大宣傳的“畫(huà)餅”“造勢(shì)”伎倆，防止不法分子“吸金”后“跑路”，公安機(jī)關(guān)總結(jié)了“一看”“二問(wèn)”“三警惕”識(shí)別法。

“一看”：看主體合法性，根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，未經(jīng)主管部門(mén)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得開(kāi)展理財(cái)、信托、基金、債券、外匯交易等金融服務(wù)。因此，在投資理財(cái)時(shí)要選擇金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的持牌金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)批準(zhǔn)的堅(jiān)決不參與。

“二問(wèn)”：一問(wèn)專業(yè)人士，通過(guò)正規(guī)渠道咨詢金融專業(yè)人士，獲取投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)判斷，避免落入“理財(cái)陷阱”；二問(wèn)家人朋友，做出投資決定前一定要跟家人商量，不要盲目相信造勢(shì)宣傳、輕信熟人介紹。

“三警惕”：不法分子往往允諾高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、保本保息，我國(guó)法律規(guī)定，投資理財(cái)不得宣傳、不得承諾還本付息，對(duì)于在商場(chǎng)超市街頭擺攤設(shè)點(diǎn)、拉人投資或者在網(wǎng)絡(luò)上、戶外廣告牌上刊發(fā)廣告進(jìn)行宣傳等情況，要警惕。

面對(duì)高利誘惑時(shí)一定要核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性，資金的投向去向、獲取利潤(rùn)來(lái)源，對(duì)于投資小回報(bào)大等不符合正常市場(chǎng)規(guī)律的項(xiàng)目，要警惕。對(duì)于通過(guò)拉攏感情、發(fā)放禮品等方式，主要面向老年人等風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差的受害易感人群兜售理財(cái)產(chǎn)品的，要警惕。