【警界行動】雷霆出擊，劍指虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷

近年來，隨著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“挖礦” 等新事物的逐漸興起，金融領(lǐng)域悄然出現(xiàn)了一種新的犯罪形態(tài)——利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

從公安機(jī)關(guān)打擊處理的傳銷案件中可以發(fā)現(xiàn)， 以提供商品或服務(wù)為名義的原始傳銷犯罪比例正在逐步下降，隨之增加的是帶有電信詐騙性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。比如，不法分子利用“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈” 等新興概念大肆鼓吹投資理財(cái)可以獲得高額收益等， 披著新概念理財(cái)投資營銷的外衣，卻行非法集資、詐騙及網(wǎng)絡(luò)傳銷之實(shí)。

2021 年4 月，甘肅省白銀市公安局平川分局經(jīng)過摸排偵查，成功運(yùn)用省廳主研、市局主導(dǎo)、分局主打的“三級捆綁”作戰(zhàn)模式，打掉了一個(gè)利用“瑞波幣”組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷的犯罪團(tuán)伙, 成功破獲了甘肅省首例利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，共抓獲主要犯罪嫌疑人7 名，扣押凍結(jié)涉案“瑞波幣”846 萬余枚，涉案總價(jià)值高達(dá)1.26 億元。

投資“虛擬貨幣”，聽起來很時(shí)髦、高大上，背后卻暗藏玄機(jī)，潛藏罪惡。

2021 年3 月，白銀市公安局平川分局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)一條線索，有人利用一款名叫“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的手機(jī)App，在QQ、微信等互聯(lián)網(wǎng)交友平臺上拉人建群，發(fā)布虛擬貨幣XRP( 以下稱為瑞波幣)的相關(guān)理財(cái)投資信息，聲稱可以在該App 上利用節(jié)點(diǎn)分紅，以及獲得推廣獎、運(yùn)營獎、績效獎等方式獲取高額收益，誘導(dǎo)他人下載安裝“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”App，購買瑞波幣充值到“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”，激活賬戶，成為會員。

“得到這條線索后，直覺告訴我們，這件事肯定不簡單?？傻降资窃趺椿厥拢覀円舱f不清，不知道從何查起?！鞭k案民警坦率地說。

由于“虛擬貨幣”是近年來的新興事物，偵查員也是摸著石頭過河。在秘密展開摸排取證的同時(shí)，偵查員通過向金融專家請教、查閱大量資料，逐步厘清了應(yīng)對利用“虛擬貨幣”實(shí)施違法犯罪活動有關(guān)案件的偵查思路。

隨后，平川分局經(jīng)偵大隊(duì)會同網(wǎng)安部門對有關(guān)線索進(jìn)行了深入分析研判，并層報(bào)市局、省廳主管部門爭取支持。經(jīng)過省、市、區(qū)三級公安機(jī)關(guān)對相關(guān)案件線索的同步分析研判，初步制定了省廳主研、市局主導(dǎo)、分局主打的“三級捆綁”作戰(zhàn)模式，并對相關(guān)線索展開了深度經(jīng)營摸排。

在省、市有關(guān)警種部門的大力協(xié)助下，平川警方利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析、深入摸排偵查，很快便掌握了一個(gè)隱藏在本地，以“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” App 為網(wǎng)絡(luò)基地，誘騙他人購買瑞波幣充值入會，按照一定順序組成層級，逐步發(fā)展會員騙取瑞波幣，再通過虛擬貨幣平臺將騙取的瑞波幣進(jìn)行“炒幣”獲利， 實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動的團(tuán)伙。

因案情重大，平川分局立即將有關(guān)情況匯報(bào)白銀市公安局，市、區(qū)兩級公安機(jī)關(guān)骨干力量組成的專案組很快成立，負(fù)責(zé)對該案進(jìn)行專案偵查，代號“4·16”專案。

能否完整地獲取與案件有關(guān)的電子數(shù)據(jù)證據(jù)鏈， 是這類案件能否順利偵辦的關(guān)鍵因素，這也讓專案組民警頗為頭疼。

比起傳統(tǒng)的線下傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪定性難， 調(diào)查固定取證工作更難。網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪上下線之間往往只通過虛擬聊天工具聯(lián)系，資金流動僅僅在App 里操作。據(jù)介紹，網(wǎng)絡(luò)傳銷一般會有網(wǎng)站后臺，App 的獎金分配是通過制度模式設(shè)計(jì)出來的，返利也有一整套完整的算法模型，再通過后臺轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶。每個(gè)賬戶有用戶名、密碼才能登錄操作。如果調(diào)取相關(guān)的電子證據(jù)，必須先進(jìn)入網(wǎng)站后臺獲取完整數(shù)據(jù)，再借用技術(shù)手段對掌握的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。不僅工作量大，對技術(shù)要求也相當(dāng)高。

為了能辦好這起案件，在甘肅省公安廳、白銀市公安局相關(guān)部門的大力協(xié)助下，分局專門聯(lián)系了技術(shù)專家前來向?qū)０附M民警授課指導(dǎo)。專案組成員在學(xué)習(xí)中不斷摸索，在實(shí)戰(zhàn)中不斷總結(jié)，很快探索出了“三步走”偵查策略。

