央行等十部門聯(lián)合發(fā)聲！重拳出擊整治虛擬貨幣

十部門聯(lián)合發(fā)聲

近日,央行等十部門聯(lián)合發(fā)文,關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知?！锻ㄖ访鞔_規(guī)定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位;虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動;境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動;參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。同時加強虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警,涉及全方位監(jiān)測預(yù)警和建立信息共享和快速反應(yīng)機制。構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險防范和處置體系。

最后,《通知》提到要加強政策解讀和宣傳教育。具體來說,各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會要充分運用各類媒體等傳播渠道,通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式,向社會公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等,增強社會公眾風(fēng)險防范意識。

據(jù)了解,人民銀行有關(guān)負責(zé)人表示,近年來比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行,擾亂經(jīng)濟金融秩序,滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動,嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。我國對虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的?！锻ㄖ吩俅螐娬{(diào)具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點的虛擬貨幣,如比特幣、以太幣等,包括泰達幣等所謂穩(wěn)定幣,均不具有與法定貨幣等同的法律地位,不能作為貨幣在市場上流通。

各部門、各地區(qū)將認真貫徹落實《通知》提出的各項舉措,構(gòu)建中央統(tǒng)籌、屬地實施、條塊結(jié)合、共同負責(zé)的長效工作機制,始終保持高壓態(tài)勢,動態(tài)監(jiān)測、及時處置相關(guān)風(fēng)險,堅決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣,嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動和違法犯罪活動,依法保護人民群眾財產(chǎn)安全,全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

名為“智能合約互助”實為“虛擬貨幣傳銷”

近年來,虛擬貨幣傳銷活動成為重點打擊對象,防止不法分子打著區(qū)塊鏈的旗號展開違法犯罪活動,導(dǎo)致人民群眾財產(chǎn)受損。一旦發(fā)現(xiàn),將嚴(yán)厲打擊,杜絕死灰復(fù)燃。

近日,在江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊指導(dǎo)下,鹽城市公安局經(jīng)偵支隊發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人彭某等人研發(fā)“MMMdefi”平臺,利用區(qū)塊鏈智能合約技術(shù),使傳銷規(guī)則的邏輯代碼在鏈上自動執(zhí)行。據(jù)了解,今年2月到4月,該平臺共發(fā)展5萬余名會員,有100多層級,涉案金額達10億余元。4月23日,辦案民警赴北京、鄭州、成都等地開展集中收網(wǎng),一舉搗毀了這一打著區(qū)塊鏈旗號的傳銷犯罪團伙,并抓獲犯罪嫌疑人16名。

MMMDeFi是MMM去中心化互助金融的簡稱,MMM曾是互聯(lián)網(wǎng)第一大互助盤騙局,騙了國人數(shù)百億資產(chǎn)。從名字不難看出,該項目想通過“標(biāo)題黨”吸引原來參加過MMM項目的會員,從而使這一非法的資金盤能夠在短時間內(nèi)引起“投資人”注意。

該項目本身沒有盈利能力,打著“互助互愛幫助他人”的幌子,依靠“投資人”充錢和發(fā)展下線維持,并且以絕對安全,化解傳統(tǒng)金融風(fēng)險的模式來包裝所謂的創(chuàng)新性,但是無論如何宣傳也無法掩飾“擊鼓傳花”資金盤傳銷的本質(zhì)。

MMMDeFi宣稱沒有政策風(fēng)險、不會跑路,利用“區(qū)塊鏈智能合約+金融模型機制+人們互相捐助”等操作與運營,能夠顛覆傳統(tǒng)中心化金融秩序,實現(xiàn)人人均富。

但說到底這就是一場“龐氏騙局”,MMMDeFi是MMM的仿盤。其賺錢途徑簡單粗暴——“打款即暴富”、“拉人頭即暴富”。

在暴利的刺激下,“投資人”瘋狂往平臺充錢,同時也說服周遭的親朋好友加入,即為“發(fā)展下線”,推薦的人越多就能分到更多收入,這也是所有傳銷組織的共性,必須持續(xù)有新鮮血液加入,一旦沒有新人加入,隨時面臨崩盤。

為了方便行騙,該類項目通常把自己包裝成有世界知名區(qū)塊鏈項目、金融機構(gòu)或者經(jīng)濟學(xué)家、技術(shù)專家的加入,且在網(wǎng)絡(luò)大肆宣傳,以騙取公眾信任。

防范虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪

近年來,通過互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)展會員成了傳銷活動的新品種,并逐漸占據(jù)主流,以“區(qū)塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪比例上升。這種無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的傳銷形式相比傳統(tǒng)的傳銷更具隱蔽性,傳播更廣、危害也更大。該類網(wǎng)絡(luò)傳銷具有非接觸性、一對多等特點,有的網(wǎng)絡(luò)傳銷僅僅數(shù)月就發(fā)展到幾十萬人,更有甚者突破了百萬人。

同時,虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷還呈現(xiàn)出多種犯罪形式交織的情況,有的網(wǎng)絡(luò)傳銷與傳統(tǒng)聚集式傳銷、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織,破壞社會穩(wěn)定,造成資金外流等一系列危害。

為了迷惑大眾,通常網(wǎng)絡(luò)傳銷在初期階段會照常辦理營業(yè)執(zhí)照,開設(shè)網(wǎng)站、App、微信公眾號等內(nèi)容,有的為了快速騙錢就選擇做“短線”生意,迅速做出新平臺改頭換面,重新騙錢。而這些項目將區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財經(jīng)內(nèi)容混淆在一起,不是專業(yè)人士很難分辨真假,欺騙性極強。

知帆科技安全團隊一直以來利用自身平臺為公眾揭露利用區(qū)塊鏈概念的犯罪套路,研究虛擬貨幣新型犯罪手法和模式,知帆科技安全專家認為,虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷利用的依然是老套路,通過發(fā)展下線維持資金流,以達到侵占公眾存款的目的。虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷通常具備以下特征:1.利用區(qū)塊鏈的噱頭來包裝和炒作,從而誘騙投資者;2.交納一定數(shù)額的虛擬貨幣作為入門費;3.犯罪組織化、專業(yè)化、隱蔽化;4.拉人頭模式、層級深、采用層級團隊計酬;5.發(fā)展速度快,可復(fù)制性強。

知帆科技安全專家提醒:“區(qū)塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣炒作不是一個概念,對于投資者來說,要警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的非法集資、傳銷、詐騙的騙局,不要盲目相信高額利潤的承諾,樹立正確的貨幣和金融觀念,切忌盲目跟風(fēng)投資?！?/p>

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