“穩(wěn)賺不賠”承諾的背后 竟是一場精心策劃的虛擬幣騙局

　　安徽合肥警方去年3月破獲一起以發(fā)行虛擬貨幣的名義實(shí)施詐騙的案件。案件的涉案資金高達(dá)1.1億元，投資者多達(dá)2000多人。張女士就是被害人之一，她稱投資了一種虛擬貨幣之后無法提現(xiàn)，投進(jìn)去的錢打了水漂，意識到自己被騙后馬上報警。那么張女士是怎么接觸到這種虛擬貨幣的呢?

　　播放視頻畫中畫被害人 張女士：當(dāng)時在群里面，他們天天宣傳，然后就拉一些人進(jìn)去。反正每天好多人進(jìn)群，那個群看著很熱鬧。

　　朋友告訴張女士，投資虛擬貨幣升值快，來錢多，不妨投資試一試。

　　被害人 張女士：當(dāng)時我就說那不是虛擬的嗎?也看不著東西，肯定還是存在懷疑的，他說這個后期會有很大的價值。

　　這是一款名為“MH”的虛擬貨幣，中文名叫“幣之家”。雖然張女士有所疑慮，但看著群友的曬單，也經(jīng)不住朋友的勸說，她還是心動了。

　　被害人 張女士：以前股票它不是穩(wěn)的，漲跌不知道，但這個他說是穩(wěn)的，每天漲3%。他講每天漲，只漲不跌。

　　想要穩(wěn)賺不賠 須按“幣之家”提示操作

　　張女士說，想要穩(wěn)賺不賠，必須按照“幣之家”報備系統(tǒng)里的提示操作。

　　被害人 張女士：進(jìn)了報備系統(tǒng)，然后我們就按照他那個操作，他讓你買你就買，他讓你賣你就賣，然后你就能獲得收益，相當(dāng)于保障吧。為什么只漲不跌，按照他講的，買的人多了那不就漲嗎。他講的是換手率，反正他們有一個說法，就是像股票一樣。你看股票為什么漲跌，就是因為買的人多就漲，賣的人多就跌。所以你們都按照他的指標(biāo)去操作，那他肯定就漲嘛。

　　可這樣只漲不跌的好景不長，投資9天之后，“幣之家”一路向好的走勢開始出現(xiàn)暴跌的情況。

　　被害人 張女士：我看的時候掉到負(fù)88了。當(dāng)時急得想賣，賣不掉了。你都跌到88了，還賣啥了，就等著項目方拉，能不能拉上來?肯定拉不了當(dāng)時。我們也不知道，當(dāng)時就在群里面問，一直在問，問就一直沒人說話。

　　隨著“幣之家”的一路下跌，不少投資者意識到，原來所謂的“高回報”，只是投資平臺顯示的一個數(shù)字而已，他們永遠(yuǎn)無法將余額提現(xiàn)到自己的銀行卡內(nèi)。

　　誰在背后操縱 調(diào)查涉案公司

　　合肥蜀山警方接到不少“幣之家”投資者的報警之后，立即展開了偵查。那么，這究竟是什么虛擬貨幣?它是否具有價值?又是誰操縱著它的行情走向呢?

　　播放視頻畫中畫合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊副大隊長 張偉：他們發(fā)行的所謂的虛擬貨幣是不需要任何算法就可以無限制生產(chǎn)的一種虛擬貨幣，就是我們所說的空氣幣的概念。我國的央行對于它是明令禁止任何機(jī)構(gòu)或者個人參與到經(jīng)營當(dāng)中。國內(nèi)銀行對于虛擬貨幣它是一個虛擬的商品或者是一個虛擬的產(chǎn)品，它不是一個貨幣，不是一個虛擬貨幣，沒有賦予它貨幣的價值。

　　“幣之家”于2020年2月19日在國外一交易平臺發(fā)行，開始的售價為2元。

　　合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊民警 張帆：在9天之內(nèi)，幣值隨著交易量的增大，每天的幣值都有一定的增長。初步的定價為2元，最終這個幣炒到了3元。2020年2月29日早上10時左右，這個幣開始呈懸崖式下跌，最終導(dǎo)致幣種幾乎跌為價值為0。幾乎都已經(jīng)跌停了，沒有任何價值了。所以說大量的投資人關(guān)于所投資的金額就打水漂，一去不復(fù)返。

　　在調(diào)查中，警方一步步摸清了這個犯罪團(tuán)伙的詐騙模式。他們首先注冊成立空殼公司，自己設(shè)立網(wǎng)站，搭建平臺，隨后在國外的交易平臺發(fā)行虛擬幣。

