利用數(shù)字人民幣洗錢 騙子又推新騙法

歷時30余天，地跨廣東、福建2省，涉及新疆、黑龍江、吉林、湖南、江蘇、廣東、山西等7省區(qū)多市20余起冒充公檢法電詐案，查明涉案金上億元……12月26日，山西晚報記者從晉城市公安局獲悉，經(jīng)連續(xù)奮戰(zhàn)11個日夜，晉城警方成功破獲該市首例利用數(shù)字人民幣洗錢犯罪案件。

宋女士接“警察”電話，銀行卡里少了20萬

今年11月3日，晉城公安城區(qū)分局民警接到一條緊急預(yù)警，轄區(qū)內(nèi)的宋女士可能正在遭遇冒充公檢法類電信詐騙，接到指令后，民警第一時間聯(lián)系對方，但始終占線無法接通。

“我的銀行卡里少了20萬元!”正當(dāng)民警發(fā)動親友同事尋找宋女士時，宋女士來到城區(qū)分局報警稱自己已經(jīng)被騙。

宋女士稱，當(dāng)日下午1點，她接到一自稱是太原市公安局工作人員的電話。對方稱，宋女士有非法入境記錄，而且涉嫌洗黑錢。聽說自己犯罪了，宋女士表示自己當(dāng)時就徹底慌了。據(jù)她事后回憶，這名“警察”提供了太原市公安局的“辦公電話”，宋女士打通電話后，電話那頭要求宋女士登錄指定“中國最高檢察院網(wǎng)站”查詢相關(guān)違法記錄，而查詢結(jié)果準(zhǔn)確無誤地顯示著宋女士的名字、證件號碼等信息，并顯示宋女士已經(jīng)涉嫌洗錢犯罪被提請逮捕了。事情發(fā)展至此，宋女士堅信自己是“犯罪”了。隨后對方以需要證明清白為由，誘導(dǎo)指揮宋女士開啟手機(jī)錄屏功能，并開通了數(shù)字人民幣賬戶，同時告知下載相關(guān)軟件，目的是為獲取手機(jī)驗證碼等關(guān)鍵信息。

直到此時，宋女士始終不知自己正處于“騙局”之中，直至同事找到她，并到銀行查詢發(fā)現(xiàn)少了20萬元時，才匆忙報警。

轉(zhuǎn)賬方式竟是“數(shù)字人民幣”

“無論詐騙套路再復(fù)雜，騙來的錢總是要轉(zhuǎn)走的，贓款的流向無疑是偵辦此案的關(guān)鍵?！泵窬榻B，此案發(fā)生后，晉城警方立即組成專案組，緊盯案件線索全力開展偵查工作。其間，警方通過對宋女士通訊方式、登錄網(wǎng)站、銀行轉(zhuǎn)賬等案件細(xì)節(jié)詳細(xì)詢問并固定證據(jù)，確定通話電話為“00”開頭境外網(wǎng)絡(luò)電話號碼，瀏覽通緝令網(wǎng)址和下載APP登錄的IP網(wǎng)址也是境外虛假網(wǎng)站，轉(zhuǎn)賬方式是用數(shù)字人民幣進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

今年11月初，河南警方剛剛打掉全國首例利用數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢的犯罪團(tuán)伙。而對于這種“特殊”轉(zhuǎn)賬的方式，辦案民警都是第一次聽到，即使到銀行詢問也只是被告知，此種方式只特定在北京、杭州、深圳等大城市試點開通運行中，而山西地區(qū)未開通試點，具體情況尚不清楚。

“那段時間，我們的民警經(jīng)常加班到凌晨兩三點，惡補‘?dāng)?shù)字人民幣’相關(guān)知識，我們知道必須走在騙子前面，才能最大限度追回?fù)p失!”負(fù)責(zé)偵辦此案的民警李志遠(yuǎn)說。

最終，專案組民警通過查資料、跑銀行、溝通部級數(shù)字人民幣管理部門等多種方式，了解數(shù)字人民幣的交易方式和查詢條件等，與工商、郵儲、交通、建設(shè)等多家省級分行積極溝通，全力開展調(diào)查取證工作。11月下旬，專案組在相關(guān)部門積極配合下，查清了基本犯罪事實，鎖定了主要犯罪嫌疑人身份，決定集中收網(wǎng)抓捕。

為境外詐騙分子洗錢牟利

“別動，抱頭靠墻蹲下!”民警破門而入，將正準(zhǔn)備睡覺的犯罪嫌疑人抓獲。面對民警，陳某脫口而出：“這下完了!”而此時的民警們也長舒一口氣，他們已經(jīng)在該嫌疑人落腳點連續(xù)蹲守兩夜。

