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【風(fēng)險提示】警惕“炒匯”形式的非法集資陷阱

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發(fā)表時間：2021-12-29 19:15作者：南通市地方金融監(jiān)督管理局來源：南通市地方金融監(jiān)督管理局

近年來，一些不法分子通過構(gòu)建虛假網(wǎng)站平臺，以專業(yè)團隊代理炒外匯為噱頭，并鼓吹承諾高額投資回報，引誘不明真相的群眾注冊投資，嚴重危害經(jīng)濟金融秩序。

2016年2月，崔某、尹某等人合謀通過建立眾籌平臺項目騙取錢財，并制定了仿造英國某公司網(wǎng)址、以該公司外匯眾籌名義進行詐騙的方案。隨即著手雇人制作網(wǎng)頁前端、數(shù)據(jù)后臺、租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、購買網(wǎng)站域名等構(gòu)建詐騙網(wǎng)站平臺的前期工作，并通過互聯(lián)網(wǎng)購買他人身份證、銀行卡、支付寶賬戶、手機卡、微信、QQ號等匿名作案工具。2016年3月末，上述團伙商定使用仿造的某公司網(wǎng)站平臺以專業(yè)團隊代理炒外匯幫助投資者理財?shù)拿x，通過微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)工具向群眾群發(fā)信息、分享鏈接及二維碼等方式進行推廣，并以日息1.5%到3.5%的高回報率及推薦獎金為誘餌，向社會公眾非法吸收資金，利用已吸收的錢款兌付投資人的利息及獎金，以制造投資人賺錢的假象進而騙取更多的錢財，同時明確待平臺資金達到一定規(guī)模即關(guān)閉網(wǎng)站進行分贓，并確定了成員分工和分成比例。至2016年5月下旬網(wǎng)站關(guān)閉，該團伙共騙取5000多名投資人的投資款9000多萬元，扣除以利息、獎金等形式的返利，實際造成經(jīng)濟損失3600多萬元。

2016年8月，公安機關(guān)將該犯罪團伙全部抓獲；2018年11月，啟東市人民法院以集資詐騙罪對所有涉案人員進行判處，目前該案在執(zhí)行過程中。



提示：

目前已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險事件發(fā)生，它們的風(fēng)險主要有四類：

一是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假，部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管或者宣稱擁有授權(quán)，其實并未取得；

二是交易過程不透明，部分外匯理財平臺對外宣傳“資金安全，只賺不賠”，其實這些平臺資金并未依法購匯并匯至境外投資，而是在交易過程中被“暗箱”操作、不斷蠶食；

三是利用“傳銷模式”發(fā)展客戶，部分外匯平臺以“互助理財”的名義發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷；

四是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”，這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于分紅的基礎(chǔ)上，而盈利有不確定性，這類平臺宣稱的持續(xù)盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。

據(jù)了解，目前我國金融管理部門暫未批準任何機構(gòu)在境內(nèi)開展或者代理開展外匯按金業(yè)務(wù)（也稱外匯保證金，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴大的投資金額范圍內(nèi)進行外匯交易），請廣大市民對外匯理財投資提高警惕，謹防因交易違法造成財產(chǎn)損失。
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