　　合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊民警 張帆 ：在國外的一個交易所平臺，把這個幣發(fā)上去以后，投資人都可以在這個平臺上看到這個幣始發(fā)的價格。因為前期的微信群包括身邊親友的一個宣傳，他了解到這個幣，大家在看盤的時候就會進(jìn)行大量的資金涌入，導(dǎo)致短時間的幣值會有一定的增長。

　　緊接著犯罪團(tuán)伙以“幣之家”投資的高額回報為噱頭，吸引投資者投資。

　　這個犯罪團(tuán)伙的內(nèi)部等級分明，分工明確，除了主要的創(chuàng)始人，團(tuán)伙成員之間基本互不認(rèn)識，他們一般通過網(wǎng)絡(luò)渠道聯(lián)系。

　　警方掌握到，這起案件的涉案資金高達(dá)1.1億元，投資者多達(dá)2000多人。經(jīng)過深度研判分析，蜀山警方?jīng)Q定展開抓捕行動。

　　合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊民警 張帆：我們先后驅(qū)車趕赴浙江、趕赴江蘇徐州、趕赴四川成都，將部分嫌疑人一一抓獲歸案。

　　涉案金額高達(dá)上億元 詐騙流程曝光

　　隨著犯罪嫌疑人的全部落網(wǎng)，這起涉案金額高達(dá)上億元的虛擬貨幣投資案正式告破。犯罪嫌疑人到案后供述，在“幣之家”發(fā)行之初，他們會找一些在虛擬貨幣圈有一定號召力的玩家?guī)退麄兂礋醿r格，并給予這些玩家35%的返點(diǎn)。

　　播放視頻畫中畫找“幣圈”玩家炒熱價格 雙方按利分成

　　犯罪嫌疑人 黃某：有一個圈子專門炒股，有一個圈子專門炒幣，專門干這種項目的人也很多。當(dāng)時在策劃的時候，就選了10到20個本身就是有團(tuán)隊的人，給他一些好處一些利益，然后他們就會進(jìn)來做，他們就會把人帶進(jìn)來。他們下面的人是已經(jīng)固定的，在某一個項目上已經(jīng)賺到錢的，然后有新的項目他們就會跟進(jìn)來。

　　之后他們利用各種社交軟件，拉意向投資者進(jìn)群，并不斷宣傳“幣之家”的投資優(yōu)勢，擴(kuò)大影響力，吸引投資。

　　犯罪嫌疑人 黃某：因為每個人微信能加5000人，大家就會陸陸續(xù)續(xù)加一些人。因為很多想賺錢的人，他們都會去加這些人，然后通過發(fā)朋友圈的形式、聊天的形式，大家就會參與進(jìn)來。因為每個人都想賺錢，就是以賺錢的方式去拉人。

　　那些所謂“穩(wěn)賺不賠”承諾的背后，實(shí)則是有人在操控虛擬幣的價格走勢，并設(shè)置各種提現(xiàn)門檻，只為了獲取投資者的本錢。

　　犯罪嫌疑人 黃某：每天有1%到3%的收益，然后它是有浮動的。這個浮動也是可以人為的，它想讓你賺1%就1%，2%就2%，對外說只會下跌1%到3%。因為很多人都比較貪，就像賭博一樣，虧了肯定想賺回來、想翻本。

　　然而，令這個犯罪團(tuán)伙沒想到的是，他們設(shè)計的騙局在“幣之家”發(fā)行第9天時，因資金鏈斷裂，最終被投資者識破。

　　目前，涉案的10名犯罪嫌疑人中，其中6名因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和4名因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

　　合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊民警 張帆：對于這種虛擬幣，2017年國家五部委規(guī)定，關(guān)于虛擬幣代幣發(fā)行，所謂的ICO行為是明令禁止的，國內(nèi)不允許交易平臺在國內(nèi)設(shè)立。老百姓投資這些虛擬幣的話，存在很大的風(fēng)險，要謹(jǐn)慎投資。

　　合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊副大隊長 張偉：對于我們未知的領(lǐng)域，尤其是關(guān)于虛擬貨幣，或者是區(qū)塊鏈的相關(guān)技術(shù)，目前這個技術(shù)的應(yīng)用是很廣泛的，但是大家記住一點(diǎn)，區(qū)塊鏈一定不是虛擬貨幣。那么對于在我們?nèi)粘Ｉ町?dāng)中碰到的一些參與虛擬貨幣投資的，一定要多加甄別、多加詢問，多學(xué)習(xí)相關(guān)方面的知識，提高自身，防范以虛擬貨幣為由的各種犯罪。