近日，經(jīng)過11天的連續(xù)奮戰(zhàn)，專案組民警輾轉(zhuǎn)福建、廣東兩省，在當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷?，通過走訪摸排、蹲點守候等偵查措施，接連抓獲陳某弟、巫某明、姚某鈺、全某等6名犯罪嫌疑人，破獲涉及新疆、黑龍江、吉林、湖南、江蘇、廣東、山西等7省區(qū)多市20余起冒充公檢法電詐案件。其中，宋女士被騙的資金被追回10萬元。

到案后，作為犯罪團(tuán)伙成員李某交代：因自己賭博債臺高筑，在同鄉(xiāng)建議下，開始接觸“數(shù)字人民幣”，并利用數(shù)字人民幣為境外詐騙分子“洗錢”。而發(fā)財?shù)拿缐糇兂梢粓鲎呱戏缸镏返呢瑝簦峒斑@件事他滿是后悔。

經(jīng)查，該團(tuán)伙上線冒充公檢法人員詐騙得手后，在福建寧德和廣東揭陽兩地的團(tuán)伙成員，或結(jié)伙或單獨，利用境外聊天軟件同上游犯罪人員溝通聯(lián)系獲取信息，按照對方要求，通過數(shù)字人民幣的形式幫助轉(zhuǎn)移涉案贓款，隨后通過境外虛擬幣APP平臺，以低買高賣虛擬幣的方式從中非法牟利，涉案金額上億元。目前6名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

警方揭秘

數(shù)字人民幣真能“洗錢”嗎?

眾所周知，數(shù)字人民幣是人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，具有可控匿名性，這是一種對數(shù)字人民幣交易的隱私保護(hù)。正是這“匿名性”三個字，引起了不法分子的興趣。以晉城警方破獲的此起數(shù)字人民幣洗錢案件為例。犯罪分子看似“高明且隱蔽”的一套操作，很快便被偵查機(jī)關(guān)識破。事實上，用數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢是行不通的。據(jù)悉，數(shù)字人民幣的可控匿名性，是以風(fēng)險可控為前提的有限匿名，在保護(hù)合理的匿名需求同時，也保持對犯罪行為的打擊能力。比如，數(shù)字人民幣的交易會記錄在鏈上，一旦發(fā)現(xiàn)犯罪行為，很容易被追查到。

值得一提是，不同于常見的銀行卡洗錢案件，洗錢案件涉及數(shù)字人民幣“錢包”，這給警方偵辦相關(guān)案件制造了一定的難度。但伴隨相關(guān)案件的不斷破獲，警方獲取數(shù)字人民幣信息權(quán)限的渠道也已經(jīng)有所改善，偵辦此類案件也更加“得心應(yīng)手”。

如何識別數(shù)字人民幣騙局套路?

數(shù)字人民幣逐漸走進(jìn)大眾的視野，然而，其支付隱私性強、錢包轉(zhuǎn)賬金額大等特點卻被不法分子利用。今年以來，數(shù)字人民幣詐騙花樣層出不窮，令人防不勝防。目前數(shù)字人民幣詐騙有三種常見的模式，一是通過建立數(shù)字人民幣學(xué)習(xí)群進(jìn)行虛假推廣的詐騙，二是冒用人民銀行名義在資產(chǎn)交易平臺進(jìn)行虛假理財?shù)脑p騙，三是發(fā)送虛假數(shù)字人民幣活動鏈接的短信進(jìn)行詐騙。這三類模式中涉及的學(xué)習(xí)群、資產(chǎn)交易平臺和短信均具有較強的隱蔽性特點。

那么，我們是否能利用法律武器來保護(hù)自己?根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，不法分子建立虛假數(shù)字人民幣學(xué)習(xí)群，實施假推廣，混淆消費者視聽，或者假冒數(shù)字人民幣活動鏈接詐騙，利用假短信的方式騙取消費者資金的行為，涉嫌違反詐騙罪的規(guī)定。而不法分子冒用人民銀行名義在資產(chǎn)交易平臺上進(jìn)行數(shù)字人民幣交易的行為，不僅涉嫌詐騙，還可能涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動。

為此，警方提醒廣大市民要保護(hù)錢包里的數(shù)字人民幣，個人防護(hù)意識非常必要。用戶應(yīng)當(dāng)警惕不法分子借推廣數(shù)字人民幣之名，通過建立所謂的學(xué)習(xí)群，或者打著數(shù)字人民幣理財旗號進(jìn)行交易的傳銷詐騙行為，同時還應(yīng)警惕宣傳數(shù)字人民幣活動的虛假鏈接。

記者　辛戈

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