騙局層出不窮，暴漲暴跌，還增加二氧化碳排放，多國(guó)“圍剿”虛擬貨幣

“漲得有多瘋狂，跌得就有多絕望。”如今，用這句話形容坐上了比特幣“過山車”的炒幣者們的心情，再合適不過。

近期，虛擬貨幣價(jià)格劇烈波動(dòng)再次引發(fā)廣泛關(guān)注。從去年年末開啟瘋狂上漲模式的比特幣曾讓無數(shù)拋幣者后悔不已，但今年4月漲至近65000元/枚后，比特幣的價(jià)格從歷史最高位一路下跌，到目前的35000美元/枚左右，跌幅近半。

正是這種瘋狂的行情，這種“野蠻生長(zhǎng)”的態(tài)勢(shì)，讓不少人滋生出一夜暴富夢(mèng)。

而民眾的金融知識(shí)水平普遍有限，大多數(shù)人并不了解虛擬貨幣（加密貨幣）為何物。而該領(lǐng)域缺乏監(jiān)管和價(jià)格劇烈波動(dòng)也讓不法分子嗅到了機(jī)會(huì)。因此，除了多數(shù)投資者在虛擬貨幣的價(jià)格波動(dòng)中賠得傾家蕩產(chǎn)外，虛擬貨幣還成為了圈錢詐騙的重災(zāi)區(qū)，不少人都在高收益的誘惑之下，掉進(jìn)了別人精心布局的陷阱。

2021年陸家嘴論壇上，央行黨委書記、銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清表示，那些炒作外匯、黃金及其他商品期貨的人很難有機(jī)會(huì)發(fā)家致富，正像押注房?jī)r(jià)永遠(yuǎn)不會(huì)下跌的人最終會(huì)付出沉重代價(jià)一樣。博鰲亞洲論壇副理事長(zhǎng)周小川表示，不要老想著一夜暴富，不要從事過度的投機(jī)活動(dòng)。炒幣更是如此，這種過度投機(jī)的市場(chǎng)不僅很難有發(fā)家致富的機(jī)會(huì)，稍不留神便可能萬劫不復(fù)。

周小川還提到，加密貨幣從原來的設(shè)計(jì)思想看，還是有可能成為為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的有用工具，例如在支付領(lǐng)域中起到一定作用。前期來看，加密貨幣設(shè)計(jì)有些不足，比如每秒鐘所處理的交易筆數(shù)還不夠高、占用較多網(wǎng)絡(luò)資源和處理能力、去中心化強(qiáng)調(diào)去監(jiān)管等。有些加密貨幣的參與者把它看作賺快錢的手段，就會(huì)把加密貨幣搞成數(shù)字資產(chǎn)?，F(xiàn)在來看，一些加密貨幣想回支付領(lǐng)域已經(jīng)失去了機(jī)會(huì)，已經(jīng)不太合適了。

虛擬貨幣騙局層出不窮

我國(guó)國(guó)家區(qū)塊鏈漏洞庫發(fā)布的報(bào)告指出，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2020年度區(qū)塊鏈領(lǐng)域發(fā)生的安全事件數(shù)量達(dá)555起，相比2019年安全事件增長(zhǎng)了近240%，主要包括詐騙/釣魚事件204起、勒索軟件事件143起、交易平臺(tái)安全事件31起，所造成的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)179億美元，較2019年增長(zhǎng)130%。

暴漲暴跌的價(jià)格，還有馬斯克等大佬級(jí)網(wǎng)紅帶貨，虛擬貨幣市場(chǎng)亂象叢生，“山寨幣”大行其道，不少虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發(fā)橫財(cái)”的旗號(hào)，發(fā)行各種虛擬貨幣。

