偵破記！揭穿“云數(shù)貿(mào)”卡的騙局

打著“民族資產(chǎn)解凍”的幌子，推出“云數(shù)貿(mào)”卡，微信掃一掃就能掃出9萬億現(xiàn)金、10億股權(quán)……11月17日，西安市公安局新城分局通報了一起特大系列民族資產(chǎn)解凍詐騙案。據(jù)了解，這起公安部、陜西省公安廳督辦的案件，共抓獲涉案犯罪嫌疑人20人，查扣各類“云數(shù)貿(mào)”卡10萬余張，破獲刑事案件40余起，涉案資金1000余萬元。

鎖定

2020年10月中旬，新城分局刑偵大隊民警在日常工作中研判到，轄區(qū)兩名人員有參與“民族資產(chǎn)解凍”項目詐騙的重大嫌疑。

10月27日，新城警方在西安市東郊某小區(qū)將嫌疑人陳某偉和史某菊抓獲，并從兩人家中搜查出大量的“云數(shù)貿(mào)”卡、證書以及紀(jì)念品。

據(jù)初步審查，陳某偉和史某菊年齡均為60歲左右，為鄰居關(guān)系。兩人從2019年就開始從事販賣“云數(shù)貿(mào)”卡的違法犯罪活動，陳某偉負責(zé)在群里發(fā)消息聯(lián)系業(yè)務(wù)，史某菊負責(zé)統(tǒng)計交易信息。

在兩人的手機里，民警發(fā)現(xiàn)了近50個將“云數(shù)貿(mào)”卡置頂?shù)奈⑿湃?。兩人平日從“上家”代理人手中購買“云數(shù)貿(mào)”卡，然后在群里進行售賣。

此時，民警意識到，這兩人的背后肯定還有盤根錯節(jié)的層層犯罪網(wǎng)絡(luò)。

在向局領(lǐng)導(dǎo)匯報后，分局立即組織刑偵大隊、轄區(qū)派出所精干力量成立專案組開展偵查工作。專案組民警通過走訪調(diào)查、技術(shù)偵查、細查資金流信息流、重點人員監(jiān)控等大量細致工作，最終成功查清該組織架構(gòu)。

追擊

線上交易因地區(qū)分布廣、身份虛擬等原因，無形中加大了調(diào)查的難度。為進一步掌握線索，專案組民警順藤摸瓜鎖定了陳某偉和史某菊的“上家”。11月初，專案組民警兵分三路，分別趕往河北滄州、安徽慶安和河北張家口，將高某營、虞某霞、王某堂三名嫌疑人抓捕歸案。

但案情遠遠沒有結(jié)束，接下來的幾個月里，專案組民警為層層剝開這個團伙七個層級的組織架構(gòu)，先后赴河北、安徽、河南、黑龍江、天津、廣東、江西、湖北、遼寧等13個省市，將該團伙包含主謀劉某在內(nèi)的20名嫌疑人一網(wǎng)打盡。

據(jù)審查，該團伙主謀劉某曾經(jīng)幫助別人販賣過“云數(shù)貿(mào)”卡，干了一段時間積攢了客戶群后，劉某便生出了自己單干的想法。他找到浙江一家小印刷廠，提供了圖樣，以每張1元錢的價格制作了10萬張“云數(shù)貿(mào)”卡，以每張20元的價格賣給下一層的代理商。短短兩個月的時間內(nèi)，10萬張卡一售而空，劉某獲利200萬元。在新城警方的雷霆出擊下，劉某所得贓款還沒來得及揮霍，便被警方查扣凍結(jié)。

據(jù)劉某交代，他以20元價格將“云數(shù)貿(mào)”卡賣給一級代理商，一級代理商再以40元價格賣給二級代理商，就這樣層層加價，最終以100至150元不等的價格流通到普通百姓手中。

11月17日，在新城分局刑偵大隊，記者看到了被查扣的“云數(shù)貿(mào)”卡。隨手拿起一張，卡片背面都印有二維碼。記者拿微信掃一掃后，手機界面上便顯示這張卡里有9萬億現(xiàn)金、10億股權(quán)、10億積分，等到該電子銀行開通，就可以提現(xiàn)，如果延遲三年兌換，還可翻三倍。

這樣離譜的騙局，為什么還會有那么多老百姓愿意相信并購買呢？

據(jù)專案組民警介紹，該團伙嫌疑人的微信、支付寶頭像均為西裝革履的社會成功人士形象，談吐間也緊隨社會關(guān)注熱點，建立各種微信、QQ 群，圍繞“民族資產(chǎn)解凍”這一噱頭，曲解國家相關(guān)政策，抓住民眾關(guān)心的養(yǎng)老、醫(yī)療、扶貧等民生需求，騙取老百姓的信任，推出董事長精準(zhǔn)扶貧提現(xiàn)卡、張健特批馬爾代夫數(shù)字貨幣卡、云數(shù)良心卡等160多種卡片，甚至?xí)卧熘醒霃V播電視臺臺標(biāo)，讓受騙百姓認(rèn)為此事是有國家政策支持、是在為國家作貢獻。

那么，什么是“云數(shù)貿(mào)”卡?據(jù)辦案民警介紹,“云數(shù)貿(mào)”是國內(nèi)規(guī)模較大的傳銷模式，是犯罪嫌疑人宋密秋（化名張健，已被判刑）創(chuàng)立的一個貿(mào)易概念。他通過互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)了傳銷的各種模式和運作方法，設(shè)置出自己的一套傳銷制度，取名為“云計算數(shù)字貿(mào)易聯(lián)盟”，簡稱為“云數(shù)貿(mào)”。

收 網(wǎng)

今年6月份，嫌疑人全部到案后，固定證據(jù)又成了擺在專案組民警面前的又一難題。20名嫌疑人，共60多張銀行卡、30多個微信賬戶、30多個支付寶賬戶，每一張卡、每一個賬戶都有上萬筆資金往來賬目需要核查和審計。專案組民警又一次踏上出征的道路，先后趕往深圳騰訊總部、杭州阿里巴巴總部細查資金流，趕往涉案銀行卡位于全國各地的開戶行凍結(jié)涉案資金。

涉案資金明細查清了，但是，新的問題又出現(xiàn)了。

根據(jù)我國對詐騙罪的司法解釋，構(gòu)成詐騙罪的第一條即為具有主觀故意性。但涉案嫌疑人對“云數(shù)貿(mào)”卡均抱有相信的態(tài)度，認(rèn)為“花不了多少錢，先買上，萬一是真的呢”“我沒有騙人，我只是想帶著大家一起掙錢”，在這樣的情況下，民警無法認(rèn)定嫌疑人具有主觀故意性，無法以詐騙罪對這些嫌疑人定罪。

專案組民警一邊在全國搜尋有無已宣判的相關(guān)案例以供參考，一邊向公安部、陜西省公安廳尋求幫助。最后，一份國家“兩高一部”聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法懲治民族資產(chǎn)解凍類詐騙及相關(guān)犯罪的意見》給出了法律支撐。該意見第四條規(guī)定，參與民族資產(chǎn)解凍類項目6個月以上，沒有成功兌現(xiàn)仍繼續(xù)發(fā)展、管理會員的，可以定罪為具有詐騙的主觀故意。

近日，西安市新城區(qū)人民法院已對該案件開庭審理。[聲明：此文來源于西部法制報。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請作者聯(lián)系我們，我們將及時更正、刪除，謝謝！]