以投資返利為名非法吸收公眾存款，二十多名老年人入坑

近日，靈川縣人民法院對一起非法吸收公眾存款案進(jìn)行宣判，被告人龍某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元;被告人石某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬元(已繳納)。繼續(xù)追繳被告人龍某某、石某某未退出的贓款一百三十八萬四千五百六十三元，發(fā)還投資人。

法院經(jīng)審理查明，2017年9月到2018年6月，被告人龍某某、石某某夫婦在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，在靈川縣步行街二樓門面經(jīng)營“海博惠”、“團(tuán)樂網(wǎng)”代理店。

通過口口相傳，向不特定人群宣傳“海博惠”、“團(tuán)樂網(wǎng)”可以投資返現(xiàn)，并贈送禮品及免費(fèi)旅游，以“銀卡套餐1290元/份”、“金卡套餐6450元/份”、“明珠套餐12900元/份”、“皇冠套餐25800元/份”、“賣多多無人售貨機(jī)30000元/臺”、“旅游費(fèi)”等項(xiàng)目，非法吸收蔣某某、吳某某等被害人(均為老年人)的資金，將所吸收的資金按上線要求轉(zhuǎn)到無錫團(tuán)樂網(wǎng)電子商務(wù)有限公司指定的賬戶(李某某等人、無錫團(tuán)樂網(wǎng)電子商務(wù)有限公司)。

2018年8月8日，江蘇省無錫市公安局梁溪分局對無錫團(tuán)樂網(wǎng)電子商務(wù)有限公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。龍某某、石某某按投資的套餐的資費(fèi)的25%獲得積分獎勵，獲利8萬元左右，均用于店鋪?zhàn)饨稹⒌陠T工資、客戶禮品、活動經(jīng)費(fèi)等開支。此間，石某某懷孕，偶爾到店里幫忙。

截至案發(fā)，被告人龍某某、石某某非法吸收蔣某某、吳某某等24名被害人投資款合計(jì)2212500元，蔣某某、吳某某等24名被害人尚有1477863元投資款本金未收回。

另查明，2019年10月15日，被告人龍某某、石某某因與被害人發(fā)生糾紛到靈川縣公安局報(bào)案，如實(shí)供述了其夫妻經(jīng)營“海博惠”消費(fèi)返利的事實(shí)。被告人龍某某、石某某到案后，愿意接受刑事處罰，并簽署了《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。被告人石某某在訴訟過程中退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)93300元。被害人蔣某某等18人出具諒解書對被告人龍某某、石某某表示諒解。

法院認(rèn)為：

被告人龍某某、石某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定群體吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

被告人龍某某、石某某有自首情節(jié)，并認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以減輕處罰。

在共同犯罪中，被告人龍某某起主要作用，系主犯。被告人石某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法可以從輕處罰。

被告人龍某某、石某某在案發(fā)前已退還被害人部分經(jīng)濟(jì)損失，在訴訟過程中又退賠了93300元，取得部分被害人的諒解，可酌情從輕處罰。遂作出以上判決。

該案宣判結(jié)束后，主辦法官向被害人做了釋法及情緒安撫工作，并播放了預(yù)防養(yǎng)老詐騙、《防范和處置非法集資條例》等相關(guān)內(nèi)容的宣傳片，揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手法，宣傳養(yǎng)老詐騙的法律知識，提升老年人識騙防騙能力。

法官說法

法官提醒廣大人民群眾特別是老年人，非法吸收公眾存款罪一般披著合法的“外衣”，手段隱秘，吸引投資參與人數(shù)眾多，涉及面廣，危害性大。“天上不會掉餡餅”，希望廣大人民群眾能夠樹立正確理財(cái)理念，拒絕高利誘惑，謹(jǐn)慎投資理財(cái)，守護(hù)好“錢袋子”。

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