盛大金禧老板失聯(lián):公司未兌付投資者資金或超百億 將處置資產(chǎn)清償

近日，一份假冒“國家市場(chǎng)監(jiān)管總局”名義、名為《清退公告》的紅頭文件在微信朋友圈傳播，一時(shí)間，湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“盛大金禧”)老板失聯(lián)、疑似暴雷的問題，浮出水面。

盛大金禧是總部位于湖南長(zhǎng)沙的一家金融服務(wù)中介公司，創(chuàng)辦于2011年，一直未取得金融相關(guān)牌照，曾屢次因虛假投融資廣告而被市場(chǎng)監(jiān)管部門處罰。但多年來，盛大金禧以百分之十幾的年化利率吸引了大量客戶在該公司投放資金。

近日，盛大金禧的法定代表人、實(shí)際控制人盤繼彪失聯(lián)，而早在2個(gè)月前，就有投資人發(fā)現(xiàn)該公司已經(jīng)無法兌付本息。11月19日，盛大金禧有管理人員向澎湃新聞稱，該公司投資客戶超過十萬人，目前公司未兌付的投資款超過百億。官方尚未發(fā)布此事涉及人數(shù)和金額的具體信息。

18日凌晨，盛大金禧在其微信公眾號(hào)發(fā)布消息稱，上述《清退公告》為不法分子假借清退之名，套取客戶信息詐騙。19日，盛大金禧稱，受多重因素影響，出現(xiàn)合同到期違約且未支付的情況，將對(duì)公司資產(chǎn)、項(xiàng)目方資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)公司實(shí)際控制的資產(chǎn)保全處置，用于逐步清償。

近日，一些投資者到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。11月20日，接受投資者電話咨詢的長(zhǎng)沙市公安局湘雅路派出所民警表示，目前警方正在研究案情，尚未立案。警方高度關(guān)注此事，當(dāng)事人可去轄區(qū)派出所登記相關(guān)信息。

11月1日，盤繼彪在公司會(huì)議上表示，自己不會(huì)“跑路”。 視頻截圖老板剛說完不跑路，就失聯(lián)了 董事長(zhǎng)失聯(lián)了!這對(duì)盛大金禧的員工和客戶們來說，猶如“地震”式的消息。

“老板這個(gè)月4號(hào)去云南的，9號(hào)開始聯(lián)系不上。”盛大金禧一位管理人員告訴澎湃新聞(www.thepaper.cn)，公司董事長(zhǎng)盤繼彪至今已失聯(lián)十天左右。

11月18日，一些客戶來到盛大金禧的總經(jīng)理室討要說法。 本文圖片均為澎湃新聞?dòng)浾?朱遠(yuǎn)祥 圖(除特殊標(biāo)注外)盛大金禧總部在位于長(zhǎng)沙市開福區(qū)的金色地標(biāo)大廈28層至38層。11月18日下午，澎湃新聞?dòng)浾邅淼竭@里發(fā)現(xiàn)，許多客戶來這里討要投資款，一些辦公室擠滿了人。公司員工大多不知去向，少部分管理人員在反復(fù)向客戶解釋。在盛大金禧會(huì)議室，墻上顯示屏的一側(cè)，依然擺放著盤繼彪的大幅圖像——他西裝革履，頭發(fā)梳得整齊，略帶微笑地看著前方。

盤繼彪的圖像擺在盛大金禧會(huì)議室盛大金禧營銷部門的一位管理人員介紹，盤繼彪是公司“大老板”，持股95%，他月初去云南是為公司融資，“他的原話，是說搞錢去了?！北P繼彪失聯(lián)之前，曾出席11月1日盛大金禧的一次會(huì)議。當(dāng)天，穿著深色西服、打著紅領(lǐng)帶的他，出現(xiàn)在總部38樓的會(huì)議室。視頻顯示，他拿著話筒講話，表示公司正掛牌處置資產(chǎn)，并主動(dòng)向相關(guān)部門“請(qǐng)求監(jiān)管”?！拔覟槭裁粗鲃?dòng)請(qǐng)求監(jiān)管?這體現(xiàn)了我和盛大金禧的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)?！?盤繼彪當(dāng)時(shí)說。