韓國(guó)《中央日?qǐng)?bào)》報(bào)道，近日，韓國(guó)一樁打著虛擬貨幣幌子的龐氏騙局曝光。京畿道警方7日披露，罪魁禍?zhǔn)资且患颐小癡 Global”的公司，其首席執(zhí)行官以及大約70名員工正在接受警方調(diào)查。初步調(diào)查顯示，大約6.9萬人合計(jì)被騙3.85萬億韓元（約合221億元人民幣），其中不少受騙者是老年人。可嘆的事，不少人相信自己的錢能拿回來，不愿意報(bào)警。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)（FTC）數(shù)據(jù)顯示，在2020年第四季度和2021年第一季度，美國(guó)消費(fèi)者報(bào)告的加密貨幣騙局相關(guān)損失總計(jì)近8200萬美元，同比增加逾九倍。

多國(guó)“圍剿”虛擬貨幣

德銀分析師Marion Laboure在最新的報(bào)告中寫到，比特幣以及其他少數(shù)虛擬貨幣已經(jīng)穿越了廣泛使用的“臨界線”，無法再被忽視，但因威脅到法定貨幣（法幣）的地位，虛擬貨幣將會(huì)在越來越多的國(guó)家受到打壓。Laboure認(rèn)為，2021年下半年和2022年年初可能是全球虛擬貨幣的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。

5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)三部門聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告。公告明確指出，近期虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。

5月21日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)（金融委）召開第五十一次會(huì)議，會(huì)議要求要堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)提議將虛擬貨幣在銀行資本中列為最高風(fēng)險(xiǎn)類別，增加其風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重到1250%。

英國(guó)金融行為監(jiān)管局警告稱，相當(dāng)多的虛擬貨幣公司未能滿足英國(guó)的反洗錢要求。英國(guó)監(jiān)管部門提示投資虛擬貨幣通常會(huì)承擔(dān)非常高的風(fēng)險(xiǎn)，并稱“如果消費(fèi)者投資于這類資產(chǎn)，他們應(yīng)該準(zhǔn)備好賠光所有的錢”。

美國(guó)財(cái)政部稱將要求單筆等值1萬美元以上的虛擬貨幣交易必須上報(bào)至美國(guó)國(guó)稅局。

伊朗發(fā)布挖礦禁令嚴(yán)打加密貨幣。6月12日，伊朗總統(tǒng)哈?！敼岜硎荆搰?guó)需要為數(shù)字貨幣和相關(guān)活動(dòng)建立一個(gè)法律框架，以保護(hù)國(guó)家利益，同時(shí)確保數(shù)字貨幣挖礦仍然被禁止。魯哈尼呼吁盡快進(jìn)行監(jiān)管，并表示這些措施對(duì)于保護(hù)投資者免受數(shù)字貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)的影響是必要的。

同日，納米比亞央行 (BON) 警告投資加密貨幣的個(gè)人，如果他們被騙，該銀行不會(huì)受理他們的投訴。該機(jī)構(gòu)稱，由于其職責(zé)目前不包括數(shù)字貨幣，它缺乏跟進(jìn)此類投訴的“法律權(quán)力”。與此同時(shí)，在回應(yīng)當(dāng)?shù)匾患颐襟w的質(zhì)詢時(shí)，納米比亞央行發(fā)言人 Kazembire Zemburuka 聲稱，作為納米比亞唯一的法定貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)，BON不承認(rèn)、支持和推薦公眾持有、使用和交易加密貨幣。然而該發(fā)言人透露，盡管對(duì)數(shù)字貨幣持懷疑態(tài)度，但納米比亞央行目前正在對(duì)加密貨幣進(jìn)行進(jìn)一步的研究。媒體報(bào)道稱，一旦這項(xiàng)額外的研究完成，BON將在必要時(shí)更新其立場(chǎng)。

“挖礦”遭遇強(qiáng)監(jiān)管

據(jù)中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)官網(wǎng)5月18日消息，近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等要求，防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合就有關(guān)事項(xiàng)發(fā)布公告。公告指出，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

