重磅！“深房理”大案進(jìn)展通報(bào)，5人被抓，涉嫌非法集資、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文，119人參與代持或眾籌，問(wèn)題貸款超10億 李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì) 今天

公開(kāi)信息顯示，經(jīng)初步查實(shí)，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、虛假?gòu)V告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、非法集資等多項(xiàng)違法違規(guī)問(wèn)題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關(guān)責(zé)任單位和人員已被依法依規(guī)啟動(dòng)問(wèn)責(zé)和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查處理中。深圳將堅(jiān)決落實(shí)“房住不炒”定位，嚴(yán)厲打擊各類投機(jī)炒房行為及以炒房為目的的變相非法集資行為，對(duì)“深房理”案件將一查到底，嚴(yán)懲不貸，切實(shí)凈化市場(chǎng)環(huán)境,維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序和金融管理秩序,維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

從官方公布的信息來(lái)看，深圳各個(gè)部門(mén)都對(duì)“深房理”展開(kāi)了調(diào)查，并做出了相應(yīng)的處罰。

時(shí)間回到今年4月，有網(wǎng)民公開(kāi)舉報(bào)“深房理”違法違規(guī)炒房，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。深圳市住房和建設(shè)局、市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、市地方金融監(jiān)管局、市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局等七部門(mén)立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，迅速對(duì)舉報(bào)反映的“深房理”問(wèn)題全面調(diào)查，嚴(yán)肅處理。

據(jù)悉，深圳銀保監(jiān)局組織銀行開(kāi)展全面排查和監(jiān)管核查，已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸等不同類別，問(wèn)題貸款金額合計(jì)10.64億元，其中，涉及經(jīng)營(yíng)貸3.80億元。

值得注意的是，早從去年開(kāi)始，深圳就針對(duì)房抵經(jīng)營(yíng)貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)的情況進(jìn)行調(diào)查。截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題，已督促銀行認(rèn)真落實(shí)整改，限期收回問(wèn)題貸款；對(duì)存在違規(guī)行為的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序。

對(duì)于已查實(shí)的問(wèn)題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責(zé)成相關(guān)銀行提前收回。對(duì)于涉嫌違規(guī)的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序。通過(guò)定期滾動(dòng)排查和監(jiān)督檢查，進(jìn)一步壓實(shí)銀行涉房貸款實(shí)質(zhì)審查責(zé)任，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

此外，深圳市地方金融監(jiān)管局對(duì)小貸行業(yè)、融擔(dān)行業(yè)開(kāi)展了涉房貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)排查，下發(fā)監(jiān)管通知，要求小貸、融擔(dān)公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。重點(diǎn)約談了14家小貸、融擔(dān)公司，對(duì)6家公司開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。

對(duì)于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前公安機(jī)關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在進(jìn)一步偵辦中。

據(jù)深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號(hào)等，發(fā)布虛假?gòu)V告、虛構(gòu)買(mǎi)房案例，以不實(shí)宣傳吸引會(huì)員，違反了《中華人民共和國(guó)廣告法》的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違背中央“房住不炒”精神 ，且造成極其嚴(yán)重的社會(huì)影響，該局依法對(duì)其處以200萬(wàn)元罰款的頂格處罰，目前該項(xiàng)行政處罰已執(zhí)行完畢。此外，深圳市稅務(wù)局目前已對(duì)“深房理”立案檢查，經(jīng)查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問(wèn)題。稅務(wù)稽查部門(mén)致力于維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，將依法依規(guī)嚴(yán)厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

提到“深房理”就不得不提到房屋代持、眾籌等方式。深圳市住房和建設(shè)局介紹，現(xiàn)已查明“深房理”案件中有119人參與房產(chǎn)代持或眾籌，按照規(guī)定，對(duì)上述人員3年內(nèi)停止其在深圳市購(gòu)買(mǎi)商品住房、租購(gòu)公共住房及公積金貸款的資格。

“深房理”會(huì)員中有44人為持牌房地產(chǎn)中介人員，深圳市住房和建設(shè)局已采取停止網(wǎng)簽權(quán)限、納入行業(yè)黑名單等措施。同時(shí)，金融監(jiān)管部門(mén)已梳理出協(xié)助違規(guī)套取信貸資金的中介機(jī)構(gòu)和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。

