檢察官說法 | 非法集資無處不在 莫讓高額回報(bào)吞噬你的錢袋

發(fā)布“新業(yè)態(tài)”、“本地團(tuán)購(gòu)”等項(xiàng)目，依托“易商通”網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，以投資獲得高回報(bào)為誘餌，累計(jì)吸引30多名投資人，非法吸收公眾存款金額達(dá)578萬余元。近日，由連云港市贛榆區(qū)人民檢察院提起公訴的朱某某非法吸收公眾存款案經(jīng)贛榆區(qū)人民法院公開審理并判決。

經(jīng)查，“易商通”公司于2011年1月28日在北京注冊(cè)成立，法人高某某，并在全國(guó)設(shè)立市、縣運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心和社區(qū)運(yùn)營(yíng)服務(wù)站，向全國(guó)招攬一級(jí)代理商。該公司以“易訂商城”為經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目從事商品訂購(gòu)業(yè)務(wù)，設(shè)置160%的投資回報(bào)率和可用于“易訂商城”換購(gòu)商品的等額積分為雙重誘惑，吸引不特定公眾進(jìn)行投資。

2015年10月，朱某某經(jīng)朋友介紹了解到了“易商通”，初次接觸后，朱某某就對(duì)這個(gè)項(xiàng)目表現(xiàn)出濃厚的興趣，經(jīng)過一番深入了解，他發(fā)現(xiàn)“易商通”公司是從無到有，一躍成為“全國(guó)知名企業(yè)”的，于是迫切想掙錢的他也決定走上這條“致富之路”。

2016年10月，朱某某注冊(cè)了一家商貿(mào)公司，并雇傭員工，專門從事“易訂商城”平臺(tái)推廣、會(huì)員招攬。為了使自己業(yè)務(wù)能力更加專業(yè)，吸引更多的投資人加入，朱某某還曾到北京“易商通”總公司進(jìn)修學(xué)習(xí)。一方面，朱某某通過向親戚和身邊朋友介紹“易商通”公司的投資形式，以誠(chéng)懇的態(tài)度游說他們進(jìn)行投資，并以自己的店面和資產(chǎn)作為擔(dān)保，讓他們放心大膽注冊(cè)會(huì)員。

另一方面，朱某某自己也對(duì)此公司的營(yíng)銷策略信心滿滿，將自己的全部積蓄投入其中，希望可以借此機(jī)會(huì)暴富，在他的苦心經(jīng)營(yíng)下，朱某某一躍成為“易商通”公司連云港地區(qū)的一級(jí)代理。經(jīng)過一段時(shí)間的經(jīng)營(yíng)，朱某某和一些投資人確實(shí)看到了可觀的收益，朱某某也因此為子女買房買車，這也吸引來了更多的投資人，促使原有投資人更加大力度的投資，以實(shí)現(xiàn)高投資高收益。

可是，令他們始料未及的是就算“天上掉餡餅”怎么能確定砸到的就是他們?這種靠拆東補(bǔ)西的龐氏騙局集團(tuán)終究有垮臺(tái)的一天。近年來，國(guó)家加大了對(duì)非法集資的打擊力度，一大批“金錢帝國(guó)創(chuàng)始人”被抓捕歸案，其中就包括“易商通”集團(tuán)的董事長(zhǎng)高某某，隨著轟轟烈烈的“易商通”集團(tuán)轟然倒塌，大量資金缺口涌現(xiàn)卻無法彌補(bǔ)，當(dāng)初承諾的高收益自然無法兌現(xiàn)，此時(shí)的朱某某仍未幡然醒悟，他依舊堅(jiān)信他熱衷的事業(yè)只不過是暫時(shí)的不景氣而已。截至案發(fā)，朱某某仍對(duì)自己涉嫌的犯罪心存僥幸，堅(jiān)持認(rèn)為自己只是正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不涉及犯罪。

2016年10月至2018年4月期間，朱某某通過口口相傳、組織開會(huì)、學(xué)習(xí)企業(yè)文化等宣傳方式，直接或間接向30余名不特定對(duì)象，吸收公眾存款578萬余元，致使上述被害人遭受了嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失。

朱某某違法國(guó)家金融管理法規(guī)，非法向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。2020年7月29日，連云港市贛榆區(qū)人民檢察院對(duì)朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案提起公訴。贛榆區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑三年九個(gè)月并處罰金，并追繳其非法獲利及涉案贓款發(fā)還被害人。

檢察官提醒：

一、面對(duì)高利“誘餌”不動(dòng)心。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬要擦亮眼睛，不能被眼前的一些蠅頭小利所迷惑而抵擋不住誘惑盲目跟風(fēng)。

二、面對(duì)熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹，一方面容易取得信任;另一方面礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害面更廣。因此，面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多個(gè)心眼。

三、面對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。不要被某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，擦亮雙眼，將資金投入到合法的金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄或?qū)で蠛戏ǚ€(wěn)妥的投資理財(cái)項(xiàng)目，避免陷入非法集資的陷阱血本無歸。

法條鏈接：

《刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金額秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《刑法》第一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依照前款的規(guī)定處罰。

[此文來源：連云港市贛榆區(qū)人民檢察院，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!