高額回報背后的“圈套”

近年來

非法集資案件高發(fā)

形式層出不窮

一些不法分子

打著

倒貸款、投資期貨、融資辦學(xué)等旗號

通過虛構(gòu)項目標(biāo)的

承諾高收益

發(fā)展下線進行傳銷等手段

進行非法集資

嚴(yán)重危害社會公眾資金安全

侵害人民群眾合法權(quán)益

本期

晉中中院以六個典型案例為警示

提示大家

認(rèn)清詐騙“套路”

遠(yuǎn)離非法集資

從2016年開始，被告人鄒某某因做生意虧損，需要錢來彌補虧損，其便以1.5分至2分不等的月息或短期高額利息為誘餌，以其需要錢進行倒貸款、兌換承兌、還信用卡、買賣事故車等理由向錢某某、賈某某、張某某等人借款，鄒某某通過其本人名下和他人名下的銀行卡與集資參與人采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式借款、還款。在錢某某、賈某某、張某某等人無錢出借時，鄒某某讓他們向身邊的親戚朋友等不特定社會人員借錢，并承諾支付高額利息。鄒某某所借資金一部分用于個人消費，大部分用于借后賬還前賬并支付高額利息的惡性循環(huán)。2019年4月29日，被告人鄒某某因資金鏈斷裂沒有能力歸還借款逃跑。鄒某某共向16名集資參與人累計吸收資金約2.33億元，歸還本金和利息共計2.22億元，造成集資參與人損失共計1132.39萬元。

法院審理認(rèn)為，被告人鄒某某違反國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過“口口相傳”的方式傳播“鄒某某需要資金,并愿意為取得資金支付高額利息”這一集資信息，以支付高額利息為誘餌，以借款的名義向社會不特定對象變相吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

法院依法判決：被告人鄒某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年零八個月，并處罰金人民幣二十萬元；追繳被告人鄒某某的違法所得，并按照各集資參與人經(jīng)濟損失明細(xì)表返還各集資參與人。

被告人莊某某為擴大吸收資金的范圍，于2014年4月成立山西欣福順投資有限責(zé)任公司，其為公司法定代表人。公司對外宣稱從事國際期貨業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)由莊某某操作。山西欣福順公司成立開始，以口口相傳、制作宣傳冊、組織大客戶定期旅游等方式向社會進行業(yè)務(wù)宣傳，并和群眾簽訂投資委托協(xié)議書，以月利息3.5%-6%的高額利息吸收群眾資金。后因該公司資金鏈斷裂，無法支付投資者本金及利息，莊某某逃匿。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)該公司所吸收資金并未用于對外所稱的期貨業(yè)務(wù)，大部分資金用于支付客戶高額利息，截至2018年7月24日，偵查機關(guān)共接到49名群眾報案，經(jīng)審計報案金額共計約為3500萬元，造成的損失約1300萬元。

法院審理認(rèn)為：被告人莊某某為擴大吸收資金的范圍而設(shè)立公司，后違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以通過公司投資期貨等業(yè)務(wù)賺取高額利息的方式進行宣傳，并積極行動以促使吸收資金的信息向社會擴散，因其期貨交易盈利不足，便以后期吸收資金償付前期吸收資金利息，給存款人造成嚴(yán)重經(jīng)濟損失。

法院依法判決：被告人莊某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元；責(zé)令被告人莊某某退賠損失人民幣1328萬元，發(fā)還各集資參與人；將依法扣押的房屋、汽車等財產(chǎn)之變價款，按比例發(fā)還各集資參與人。

沈陽老媽樂商貿(mào)有限公司鼓勵公眾在老媽樂商城消費，按照一次性消費的金額不同，辦理價格分別為1280元的銀卡、6400元的金卡、12800元的鉆卡、19200元的白金卡及25600元的翡翠卡而成為公司會員，公司以陸續(xù)返本并給付高額回報為誘餌向社會公眾宣傳，吸納不特定人員向公司投資。2017年4月，被告人趙某某在原太谷縣開辦“太谷縣老媽樂百貨經(jīng)銷部”， 主要經(jīng)營日用百貨、小家電、床上用品之類商品，商品只能是會員購買。經(jīng)營模式按照沈陽老媽樂商貿(mào)有限公司規(guī)定要求，實行會員消費全免制。會員可以享受返利，并且可以免費領(lǐng)取店內(nèi)商品，還能免費旅游。

期間，“太谷縣老媽樂百貨經(jīng)銷部”按照總公司發(fā)放的模板，制作宣傳單，在當(dāng)?shù)毓珗@等地進行發(fā)放，還在店里向進店的客人免費發(fā)放雞蛋，以此宣傳其經(jīng)營模式和理念，先后有63名中老年人作為“股東”向“老媽樂經(jīng)銷部”投資人民幣約299萬元，返利約99萬元，造成投資人損失200余萬元。

