遵義：加強風險排查，及時處置化解風險 對非法集資典型案例通報

為貫徹落實《防范和處置非法集資條例》，健全監(jiān)測預警體系，遏制非法集資高發(fā)勢頭，有效防范和化解風險隱患，各地嚴格按照《遵義市2021年防范和處置非法集資要點》要求，積極開展涉嫌非法集資風險排查工作，成功處置化解多起非法集資風險隱患，切實維護了人民群眾財產(chǎn)安全，維護了社會穩(wěn)定?，F(xiàn)將幾個典型案例通報如下，望各地認真借鑒：

典型案例一、2021年1月，鳳岡縣在日常風險排查工作中發(fā)現(xiàn)，“貴州某普惠融資擔保公司”鳳岡綏陽分公司，在鳳岡縣范圍內廣招合作伙伴，通過口口相傳、發(fā)放小禮品等小恩小惠的方式進行宣傳，宣傳公司專為企業(yè)或個人解決貸款難及貸款額度低的問題。讓企業(yè)和個人下載公司的APP，在APP內上傳本人的身份信息、個人征信及相關財產(chǎn)資料，公司對上傳信息資料審核通過后，即可將相應放貸額度下放到貸款人的APP上，利率根據(jù)其個人貸款額度及時間確定，月利率0.99%至1.8%不等，利息按天算，隨貸隨還；也可通過公司的APP開展存款業(yè)務，存款利息根據(jù)存款金額和期限確定，隨存隨取。月利息按1%-1.5%，存款數(shù)額越大，回報越高，聲稱穩(wěn)賺不賠。同時，介紹他人貸款或存款的，介紹人按被介紹人貸款或存款金額的0.5%獲取提成。

鳳岡縣金融辦、公安局、市場監(jiān)管局等單位組成聯(lián)合檢查組開展檢查，認為該公司的宣傳內容嚴重違反《融資性擔保公司監(jiān)督管理條例》，存在非法放貸和非法集資的風險，遂對該公司負責人進行警示約談，向其講解《融資性擔保公司監(jiān)督管理條例》《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》等法律法規(guī)，責令公司立即停止相關宣傳及業(yè)務推廣活動，并對該公司進行了查封，該公司自被聯(lián)合檢查組處置后，未再開展任何經(jīng)營活動。因該公司尚處于開業(yè)宣傳階段，未發(fā)生實際的借貸業(yè)務，也未對群眾造成實際損失。

典型案例二、2021年5月，紅花崗公安分局日常風險排查工作中發(fā)現(xiàn)，“遵義某生物科技公司”成立后，大量招募推銷員開展宣傳活動，一是公司利用門面定點進行對外宣傳；二是推銷員以到街上向不特定對象發(fā)放傳單的形式進行宣傳。其宣傳的對象大多數(shù)為中老年人群，利用中老年人貪圖小利的弱點，先期贈送小禮品，集中組織到郊外游玩，以建立該群體對其公司的信任。再取得該群體的信任后，該公司就會向該群體宣傳其公司的食用菌投資項目，稱菌株每株5元，2000株起售，購買后，菌株由“廣安某公司”代養(yǎng)并負責食用菌產(chǎn)品的銷售，投資人什么都不用管，在家等待分紅返利即可，年利率可達30%?，F(xiàn)場檢查時，參與投資的人員已有30余人，吸納資金50余萬元。

檢查組認為，該公司運營模式已涉嫌非法集資，遂責令該公司停止該違法行為，限期清退已吸收資金。現(xiàn)該公司非吸資金已清退完畢，企業(yè)被注銷。

典型案例三、2020年3月，匯川區(qū)公安分局區(qū)、綜合行政執(zhí)法局、市場監(jiān)督管理局組成聯(lián)合檢查組，對“貴州某遵義分公司”進行了風險排查。經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，“貴州某遵義分公司”以投資旅游和投資酒店為名，公開上街以散發(fā)傳單的方式大肆宣傳，吸引社會上不特定人群到分公司投資，客戶投資后隨即與分公司簽訂“樂途酒店會員協(xié)議”發(fā)展成會員。會員分為兩類，一類系投資5萬成為金卡VIP會員，另一類系投資1萬成為銀卡VIB會員，并向投資人宣講投資的錢會用在酒店的建設中，公司每個月將按照2.5%的比例返利給VIP金卡投資人員、按照2%的比例返利給VIB銀卡投資人員，投資期限為1個月、3個月、半年和一年。該公司已吸收70位客戶投資、投資金額470900元，該公司行為已涉嫌非法集資。

聯(lián)合檢查組對“貴州某遵義分公司”公司負責人及工作人員進行了法律宣講及警示約談，并下達了《法律風險告知書》，責令公司退還投資人員本金。匯川區(qū)綜合行政執(zhí)法局對公司負責人處以2000元罰款的行政處罰，并向該公司下發(fā)行政強制措施決定書，責令停止相關違法經(jīng)營活動，匯川區(qū)市場監(jiān)督管理局于2021年4月7日責令該公司停業(yè)相關經(jīng)營活動。目前，非吸資金已清退，企業(yè)已關閉。

典型案例四、2021年1月，仁懷市公安局中樞派出所在日常排查工作中發(fā)現(xiàn)，“仁懷某商貿有限公司”以從事基酒收購活動為由，經(jīng)過口口相傳的方式，向社會不特定公眾宣傳，聲稱與“雍某公司”已建立營銷酒產(chǎn)品戰(zhàn)略合作關系，由該公司負責在市場上收購基酒，再將基酒出售給“雍某公司”，“雍某公司”負責對基酒進行包裝和對外銷售成品酒，并稱公司已經(jīng)打造出“五行德運”，“五德璽運”兩款注冊白酒品牌，且稱“雍某公司”與我國各大酒廠均有合作關系，銷路廣、利潤高，以此吸引社會不特定對象投資“仁懷某公司”從事基酒收購再銷往“雍某公司”，從中賺取高額利潤，從而達到向投資人返還高額利息的目的。具體為：每名投資人的投資金額以3萬元為底數(shù)，上不封頂，投資周期為108周，即投資3萬元，每周可固定獲得本金加利息共計724元，投資金額和返還金額以此類推。該宣傳內容已涉嫌非法集資。 ?

仁懷市公安局經(jīng)偵大隊在全市范圍內下發(fā)了情報預警信息，督導轄區(qū)派出所對轄區(qū)群眾針對防范非法集資和傳銷廣泛開展宣傳教育，同時對“仁懷某公司”負責人進行警示約談，向其下達了《法律風險告知書》，仁懷市市場監(jiān)督管理局向該公司下達了責令整改通知書，要求該公司停止違法宣傳活動，依法合規(guī)經(jīng)營。因該公司開業(yè)以來尚處于宣傳階段，暫無百姓投資，未造成群眾利益實際受損。

由于相關縣區(qū)加強了涉嫌非法集資風險的日常排查工作，使風險排查工作進入常態(tài)化狀態(tài)，提升了風險發(fā)現(xiàn)能力，做到了早發(fā)現(xiàn)、早識別、早預警，早處置，實現(xiàn)了“打早打小”，幫助群眾挽回和避免了財產(chǎn)損失，保護了群眾利益，維護了金融秩序，促進了社會和諧穩(wěn)定。

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