同時(shí)，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒，將企業(yè)和個(gè)人提供虛假申貸資料、違規(guī)挪用經(jīng)營(yíng)用途貸款的相關(guān)行政處罰信息及時(shí)納入征信系統(tǒng)或失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查工作組表示，目前，調(diào)查處理工作仍在進(jìn)行中。深圳市將始終堅(jiān)持“房住不炒”定位，堅(jiān)決打擊各類投機(jī)炒房行為，不斷優(yōu)化房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控措施，著力解決好大城市住房突出問(wèn)題,并以“深房理”查處為契機(jī)，不斷完善相關(guān)監(jiān)管細(xì)則，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)和金融市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，維護(hù)市民群眾合法權(quán)益。

鼓吹深圳房?jī)r(jià)只會(huì)上漲、玩轉(zhuǎn)各種金融手段和市場(chǎng)操作方法……一位深房理原搖籃會(huì)員曾對(duì)記者表達(dá)出這幾個(gè)“關(guān)鍵詞”。

（受訪者提供）

“深房理“原為新浪微博“大V”，名下粉絲有上百萬(wàn)，微博信息顯示其本名為李雪峰，他在介紹中稱自己是房產(chǎn)專家。據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，深房理信息公司法人及100%控股股東均為李鵬，房理信息公司法人為于春紅，李雪峰持有99%的股份，而在2021年2月1日法人變更前，該公司法人同為李鵬。

其實(shí)，李雪峰的“入行”故事并不新鮮。這些年，有很多他這樣的房產(chǎn)投資“導(dǎo)師”活躍在不同城市。李雪峰的合作者還包括微博名為@美媽陳小泉的博主，擁有許多粉絲。據(jù)悉，@美媽陳小泉是微博上的情感類博主，同時(shí)也為“深房理”引流。

記者曾以購(gòu)房者身份先后加入幾個(gè)地產(chǎn)微博大V的投資群，所謂的“買(mǎi)房致富”大致分為幾個(gè)步驟：

有深房理原搖籃會(huì)員曾表示，深房理的操作方式大概也是如此，深房理會(huì)推薦貸款事宜可以聯(lián)系的公司，那些公司甚至提供落戶、墊資、辦理經(jīng)營(yíng)貸等一條龍服務(wù)，其中每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要在中間商身上花錢(qián)。此外，通過(guò)霸王借據(jù)和官司訴訟等方式，迫使會(huì)員資金鏈斷裂，最后會(huì)員所買(mǎi)的房產(chǎn)也被他們納入囊中。

其實(shí)，早在去年上半年，一名名叫“7蟹姐姐”的微博用戶就曾發(fā)長(zhǎng)文控訴“大V”深房理，表示自己被深房理給騙了，導(dǎo)致自己價(jià)值728萬(wàn)元的深圳房產(chǎn)被查封。市場(chǎng)公開(kāi)信息顯示，去年上半年深圳樓市正火熱，“7蟹姐姐”通過(guò)繳納購(gòu)房咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等完整流程，按照大V的建議，以“假結(jié)婚”方式，通過(guò)墊資公司以728萬(wàn)元買(mǎi)下了深圳網(wǎng)紅片區(qū)前海的一套住宅。

按照大V給出的購(gòu)房方案，“7蟹姐姐”在拿到房產(chǎn)證后，將房產(chǎn)抵押給銀行，再貸出金額還給墊資公司，但其后深圳經(jīng)營(yíng)貸政策突然收緊，緊急自查房抵經(jīng)營(yíng)貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)情況，當(dāng)時(shí)甚至有銀行經(jīng)理表示房產(chǎn)證拿到半年之后才可以抵押。最后，加杠桿買(mǎi)房的“7蟹姐姐”資金鏈斷裂，被墊資公司起訴，剛?cè)胧值姆慨a(chǎn)被深圳市羅湖區(qū)人民法院查封。隨后，這套位于前海灣的前海時(shí)代廣場(chǎng)1棟1707的房產(chǎn)在淘寶上進(jìn)行拍賣，該房產(chǎn)建筑面積為49.36平方米，起拍價(jià)660萬(wàn)。最終以起拍價(jià)成交，均價(jià)13.37萬(wàn)/平。

不過(guò)，會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)僅僅只是整個(gè)“炒房致富”鏈條中最小的誘餌。深房理還實(shí)現(xiàn)了房屋“股份”市場(chǎng)的流通，可以理解為深房理將房產(chǎn)證券化的一個(gè)過(guò)程。此外，其小程序還開(kāi)發(fā)了一個(gè)“帕累托值”模塊，簡(jiǎn)略而言，帕累托讓深房理成為“金融中介”。