另外，虛擬貨幣挖礦最重要成本是“礦機(jī)”運(yùn)行所需的電費(fèi)，因此“礦場(chǎng)”聚集在電力充足且電費(fèi)便宜的地區(qū)，例如國(guó)內(nèi)火電豐富的新疆、內(nèi)蒙古，以及水電豐富的云南、四川、貴州?；痣姷哪芎拇?，與近期碳達(dá)峰、碳中和等國(guó)家政策相違背。挖礦不僅消耗大量電能，更加劇了二氧化碳的排放量。據(jù)了解，去年挖礦產(chǎn)生了6900萬噸二氧化碳，占全球排放量的1%，20年內(nèi)可將全球氣溫提高2℃。

云南省能源局辦公室人士6月12日確認(rèn)，根據(jù)通知要求及時(shí)組織各用電部門開展聯(lián)合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓，嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國(guó)家輸配電費(fèi)、基金以及附加牟利的違法行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即中止供電；嚴(yán)肅查處發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電謀取不正當(dāng)利益的違法行為；嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即責(zé)令關(guān)停整改，“目前比特幣挖礦清理整頓進(jìn)展需等進(jìn)一步回訪才能確定”。

6月9日，網(wǎng)傳新疆昌吉回族自治州發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于立即對(duì)虛擬貨幣“挖礦”行為企業(yè)進(jìn)行停產(chǎn)整頓的通知》，要求新疆準(zhǔn)東國(guó)家經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會(huì)立即責(zé)令虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)于該日14時(shí)之前全部停產(chǎn)整頓。

此外，網(wǎng)傳青海省工信廳也下發(fā)了《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》，嚴(yán)禁各地區(qū)立項(xiàng)、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，對(duì)現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目全面關(guān)停，還要求堅(jiān)決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項(xiàng)但從事虛擬貨幣“挖礦”的項(xiàng)目主體、制止向虛擬貨幣“挖礦”行為提供場(chǎng)地、電力支持，發(fā)布時(shí)間同樣為6月9日。

6月2日，為摸底四川虛擬貨幣“挖礦”相關(guān)情況，國(guó)家能源局四川監(jiān)管辦公室已召開小范圍調(diào)研座談會(huì)，進(jìn)行關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”對(duì)今年四川棄水電量的影響分析。

5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施（征求意見稿）》，根據(jù)八類對(duì)象分別提出不同的打擊懲戒策略。

薩爾瓦多宣布比特幣成為法幣

在各國(guó)“圍剿”虛擬貨幣之際，本周三，薩爾瓦多宣布比特幣成為法幣，這也是世界上第一個(gè)賦予虛擬貨幣法定地位的國(guó)家。薩爾瓦多總統(tǒng)布克萊（Nayib Bukele）宣布，薩爾瓦多國(guó)會(huì)以絕對(duì)多數(shù)贊成票通過《比特幣法》。

“本法律的目的是將比特幣規(guī)定為具有自由權(quán)利的不受限制的法定貨幣，其在任何公共或自然人或法人需要進(jìn)行的交易中都不受限制。”《比特幣法》規(guī)定，比特幣和美元之間的匯率將由市場(chǎng)自由確定。

6月12日，比特幣礦業(yè)巨頭Bitfury副董事長(zhǎng)George Kikvadze發(fā)推表示：“如果有廉價(jià)或擱淺的能源，呼吁所有國(guó)家的領(lǐng)導(dǎo)人，效仿薩爾瓦多總統(tǒng)的做法，建立合資企業(yè)來開采比特幣，這可以幫助你擺脫國(guó)際貨幣基金組織（IFM）的貸款，改善公民的生活?！?/p>

不知道是不是受此消息影響，比特幣跌幅收窄，截至記者發(fā)稿，一枚比特幣的價(jià)格由此前跌破32000美元回升至35000美元之上。

另外，加密貨幣交易所超乎想象的暴利惹得其他交易所羨慕不已，富途證券、老虎證券宣布計(jì)劃推出加密貨幣交易平臺(tái)。數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)最大的加密貨幣交易所Coinbase今年一季度凈利潤(rùn)為7.715億美元，日均857.2萬美元；全球最大的加密貨幣交易所幣安今年一季度利潤(rùn)為30億美元，換算成人民幣為192億元。

[此文來源：期貨日?qǐng)?bào)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]