要求投資者進(jìn)行保險(xiǎn)備案登記？各類投資詐騙App 層出不窮！

最近，我們接到多名網(wǎng)友反饋說(shuō)，自己在某APP平臺(tái)進(jìn)行投資，近期都無(wú)法提現(xiàn)的現(xiàn)象，還需要投資者充值投資保險(xiǎn)備案項(xiàng)目，完成保險(xiǎn)備案后，收益和提現(xiàn)資金才能實(shí)時(shí)到賬。這到底是怎么回事呢？我們做進(jìn)一步了解。

投資數(shù)月卻被中途告知保險(xiǎn)備案登記，需投資激活現(xiàn)金方可提現(xiàn)？

我們首先接到的是來(lái)自網(wǎng)友趙先生的反饋，他是在2021年12月通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告接觸到了“滿錦智聯(lián)”平臺(tái)，該APP需要通過(guò)掃二維碼才可以下載，下載之后APP的界面會(huì)顯示很多的投資項(xiàng)目供你選擇，中間沒(méi)有導(dǎo)師帶領(lǐng)，提現(xiàn)有限制，全憑著自己選擇投資哪些項(xiàng)目，確認(rèn)投資哪個(gè)項(xiàng)目之后，進(jìn)行充值，充值到對(duì)方提供的私人賬戶里面（每個(gè)平臺(tái)都是通過(guò)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬）。趙先生在該平臺(tái)投資的是風(fēng)電，醫(yī)療器械等項(xiàng)目，那么這些項(xiàng)目又是如何操作的呢？趙先生是這樣和我們闡述的：

▲詐騙App“滿錦智聯(lián)”

例如：某某項(xiàng)目，日化收益：100元；起投金額：10000元，投資周期：12個(gè)自然日，投資者可以最低從10000元人民幣起參與投資產(chǎn)品項(xiàng)目，產(chǎn)品項(xiàng)目未滿可自由投入金額，由本公司進(jìn)行統(tǒng)一操盤(pán)運(yùn)作項(xiàng)目，比如：投資者參與投資10000元人民幣，投資周期時(shí)間為12個(gè)自然日，本次投資至周期結(jié)束，投資者可獲得收益(12X100)+10000=11200元人民幣）成功投資該項(xiàng)目滿24小時(shí)結(jié)算收益，在第12個(gè)自然日周期結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)將當(dāng)日收益和項(xiàng)目投資本金一起返還到投資者的會(huì)員賬戶中，投資者可登入會(huì)員賬戶申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)或者選擇其它項(xiàng)目繼續(xù)投資。

備注：投資者可同時(shí)投資多個(gè)項(xiàng)目，每個(gè)項(xiàng)目均可自由投資。

▲虛構(gòu)的投資項(xiàng)目

剛開(kāi)始投資的時(shí)候天天返息，到期返本，復(fù)投還會(huì)有獎(jiǎng)勵(lì)，積分還可以兌換禮品。但近期卻被告知無(wú)法提現(xiàn)，理由是“響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，維護(hù)綠色安全投資平臺(tái)。應(yīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)要求上海滿錦投資有限公司需要在2022年4月11日，針對(duì)上海滿錦投資有限公司所有投資者進(jìn)行保險(xiǎn)備案登記，登記之后方可視為個(gè)人合法投資，享受國(guó)家法律保護(hù)?！?/p>

▲圈錢新噱頭“保險(xiǎn)備案金”

該平臺(tái)里出現(xiàn)了這則消息，而想過(guò)要拿回自己之前投資所賺的錢，就必須要根據(jù)自己的VIP等級(jí)充值相應(yīng)的金額，完成保險(xiǎn)備案登記，才能激活自己的現(xiàn)金，才能提現(xiàn)。

如此種種，趙先生覺(jué)得自己被騙了，于是報(bào)了案，現(xiàn)警方已立案，后續(xù)我們會(huì)持續(xù)關(guān)注。

投資平臺(tái)無(wú)金融許可證，虛構(gòu)投資項(xiàng)目自設(shè)資金池騙取錢財(cái)

看到趙先生提供的圖文資料，該平臺(tái)的消息通知上面有著CBRC的標(biāo)志下面寫(xiě)著“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”。2018年3月，第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議表決通過(guò)了關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，設(shè)立中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。而中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的簡(jiǎn)稱是中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或銀保監(jiān)會(huì)，而不是“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”，行文極不規(guī)范，明顯其所宣稱的“響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，維護(hù)綠色安全投資平臺(tái)。應(yīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)要求”就是一個(gè)幌子，而“充值保險(xiǎn)備案項(xiàng)目”就是對(duì)投資者的新一輪收割。

根據(jù)趙先生的反饋，我們確實(shí)在企查查搜索到了上海滿錦投資有限公司，成立于2015年7月1號(hào)，法人代表是吳凌，該公司的注冊(cè)資本是10000元人民幣，實(shí)繳資本為0。

了解發(fā)現(xiàn)該公司自身沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)，但是該公司一名名叫龐愛(ài)珠的股東卻因關(guān)聯(lián)企業(yè)未履行法定義務(wù)被限制高消費(fèi)，公司里面有這樣一位股東，該公司真的值得信賴嗎？

