整治虛擬貨幣上升更高層面 監(jiān)管部門要求切斷支付鏈路

監(jiān)管部門態(tài)度十分明確，一方面維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，另一方面保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

從監(jiān)管政策來(lái)看，我國(guó)對(duì)虛擬代幣發(fā)行、融資、交易、炒作的行為一直是嚴(yán)禁的態(tài)度。早在2017年9月，人民銀行等七部門就發(fā)布過《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，嚴(yán)禁虛擬代幣發(fā)行，同時(shí)通過對(duì)虛擬代幣交易平臺(tái)的嚴(yán)格管理，切斷了法幣與虛擬代幣之間的兌換通道。這項(xiàng)政策發(fā)布和實(shí)施后，以比特幣為代表的虛擬代幣價(jià)格大幅下跌，國(guó)內(nèi)虛擬代幣交易所也全部關(guān)停，部分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至海外。

從監(jiān)管架構(gòu)來(lái)看，我國(guó)已經(jīng)形成了針對(duì)虛擬代幣等帶有非法融資屬性金融類產(chǎn)品的監(jiān)管體系，不存在監(jiān)管的"真空地帶"，也不存在技術(shù)鴻溝導(dǎo)致的"無(wú)法監(jiān)管"。具體來(lái)看，由中國(guó)人民銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)及其附屬機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)虛擬貨幣交易、代幣融資等具有金融屬性的相關(guān)活動(dòng)監(jiān)管，各地方金融管理部門配合落實(shí)相關(guān)法規(guī)和具體執(zhí)行。

監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管再加碼。繼內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川對(duì)虛擬貨幣“挖礦”進(jìn)行清查后，近日央行就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等銀行和支付機(jī)構(gòu)。

央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生了非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重侵害了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

央行要求，各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

隨后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司紛紛發(fā)文回應(yīng)，稱將堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

我國(guó)監(jiān)管部門一直對(duì)虛擬貨幣持高壓打擊態(tài)度，特別是今年以來(lái)，整治虛擬貨幣行為上升到了一個(gè)更高層面。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，重申開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)等活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

今年5月21日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)召開五十一次會(huì)議。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化平臺(tái)企業(yè)金融活動(dòng)監(jiān)管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。

與此同時(shí)，內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川等國(guó)內(nèi)主要虛擬貨幣“挖礦”地區(qū)，對(duì)“挖礦”采取了嚴(yán)厲打擊措施。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，虛擬貨幣容易引發(fā)投機(jī)交易并催生傳銷、金融詐騙、非法集資等違法犯罪行為，在交易過程中，存在詐騙、洗錢等非法活動(dòng)，整個(gè)行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。[聲明：此文來(lái)源于人民網(wǎng)。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請(qǐng)作者聯(lián)系我們，我們將及時(shí)更正、刪除，謝謝！]