“P2P投資模式”非法集資超1.5億元！

假借P2P理財模式，謊稱投資有擔(dān)保保證，許諾給予年利率8%-14.8%的高額利息，非法集資1.51億余元……近日，黑龍江省高級人民法院審判了一起非法集資案件。

2014年2月，被告人商某、孫某某從他人處購買某投資管理有限公司，并在黑龍江省哈爾濱市、大慶市、吉林省吉林市設(shè)立多家分公司。

兩個被告人明知該公司未經(jīng)金融管理部門批準，不具有從事存貸款業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，以該公司名義通過散發(fā)傳單、召開理財會、發(fā)布媒體廣告等形式向社會不特定人宣傳該公司“中世寶”“年贏寶”等投資產(chǎn)品，許諾給予年利率8%-14.8%的高額利息，采用P2P投資模式，虛構(gòu)將所吸收的集資參與人的投資款通過兩個被告人實際經(jīng)營的大慶市某小額貸款公司、商某實際經(jīng)營的某信息咨詢公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式借貸給他人的手段非法集資。

為取得集資參與人的信任，兩個被告人還以其實際經(jīng)營無擔(dān)保能力的大慶市某擔(dān)保公司的名義為部分集資參與人出具了擔(dān)保函。被告人孔某某、吳某某、張某某分別擔(dān)任某投資管理有限公司數(shù)家分公司負責(zé)人，帶領(lǐng)公司業(yè)務(wù)人員通過組織發(fā)放宣傳單、召開理財會的方式對社會不特定人員進行宣傳，向集資參與人非法吸收投資款，并獲得工資及提成。

至案發(fā)前，某投資管理有限公司共向1182名集資參與人非法集資1.51億余元，已返還集資參與人本息6729萬余元，尚有738名集資參與人的投資款9186萬余元未返還。被告人商某、孫某某將集資款中的2600萬余元用于歸還之前欠款，將3000萬余元用于某投資管理有限公司的經(jīng)營活動，其余集資款去向不清。

另查明，被告人商某、孫某某還存在抽逃某擔(dān)保公司出資的行為。

被告人商某、孫某某以非法占有為目的，明知自己沒有償還能力，仍以高額回報為誘餌，假借P2P理財模式，謊稱投資有擔(dān)保保證，騙取他人投資款，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪。

商某、孫某某將某擔(dān)保公司的增資抽逃，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成抽逃出資罪。被告人孔某某、吳某某、張某某作為某投資管理有限公司分公司負責(zé)人，違反國家金融管理法律規(guī)定，明知某投資管理有限公司不具有吸收公眾存款的合法資質(zhì)，仍以高額回報為誘餌，向社會公眾宣傳“中世寶”“年贏寶”等理財產(chǎn)品，吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。商某、孫某某集資詐騙犯罪系共同犯罪，均系主犯。孔某某、吳某某、張某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯。

根據(jù)各被告人的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)，以及對于社會的危害程度，依法認定被告人商某、孫某某犯集資詐騙罪、抽逃出資罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn);孔某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年八個月，并處罰金五萬元;吳某某、張某某犯非法吸收公眾存款罪，分別判處有期徒刑二年和一年七個月，宣告緩刑，并處罰金五萬元;責(zé)令商某、孫某某退賠738名集資參與人9186萬余元。

[此文來源：黑龍江省高級人民法院、長沙打非專線，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]