法院審理認(rèn)為，被告人趙某某作為太谷縣老媽樂百貨經(jīng)銷部負(fù)責(zé)人，違反國家金融管理法律法規(guī)，非法向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人趙某某對于其所吸收的資金并無實際控制和支配權(quán)，在整個老媽樂公司非吸犯罪中處于末端地位，起次要、輔助作用，系從犯，依法可減輕處罰。

法院依法判決，被告人趙某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣六萬元；繼續(xù)追繳投資款并按損失比例發(fā)還各投資人，不足部分責(zé)令被告人趙某某退賠投資人。

2017年11月份，張某某、趙某某等人成立盛鼎棠貿(mào)易有限公司，張某某為法定代表人，趙某某為總經(jīng)理，二人共同管理公司，之后二人決定開展油卡業(yè)務(wù)，以給股東攤牌任務(wù)、微信群發(fā)布辦理油卡信息及口口相傳的方式對外銷售油卡，通過存3000元返5000元、每月返500元的方式，吸收預(yù)存款。該公司吸收存款大部分用于網(wǎng)上云聯(lián)惠、皇朝萬鑫、富克寶等返利理財平臺的投資。經(jīng)審計，共計造成26名集資參與人損失為約160萬元。

被告人張某某、趙某某等人成立山西盛鼎棠貿(mào)易股份有限公司后，違反國家金融管理法律規(guī)定，以銷售油卡承諾高額回報為誘餌，明知公司股東向不特定對象吸收資金而予以放任，應(yīng)認(rèn)定為向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂國家金融秩序，被告人張某某、趙某某的行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，均應(yīng)予依法懲處。

法院依法判決，被告人張某某和趙某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十一個月和一年八個月，并處相應(yīng)罰金。

被告人王某籌建Q縣外國語學(xué)校（該學(xué)校已于2015年6月3日，經(jīng)Q縣教育科技局民辦學(xué)校管理辦公室批準(zhǔn)終止辦學(xué)），其為學(xué)校實際負(fù)責(zé)人。2009年3月，經(jīng)王某決定，Q縣外國語學(xué)校在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，與太原市某理財咨詢有限責(zé)任公司法定代表人栗某某簽定了向公眾籌集資金的“委托協(xié)議”，雙方約定：由栗某某代表Q縣外國語學(xué)校向社會公眾借款，由學(xué)校向出借人支付7%-15%的利息，同時外國語學(xué)校將借款中的30%-35%作為傭金支付給栗某某。

2014年4月24日，王某被法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金十萬元（已繳納）。后陸續(xù)有部分原Q縣外國語學(xué)校的集資參與人向公安機關(guān)報案，除原審已認(rèn)定的事實以外，原Q縣外國語學(xué)校還向社會不特定公眾非法吸收存款599.5萬元，涉及集資參與人115人，王某已償還0.8萬元，給集資參與人造成直接經(jīng)濟損失598.7萬元。

法院依法判決，被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年十個月，并處罰金八萬元；撤銷原判決書中緩刑部分，決定執(zhí)行有期徒刑四年六個月，并處罰金十八萬元（已繳納十萬元）。責(zé)令被告人王某退賠集資參與人贓款598.7萬元。

平遙縣鑫邦非融資性擔(dān)保有限公司（以下簡稱鑫邦公司）在2015年5月至2017年1月期間，該公司法定代表人趙某某、會計閆某某、業(yè)務(wù)經(jīng)理安某某，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過向社會公眾宣傳，以給其他公司周轉(zhuǎn)資金擔(dān)保為名，許諾在鑫邦公司存款的人可以獲取多于銀行的存款利息，先后向張某某等231人，以7厘至1.5分不等的月息吸收存款1966.3萬元。后該公司將吸收的資金以2.98分不等的利息和9%的手續(xù)費（三個月）貸款給李某某的晉祺瑞養(yǎng)殖公司和其個人使用，從中獲取利益。經(jīng)審計，該公司共造成投資人損失金額1716.23萬元。

案發(fā)后，鑫邦公司經(jīng)和馬某、王某某協(xié)商，部分原在鑫邦公司的出資人與王某某重新簽訂了借款協(xié)議，由王某某歸還五年內(nèi)停息還本；部分出資人以出借人的名義與馬某簽訂了服務(wù)方為深圳市信德通金融服務(wù)有限公司山西分公司的出借咨詢與服務(wù)協(xié)議。開始階段為付息協(xié)議，后改簽為借款方為介休市鑫宏新型建材有限公司的借款合同，停息付本，歸還部分款項。

法院審理認(rèn)為，平遙縣鑫邦非融資性擔(dān)保有限公司，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，違反國家金融管理法律規(guī)定，采用通過向社會公眾宣傳可以獲取高息的手段，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

法院依法判決，平遙縣鑫邦非融資性擔(dān)保有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金三十萬元；被告人趙某某、閆某某、安某某犯非法吸收公眾存款罪，判處三年十個月至三年五個月不等的有期徒刑，并處相應(yīng)罰金；責(zé)令平遙縣鑫邦非融資性擔(dān)保有限公司與被告人趙某某、閆某某、安某某共同退賠集資參與人經(jīng)濟損失。