什么是網(wǎng)絡(luò)炒匯？網(wǎng)絡(luò)炒匯是否合法？聽聽專業(yè)人士怎么講！

近年，社會一些不法分子開發(fā)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺，采取代理、虛擬、假冒境外經(jīng)紀商資格的模式，以類似傳銷的手法非法組織網(wǎng)絡(luò)炒匯活動，以“高收益”為誘餌吸引投資者非理性投資，詐騙投資者資金。從當(dāng)前警方查獲案件來看，多數(shù)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺涉嫌詐騙或非法資金行為。7月5日，記者就網(wǎng)絡(luò)炒匯詐騙陷阱專訪中國人民銀行安陽市中心支行國際收支科科長申紅。

記者：什么是網(wǎng)絡(luò)炒匯?

申紅：網(wǎng)絡(luò)炒匯是指通過網(wǎng)絡(luò)參與外匯按金交易。外匯按金交易也叫外匯保證金交易，指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在相應(yīng)擴大后的投資金額范圍內(nèi)進行的外匯交易。社會上人們常說的網(wǎng)絡(luò)炒匯，多以兩種不同國家貨幣之間的雙邊匯率或包含三種以上不同國家貨幣多邊匯率為炒作對象。

記者：網(wǎng)絡(luò)炒匯是否合法?

申紅：凡未經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局批準，且未在國家工商行政管理局登記注冊的金融機構(gòu)、期貨經(jīng)紀公司以及其他機構(gòu)，擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶(單位和個人)委托未經(jīng)批準登記的機構(gòu)進行外匯期貨和外匯按金交易，無論以外幣或人民幣作保證金，也屬違法行為。社會上常見的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，有不少更是假借網(wǎng)絡(luò)炒匯的名義而進行的集資、詐騙等犯罪性質(zhì)的非法資金活動。

記者：網(wǎng)絡(luò)炒匯組織的特征?

申紅：主要有兩類：一類是雖然在國家工商行政管理局登記注冊，但經(jīng)營范圍不包括外匯經(jīng)營業(yè)務(wù)的公司;另一類是沒有在國家工商行政管理局登記注冊，自稱是某某合法機構(gòu)的合作伙伴、分支機構(gòu)或代理機構(gòu)的非法團體或組織，甚至是臨時租賃某一場地作為辦公場所的個人團伙性質(zhì)的組織。后者的網(wǎng)絡(luò)平臺往往沒有在電信主管部門備案，其對外宣傳的網(wǎng)頁或APP入口無ICP備案號，網(wǎng)址有不定期更換的特點。

記者：網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺是否合法?

申紅：網(wǎng)絡(luò)炒匯組織者往往自稱在某一國內(nèi)或國外合法的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺進行炒匯操作;有的則干脆自己開發(fā)APP等后臺資金運營平臺，成為典型的非法組織者自己掌控的資金盤。在此提醒大家：一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(包括國外的合法炒匯平臺)，在我國境內(nèi)均不合法。

記者：網(wǎng)絡(luò)炒匯的騙術(shù)特征有哪些?

申紅：虛假騙術(shù)1：虛構(gòu)境外背景，自稱取得境外監(jiān)管資質(zhì)，強調(diào)國外炒匯平臺的合法性、權(quán)威性。虛假騙術(shù)2：號稱專業(yè)人士操盤，宣稱資金由投資專家、大V操盤，專業(yè)人士打理，及時止損;利用投資者對外匯知識的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧。虛假騙術(shù)3：人拉人發(fā)展下線，類似傳銷，通過親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金。虛假騙術(shù)4：以高收益、高回報率為誘餌，宣稱投資回報豐厚，甚至“躺著也能掙錢”。虛假騙術(shù)5：人為制定對賭交易規(guī)則，如入金后一定時間內(nèi)不許提現(xiàn)等，看起來是公司在規(guī)范運作，實則為“爆倉”時卷錢跑路創(chuàng)造條件。

記者：網(wǎng)絡(luò)炒匯可能涉及的違法犯罪行為有哪些?

申紅：網(wǎng)絡(luò)炒匯可能涉及非法集資、傳銷、非法經(jīng)營、詐騙、非法買賣外匯等多種罪名。組織者被追究法律責(zé)任，參與者不僅資金安全無保障，還可能在不知覺狀態(tài)下牽連其中而受到相應(yīng)處罰。

記者：什么是外匯?

申紅：以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。必須具備三個特點：可支付性(必須以外國貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國外能夠得到補償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

記者：外幣兌換常識是什么?

申紅：按照《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，國內(nèi)居民(包括單位與個人)在合法對外經(jīng)濟活動中需要各種外匯及外幣現(xiàn)鈔時，可向國家外匯管理局批準的具備外匯經(jīng)營業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行等金融機構(gòu)或特許機構(gòu)進行兌換。國內(nèi)禁止一切以外幣計價的行為;私自兌換外匯(包括外幣現(xiàn)鈔)均為非法。

記者：虛擬貨幣交易是否合法?

申紅：虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

根據(jù)2021年5月18日中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動，均違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動。

記者：請介紹一下鐵匯(IronFX)外匯交易平臺案。

申紅：該平臺官網(wǎng)宣稱其總部設(shè)于塞浦路斯，受歐盟CySEC、英國FCA監(jiān)管。該平臺宣傳投資“零風(fēng)險”，獲利豐厚;通過電話、發(fā)放贈金、人員推介等方式吸引投資者開戶入金，短時間吸引了大批投資者。

自2014年10月起，投資者開始陸續(xù)發(fā)現(xiàn)自己先前的入金無法提現(xiàn);2015年11月，歐盟CySEC官方監(jiān)管部門僅對其罰款33.5萬歐元，而對廣大中國投資者資金的追回則一概不理；2017年3月，鐵匯事件在上海浦東法院受理，涉案金額3300萬元人民幣，鐵匯中國區(qū)運營管理人韓某、游某被判非法經(jīng)營罪。從這一案例可以看出，國外有正規(guī)監(jiān)管者的合法炒匯平臺尚且如此，更不用說國內(nèi)那些非法組織者自建的外匯資金盤了。

最后，國家外匯管理局安陽市中心支局再次提醒廣大投資者：遠離網(wǎng)絡(luò)炒匯，看好自己的錢袋子!樹立正確的投資理念，謹防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。

記者 許美美

[此文來源：安陽日報，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