關(guān)于防范利用“投資理財(cái)”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

當(dāng)前，我省正在統(tǒng)籌推進(jìn)新冠疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作，但社會上一些“投資理財(cái)”公司打著“金融創(chuàng)新”等旗號，以“區(qū)塊鏈”“影視投資”“云上養(yǎng)殖”“虛擬貨幣”等當(dāng)下熱門概念，包裝編造虛假的“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，誘惑社會公眾參與非法集資，其行為特征主要包括：

一、編造虛假投資項(xiàng)目。這些公司名稱通常帶有“金融”“投資”“理財(cái)”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”等字眼，但實(shí)際上未持有合法的金融牌照，打著“響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號，以訂立合同為幌子，編造高大上的虛假項(xiàng)目，騙取社會公眾投資。

二、承諾高額收益回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，此類公司往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)，并要求投資者將資金打入個(gè)人或外地公司賬戶，不法分子很容易把吸收的資金轉(zhuǎn)移、揮霍或抽逃。為了利誘群眾，在集資初期不法分子往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

三、多種違法行為交織。不法分子往往通過公開宣傳，以高收益為誘惑，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，實(shí)質(zhì)還是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。

福建省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提醒廣大公眾：根據(jù)《防范和處置非法集資條例》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可，不得以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金。如有理財(cái)需求，建議選擇銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。

在投資前，要主動甄別，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高警惕并抵制高息誘惑，謹(jǐn)防非法集資陷阱，守護(hù)好自己的“錢袋子”。

對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，請積極向各地處非辦或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，舉報(bào)一經(jīng)核實(shí)將有獎勵。

福建省防范和處置非法集資

工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2021年9月30日

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