第一步，針對該網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙的活動特點(diǎn)，在省廳、市局網(wǎng)安部門的大力協(xié)助下，強(qiáng)化對涉案電子證據(jù)的收集與固定，有效確保調(diào)取、保存、鑒定等程序全程依法規(guī)范進(jìn)行；第二步，對查扣的手機(jī)、電腦等涉案物品進(jìn)行深度分析，全面掌握該傳銷團(tuán)伙發(fā)展會員、積分返利以及會員層級和參與人數(shù)、重點(diǎn)骨干人員等重要信息；第三步，在全面收集、固定所有電子數(shù)據(jù)證據(jù)的基礎(chǔ)上，對該平臺所有的涉案賬戶進(jìn)行排查分析，延伸追蹤瑞波幣流向、會員分布等關(guān)鍵信息，為進(jìn)一步擴(kuò)大戰(zhàn)果奠定證據(jù)基礎(chǔ)。

專案組克服重重困難、循線深挖、多方取證， 對該網(wǎng)絡(luò)傳銷案件的資金流、組織結(jié)構(gòu)體系、骨干成員身份及投資平臺App 數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析，初步查清了以王某、張某為核心的傳銷團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。該團(tuán)伙依托互聯(lián)網(wǎng)搭建“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”投資平臺，以提供虛擬貨幣投資盈利為幌子，制定相關(guān)投資檔次、獎勵方式、提現(xiàn)規(guī)定，誘使他人通過平臺進(jìn)行投資。同時(shí)，以充值入會、投資分紅、拉人返利等模式大肆吸納參與者，從而達(dá)到通過發(fā)展下線會員獲利的目的。

很快，專案組便摸清了該網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙的組織架構(gòu)，并精準(zhǔn)鎖定了以王某、張某為核心的7 名傳銷組織骨干成員的活動范圍。隨著收網(wǎng)時(shí)刻的臨近， 專案組對案件線索、證據(jù)進(jìn)行全面梳理，對涉案人員進(jìn)行仔細(xì)甄別，掛圖作戰(zhàn)，及時(shí)掌握犯罪嫌疑人的犯罪動態(tài)。專案組所有成員都鉚足了勁，這一仗必須贏！

收網(wǎng)的時(shí)刻到了！2021 年4 月21 日，專案組抽調(diào)精干警力，兵分多路在白銀市白銀區(qū)、平川區(qū)、靖遠(yuǎn)縣等地統(tǒng)一發(fā)起收網(wǎng)行動，一舉將王某、張某等7 名主要犯罪嫌疑人全部抓獲，并當(dāng)場扣押了大批電腦、手機(jī)等涉案物品。

“4·16”利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案成功收網(wǎng)以后，市、區(qū)兩級公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，多次向省廳、公安部匯報(bào)案情，邀請省廳經(jīng)偵、網(wǎng)安部門進(jìn)行專案會診，全力以赴開展落地核查、資金查控和電子證據(jù)固定等工作，深挖犯罪團(tuán)伙背后的龐大犯罪資金運(yùn)轉(zhuǎn)體系。

經(jīng)查，2020 年6 月，犯罪嫌疑人王某與張某二人委托外省一家互聯(lián)網(wǎng)軟件公司，定制了一款名為“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的手機(jī)App。在成功獲取“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” App 網(wǎng)站后臺操作技術(shù)，并通過實(shí)際操作測試后，二人又編制了“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” 入會和分紅獎勵制度，由軟件公司技術(shù)人員將該獎勵制度嵌入到了App的通告欄內(nèi)，以此完成了其團(tuán)伙實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動的前期準(zhǔn)備工作。

隨后，王某、張某發(fā)動其親屬組成高級合伙人團(tuán)隊(duì)，開始在互聯(lián)網(wǎng)聊天平臺上廣泛拉人建群，推廣所謂的“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” App 投資經(jīng)營模式。王某、張某等人還分別扮演起“理財(cái)導(dǎo)師”“理財(cái)講師”“平臺客服”等身份，通過發(fā)布圖文信息、在線直播授課等方式，向群內(nèi)人員宣傳“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” App 的投資方式、盈利模式等內(nèi)容，誘導(dǎo)他人下載安裝“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”手機(jī)App。

當(dāng)受害人被高額返利吸引后，王某等人繼續(xù)引導(dǎo)投資者在火幣App 平臺（數(shù)字貨幣交易平臺的一種） 上使用現(xiàn)金購買瑞波幣，再將瑞波幣充值到“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” App 中完成會員注冊和賬戶激活。每個(gè)會員需充值金額不等的瑞波幣作為入會費(fèi)，充入不同金額會成為不同等級的會員，享受不同等級的分紅，以此刺激平臺會員發(fā)展更多的會員加入，在組織構(gòu)架上形成了“金字塔”式逐層發(fā)展團(tuán)隊(duì)成員的層級關(guān)系。