怎么操作？原本在房理小程序上的帕累托值模塊，搖籃會(huì)員可將閑置資金注入其中，同時(shí)得到相應(yīng)的利息回報(bào)。另一邊，帕累托資金池為有借貸需求的搖籃會(huì)員提供借貸服務(wù)，深房理居中收取一定的利差。在購(gòu)房之初，會(huì)員發(fā)布招募廣告尋找股東或合伙人，目的就是為了共同購(gòu)房并簽訂協(xié)議。緊接著，依照各自的出資比例，劃分并持有相應(yīng)比例的房屋“股份”。購(gòu)房成功后，會(huì)員同樣可以在平臺(tái)發(fā)布房屋“股份”轉(zhuǎn)讓的相關(guān)信息。

一位深房理會(huì)員向記者展示一本深房理內(nèi)部的“投資通識(shí)”，但記者發(fā)現(xiàn)整本書(shū)沒(méi)有任何發(fā)行編號(hào)和定價(jià)信息，封面內(nèi)側(cè)印有深房理的照片，目錄就包括“做職業(yè)的房產(chǎn)投資人”、“突破階層擁抱財(cái)富”、“樹(shù)立小目標(biāo)先賺一個(gè)億”等看上去非常誘人的字眼。書(shū)中一些章節(jié)內(nèi)容也間接體現(xiàn)了“房產(chǎn)證券化”，例如“居住房，需要按套買(mǎi)，但從投資角度出發(fā)無(wú)所謂，買(mǎi)不起一套，還可以買(mǎi)幾平方米，按股份買(mǎi)。用股份制買(mǎi)房是個(gè)趨勢(shì)，既解決了資金問(wèn)題，又分?jǐn)偭孙L(fēng)險(xiǎn)?！睍?shū)中還附有股份確認(rèn)協(xié)議書(shū)，本質(zhì)上正是此前深圳嚴(yán)查的代持現(xiàn)象?！?/span>

據(jù)此前爆料深房理的“深房理裝修隊(duì)003”微博號(hào)公布的材料顯示，一名深房理?yè)u籃會(huì)員發(fā)布轉(zhuǎn)讓其占有的諾德假日花園一個(gè)房源32.33%的股份，而距其買(mǎi)下此房屋僅5個(gè)月。此外，轉(zhuǎn)讓“股份”的樓盤(pán)還包括龍華區(qū)的中海錦城、水榭春天等。而諾德假日花園、中海陽(yáng)光玫瑰園等小區(qū)也被市場(chǎng)稱為“被控盤(pán)”的小區(qū)，這兩年的房?jī)r(jià)漲幅非常大。

今年4月8日，深圳市住建局等七部門(mén)發(fā)布關(guān)于對(duì)涉及深房理的舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查處理的通告。根據(jù)通告，深房理被舉報(bào)反映涉嫌違法行為包括：深房理教唆炒房人通過(guò)弄虛作假、隱瞞真實(shí)情況或者提供虛假證明材料等方式騙取購(gòu)房資格的行為；深房理以合資入股、眾籌等名義，向不特定對(duì)象募集資金用于購(gòu)房并承諾返還收益，涉嫌非法集資的行為；深房理提供“一條龍”服務(wù)教唆協(xié)助借款人騙取信貸資金違規(guī)用于購(gòu)房的問(wèn)題；深房理通過(guò)其公眾賬號(hào)、聊天群組發(fā)布虛假不實(shí)信息的行為。

中國(guó)（深圳）綜合開(kāi)發(fā)研究院金融與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)研究所副所長(zhǎng)余凌曲表示，轉(zhuǎn)讓房屋股份，一方面違反了房地產(chǎn)管理的相關(guān)法律法規(guī)，另一方面也涉嫌非法發(fā)行證券。金融業(yè)務(wù)在所有國(guó)家都屬于持牌金融業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)大、外部性強(qiáng)，要嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)則開(kāi)展業(yè)務(wù)，否則將會(huì)產(chǎn)生大量潛在風(fēng)險(xiǎn)，必然會(huì)遭到執(zhí)法部門(mén)打擊。

深圳金融業(yè)和自媒體極度發(fā)達(dá)，類似的“大V”和墊資公司、金融公司并不在少數(shù)，這或許是日后監(jiān)管的重點(diǎn)。此外，深房理事件的調(diào)查仍將繼續(xù)，深圳樓市的調(diào)控也將繼續(xù)。