典型案例：投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護(hù)

　　山東法院民法典適用典型案例27

　　投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護(hù)——馬某某訴劉某某、常某、李某某合同糾紛案

　　裁判要旨

　　網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣不是貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)發(fā)行，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

　　基本案情

　　馬某某向濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院起訴稱：原告馬某某經(jīng)被告劉某某、被告常某、被告李某某三人介紹向威樂國際加密數(shù)字貨幣項(xiàng)目(以下簡稱威樂幣項(xiàng)目)投入7萬元本金，并于2017年12月24日簽訂《協(xié)議書》。依據(jù)該《協(xié)議書》的約定，馬某某訴請(qǐng)三被告每人補(bǔ)償原告23333元損失。

　　被告劉某某、常某辯稱：1.馬某某與劉某某、常某、李某某之間所謂的“協(xié)議書”并非法律意義上的合同，實(shí)為劉某某、常某、李某某好意施惠，且合同內(nèi)容權(quán)利義務(wù)不對(duì)等。2.即使認(rèn)定為合同關(guān)系，也不能證明馬某某遭受了損失。威樂幣項(xiàng)目投資僅是暫停在轄區(qū)內(nèi)服務(wù)，所以馬某某所謂的損失無從談起，暫停并不能代表損失。3.即使認(rèn)定為合同行為，馬某某之行為屬投資行為，其風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由自己承擔(dān)，另外，因政策原因?qū)е碌臅和俨豢煽沽γ庳?zé)事由，劉某某、常某應(yīng)當(dāng)免除相應(yīng)的責(zé)任。

　　被告李某某辯稱：我們與馬某某簽訂協(xié)議當(dāng)天，馬某某沒有投資威樂幣項(xiàng)目，我也不知道馬某某什么時(shí)候投資的，我要求馬某某提供投資威樂幣項(xiàng)目的書面證明。

　　濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院經(jīng)審理查明：劉某某、常某、李某某自述通過新聞報(bào)道了解到威樂幣項(xiàng)目，三人均進(jìn)行投資，認(rèn)為有升值空間，遂向馬某某介紹。2017年12月24日，劉某某、常某、李某某為甲方，馬某某為乙方，雙方簽訂一份協(xié)議書，主要內(nèi)容如下：經(jīng)三人介紹馬某某加入威樂幣項(xiàng)目，投入柒萬元，按該項(xiàng)目相關(guān)的規(guī)則運(yùn)作，在運(yùn)營過程中虧損或投入的柒萬元本錢不能收回，由劉某某、常某、李某某三個(gè)人共同按各三分之一的比例給馬某某進(jìn)行補(bǔ)償。如該項(xiàng)目運(yùn)營正常順利，馬某某邀請(qǐng)劉某某、常某、李某某到歐洲七日游。甲、乙雙方均在協(xié)議上簽字并捺印。協(xié)議簽訂后，2017年12月27日，馬某某通過銀行向常某轉(zhuǎn)款7萬元，常某將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)入負(fù)責(zé)出售數(shù)字貨幣的案外人崔某某賬戶，并幫馬某某注冊(cè)了賬戶，該賬戶由馬某某本人登錄使用。2018年1月17日，中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處下發(fā)銀管支付(2018)11號(hào)《關(guān)于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》。該通知下發(fā)后，劉某某、常某、李某某及馬某某等人開設(shè)的威樂幣賬戶均無法打開，無法流通使用。故馬某某依據(jù)四人簽訂的《協(xié)議書》，要求三被告補(bǔ)償其損失69999元。

　　裁判結(jié)果

　　濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院作出民事判決：駁回馬某某的訴訟請(qǐng)求。

　　馬某某不服一審判決，向濟(jì)南市中級(jí)人民法院提出上訴。濟(jì)南市中級(jí)人民法院作出民事判決：駁回上訴，維持原判。

　　案例解讀

　　2013年12月3日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)作出《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，載明：比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，電信管理機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)管理部門的認(rèn)定和處罰意見，依法對(duì)違法比特幣互聯(lián)網(wǎng)站予以關(guān)閉。

　　2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，載明：代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排，合理保護(hù)投資者權(quán)益，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)部門將依法嚴(yán)肅查處拒不停止的代幣發(fā)行融資活動(dòng)以及已完成的代幣發(fā)行融資項(xiàng)目中的違法違規(guī)行為。本公告發(fā)布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)

　　2018年1月17日，中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處下發(fā)銀管支付(2018)11號(hào)《關(guān)于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》，主要內(nèi)容如下：轄區(qū)內(nèi)各法人支付機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)部門：根據(jù)總行工作要求，現(xiàn)針對(duì)虛擬貨幣交易支付結(jié)算服務(wù)提出以下監(jiān)管要求，請(qǐng)予以執(zhí)行。一、各單位即日起立即在本單位及分支機(jī)構(gòu)開展自查整改工作，嚴(yán)禁為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。二、各單位應(yīng)加強(qiáng)日常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易，應(yīng)及時(shí)關(guān)閉有關(guān)交易主體的支付通道，并妥善處理待結(jié)算資金，避免出現(xiàn)群體性事件，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。三、各單位應(yīng)于2018年1月20日前將自查情況，已采取措施等上報(bào)營業(yè)管理部……

　　《中華人民共和國民法典》第八條規(guī)定，民事主體從事民事活動(dòng)，不得違反法律，不得違背公序良俗。本案中，威樂幣是一種類似于比特幣的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，根據(jù)上述中國人民銀行等部門發(fā)布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)發(fā)行，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣。從性質(zhì)上看，威樂幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣違法法律，不受法律保護(hù)。馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其注冊(cè)威樂幣賬戶并購買威樂幣，注冊(cè)成功后，三人將賬戶號(hào)及密碼告知馬某某，馬某某登錄使用該賬戶。以上行為構(gòu)成民法意義上的“委托行為”的交付，雙方形成委托合同關(guān)系。馬某某與劉某某、常某、李某某因委托合同關(guān)系簽訂《協(xié)議書》，該協(xié)議書雖然系各方的真實(shí)意思表示，但是馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其購買威樂幣的行為在我國不受法律保護(hù)，因委托合同關(guān)系簽訂的《協(xié)議書》亦不受我國法律保護(hù)。馬某某購買威樂幣的行為造成的后果應(yīng)當(dāng)由其本人自行承擔(dān)。故對(duì)于馬某某的訴訟請(qǐng)求，法院不予支持。

　　相關(guān)法條

　　《中華人民共和國民法典》第八條 民事主體從事民事活動(dòng)，不得違反法律，不得違背公序良俗。

　　法官簡介

　　李曉麗，濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院民二庭庭長、審判委員會(huì)委員，四級(jí)高級(jí)法官。

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