隨著越來越多會員的加入，“瑞波銀聯(lián)社區(qū)” 平臺的瑞波幣越積越多，實(shí)際控制該平臺的王某等人便將這些瑞波幣再次轉(zhuǎn)移到火幣App 平臺上進(jìn)行“炒幣”，從中賺取差價(jià)，以此達(dá)到非法獲利的目的。這一切，受害人不得而知，反而被平臺的返利政策、分紅獎勵制度所蒙蔽，繼續(xù)拉其他的親屬、朋友入會投資。

截至2021 年4 月中旬，該“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”網(wǎng)絡(luò)傳銷組織會員層級已達(dá)18 層，在全國30 多個(gè)省份和地區(qū)發(fā)展會員達(dá)4.7 萬余人之多，涉案金額高達(dá)1.26 億余元，其特征與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪完全一致，案情令人觸目驚心。

在主要犯罪嫌疑人被抓捕歸案后，專案組迅速對該案展開進(jìn)一步偵查，但嫌疑人卻對組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷的犯罪事實(shí)矢口否認(rèn)。

原來，44 歲的王某高中畢業(yè)后便四處打工，早年做過工地搬運(yùn)及貨物運(yùn)輸，之后在朋友的介紹下前往廣東打工，曾參加過一個(gè)利用投資理財(cái)平臺實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙。在該團(tuán)伙被警方摧毀后，王某因并非團(tuán)伙骨干成員，加之參與程度較輕， 故未受到打擊處理。

回到甘肅白銀老家后的王某，那種一夜暴富的心理沒有消除，反而希望有朝一日能將在詐騙團(tuán)伙中學(xué)到的騙人伎倆“發(fā)揚(yáng)光大”。就這樣，王某通過互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)翻新的詐騙技術(shù)，謀劃著利用人們對新興的虛擬貨幣投資了解不深的心理，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪。在謀劃好一切后，王某找到了高中同學(xué)張某說出了自己的想法，二人一拍即合，隨即開始了他們的犯罪生涯。

“起初，犯罪嫌疑人謊稱自己所控制的投資平臺沒有受害人的現(xiàn)金流入，不構(gòu)成犯罪，并以此與偵查員進(jìn)行對抗，拒不交代其犯罪事實(shí)。即使在加大審訊力度的情況下，嫌疑人也只是承認(rèn)自己實(shí)施的是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，對組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪拒不承認(rèn)，這給我們的偵查工作帶來了相當(dāng)大的難度?！?專案組民警說。

為了打掉犯罪嫌疑人的囂張氣焰，專案組迅速匯報(bào)市、區(qū)兩級公安機(jī)關(guān)黨委，及時(shí)調(diào)動相關(guān)警種、部門啟動合成作戰(zhàn)模式，共同參與到案件偵辦工作中，高效完成了相關(guān)證據(jù)的固定收集工作。一方面， 偵查員圍繞該團(tuán)伙骨干成員的真實(shí)身份和社會關(guān)系， 成功固定了其傳銷組織的主要架構(gòu)、作案手段和犯罪特點(diǎn)；另一方面，專案組進(jìn)一步加大了對涉案App 網(wǎng)站后臺提取數(shù)據(jù)的分析研判力度，對海量數(shù)據(jù)進(jìn)行分析匯總，梳理掌握了虛擬幣在該平臺流入、流出情況，成功固定了虛擬幣多批小量流入、大批量流出，且以一定模式向平臺賬戶分成的有關(guān)證據(jù)。

經(jīng)過艱辛工作，專案組最終還原了以王某、張某等人為首的組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷活動犯罪事實(shí)。在大量證據(jù)面前，王某、張某等人啞口無言，最終交代了犯罪事實(shí)。

2021 年6 月29 日，甘肅省公安廳將該案列為督辦案件，專項(xiàng)督導(dǎo)辦理；2021 年11 月25 日，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局將該案列為部督案件，并在全國范圍內(nèi)發(fā)起數(shù)據(jù)協(xié)同和集群戰(zhàn)役，進(jìn)一步擴(kuò)大戰(zhàn)果。在省、市、區(qū)三級公安機(jī)關(guān)的共同努力下，“4·16” 利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案最終成功偵辦、順利移送司法機(jī)關(guān)審查起訴，該案成功入選甘肅省公安機(jī)關(guān)2021 年度“十大精品案例”。

近年來，在公安機(jī)關(guān)重拳打擊下，不少傳銷窩點(diǎn)被摧毀。但一些犯罪分子借助互聯(lián)網(wǎng)，悄悄地從“線下”走到了“線上”，以電子金融、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等概念為噱頭從事非法傳銷活動，危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。公安機(jī)關(guān)將拿出更堅(jiān)定的決心、更有力的舉措，堅(jiān)持“零容忍”的態(tài)度，不斷深化對虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的研判攻堅(jiān)、線索孵化和集群打擊，堅(jiān)決打擊犯罪分子囂張氣焰，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境， 維護(hù)群眾利益和社會穩(wěn)定。

原文刊登于《中國警察》雜志   2022年第4期