與此同時(shí)趙先生還給我們展示了平臺(tái)上該公司的各種證件，其中就包括該公司的金融許可證，可謂是證件齊全，但是在金融許可證信息查詢的網(wǎng)站上（https://xkz.cbirc.gov.cn/jr/），我們并未查詢到該公司的金融許可證，很明顯該金融許可證系偽造，目的是騙取投資者的信任。

接到趙先生的反饋后，緊接著我們又接到了另外一名網(wǎng)友的反饋，他也是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接觸到的上海滿錦智聯(lián)，然后在上面進(jìn)行投資，下載送你29元，每天簽到是個(gè)3塊5毛5，下面有一投資板塊，然后讓你進(jìn)去投，剛開(kāi)始可以投個(gè)500塊錢，一天給你返九塊，第二天連本帶息錢都回來(lái)了，后來(lái)也是遇到了趙先生這樣的狀況，因故無(wú)法提現(xiàn)。

這類平臺(tái)發(fā)布虛假項(xiàng)目，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)自設(shè)資金池，通過(guò)高利誘惑不斷吸引新投資人的資金，并將所獲資金用于償還前期投資人的本金和利息，就是借新還舊的龐氏騙局，屬于非法集資詐騙。

網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)五花八門(mén)，類似的平臺(tái)詐騙案件層出不窮

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和投資觀念日益改善，投資理財(cái)現(xiàn)如今已經(jīng)成為大家生活中的必選題了，于是各類網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)五花八門(mén)，類似的平臺(tái)詐騙案件層出不窮，詐騙團(tuán)伙利用人們的投機(jī)心理，借助虛假的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，引誘、哄騙受害人將資金投入平臺(tái)，不斷設(shè)局騙取錢財(cái)。最近，廣東《清遠(yuǎn)日?qǐng)?bào)》就以《“穩(wěn)賺不賠”要警惕 揭秘虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)騙局》為題報(bào)道了類似的案例。而《先是投資虧損，再是保險(xiǎn)備案登記？警惕“騙上騙”！》一文，“該公司以維護(hù)投資平臺(tái)安全為由，要求投資者進(jìn)行保險(xiǎn)備案登記，繳納相應(yīng)備案金以證明身份，并稱若未進(jìn)行備案，投資者將無(wú)法獲得投資收益及提現(xiàn)”，詐騙套路如出一轍。

之后，我們又接到眾多網(wǎng)友對(duì)于這類詐騙App投資平臺(tái)的反饋，分別有：永騰盛業(yè)、鑒鵬盛匯、智慧城建、凌波偉業(yè)、飆峰實(shí)業(yè)、中銀海匯等，據(jù)說(shuō)這類詐騙平臺(tái)有數(shù)十個(gè)，套路大同小異。

剛開(kāi)始都是以零擼的名義免費(fèi)注冊(cè)，不但注冊(cè)有獎(jiǎng)勵(lì)，每天簽到還能賺錢，然后就誘導(dǎo)投資者投資分紅，投資一段時(shí)間之后，都無(wú)法提現(xiàn)，而最終理由和“滿錦智聯(lián)”一模一樣，都需要“保險(xiǎn)備案金”。有些投資者按照提示投資了相應(yīng)的保險(xiǎn)備案登記項(xiàng)目后，確實(shí)激活了現(xiàn)金，也成功提了現(xiàn)，但資金一直沒(méi)有到賬，才知道上當(dāng)受騙。

而有些網(wǎng)友后來(lái)反饋說(shuō)，至今還在運(yùn)行的一些投資平臺(tái)和“滿錦智聯(lián)”的套路一樣，也是查詢不到金融許可證，只不過(guò)還未出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的現(xiàn)象，但跑路風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)存在，讓投資者膽戰(zhàn)心驚。

▲各類詐騙App

▲各類五花八門(mén)的詐騙App

提醒大家防范非法集資詐騙要“四看三思等一夜”，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

近年來(lái)，國(guó)家對(duì)防范打擊非法集資始終保持高壓態(tài)勢(shì)，2021年5月1日，國(guó)務(wù)院發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》正式施行，防范和處置非法集資工作進(jìn)入新階段。警惕一些平臺(tái)、公司及個(gè)人假借“投資理財(cái)”名義，以高額返利為誘餌，通過(guò)保本、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、有擔(dān)保等虛假宣傳，誘騙廣大群眾簽訂協(xié)議、跟進(jìn)投資，實(shí)施非法集資活動(dòng)。

這些平臺(tái)或個(gè)人不具備資質(zhì)、無(wú)正當(dāng)實(shí)體、收益與其承諾的回報(bào)不匹配、資金安全無(wú)保障，其運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

遇到可疑產(chǎn)品和項(xiàng)目時(shí)一定要“四看三思等一夜”。

所謂“四看”：一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)；二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容；三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等；四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

所謂“三思”：一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情；二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

所謂“等一夜”，是指遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

最后李旭反傳銷團(tuán)隊(duì)再次提醒廣大網(wǎng)友：《防范和處置非法集資條例》中明文規(guī)定“因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。大家在投資理財(cái)前一定要擦亮雙眼，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

一旦被騙，要及時(shí)撥打110或96110報(bào)警，并將對(duì)方的QQ、微信等聊天軟件賬號(hào)、電話號(hào)碼、登錄網(wǎng)址、下載APP和聊天轉(zhuǎn)賬記錄等留存提交給警方，以便警方收集證據(jù)。

李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)原創(chuàng)發(fā)布未經(jīng)允許嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載