11月18日，一些來討錢的客戶找不到盛大金禧負(fù)責(zé)人，站在辦公樓的走廊上?！昂芏嗫蛻襞笥颜J(rèn)為我盤繼彪會(huì)攜款潛逃，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，”盤繼彪在會(huì)上提高嗓音說，“我告訴你們，我從來沒有這樣想過!”這次講話一個(gè)星期后，公司員工發(fā)現(xiàn)很難聯(lián)系上盤繼彪?！吧蟼€(gè)星期五(11月11日)，董事長(zhǎng)的電話就打不進(jìn)了，微信也不回了。”盛大金禧一名管理人員說，盤繼彪失聯(lián)72個(gè)小時(shí)后，公司向公安機(jī)關(guān)報(bào)了警。

1973年出生的盤繼彪是湖南永州市雙牌縣人。盛大金禧的公司網(wǎng)站信息顯示，盤繼彪1998年在廣州創(chuàng)立金禧信用擔(dān)保公司，2007年回湖南永州“支持家鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。2011年盤繼彪成立盛大金禧，在湖南及相鄰省份開展金融服務(wù)業(yè)務(wù)。2021年，盤繼彪當(dāng)選湖南瀟湘經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)。2019年，盤繼彪收購了香港上市公司“標(biāo)準(zhǔn)資源控股”，更名為“金禧國際”，由其擔(dān)任董事局主席。

多名投資人告訴澎湃新聞，他們是基于“盛大金禧二十多年零違約”的宣傳而產(chǎn)生信任并投資。

投資者劉女士在盛大金禧的投資收款單 受訪者 提供劉娥(化名)在永州市雙牌縣一家醫(yī)院上班，她說，2016年經(jīng)盛大金禧業(yè)務(wù)員推薦，她投資了20萬元，2021年11月她又投資40萬元。此前投資的20萬元到期后，她考慮到兒子結(jié)婚要用錢，本來想“取出來”，可耐不住業(yè)務(wù)員的勸說又繼續(xù)簽了半年?！皹I(yè)務(wù)員說是投資醫(yī)療設(shè)備，機(jī)器人還是啥的，反正很有前景?！眲⒍鹫f，今年10月她只有一筆分紅沒收到，到了11月5日，已經(jīng)到期的40萬元本金也不能按時(shí)取回了。

“盤繼彪回過永州和雙牌，他說他以后肯定要落葉歸根，讓我們放心，他不會(huì)虧待家鄉(xiāng)人?！眲⒍鹫f。

唐芙蓮稱她和家人投資的本金過百萬。永州市冷水灘區(qū)的唐芙蓮也算是盤繼彪的“老鄉(xiāng)”，她曾把“盤總”當(dāng)作“永州人的驕傲”。2017年，唐芙蓮加入盛大金禧成為一名業(yè)務(wù)員。為了“業(yè)績(jī)”，她鼓動(dòng)家人投資，如今自己和家人投資的本金達(dá)到109.5萬元?！?0多萬是借來的，我現(xiàn)在吃飯的錢都沒有了?！苯邮芘炫刃侣劜稍L時(shí)，正在盛大金禧總部討錢的唐芙蓮哭了。三年前，長(zhǎng)沙開福區(qū)的李南輝進(jìn)入盛大金禧的子公司——長(zhǎng)沙市開福區(qū)盛大金禧金融服務(wù)公司，成為一名業(yè)務(wù)經(jīng)理。他說，他的客戶大多是親戚朋友，“現(xiàn)在我的客戶有七八十個(gè)人，投進(jìn)去的錢從幾十萬到幾百萬，現(xiàn)在加上我自己的錢，一共有一千多萬元?！崩钅陷x透露，盛大金禧開福區(qū)公司吸納的投資金額“將近1.5個(gè)億”。

據(jù)介紹，盛大金禧向客戶們推介的投資項(xiàng)目，包括煤層氣、光伏發(fā)電、天然砂石等領(lǐng)域，以及“醫(yī)療大健康”等項(xiàng)目?！八覀兠枥L的產(chǎn)品項(xiàng)目，前景感覺都很好，”李南輝說，“但是這些項(xiàng)目大多在外地，公司實(shí)際上投入了多少，我們都不清楚?！?/p>

一份《權(quán)益確認(rèn)書》的尾頁多個(gè)受訪的投資者出示的《權(quán)益確認(rèn)書》顯示，此前大多投資的“年回報(bào)率”為14.4%，有的甚至達(dá)到16%;今年11月簽約的投資回報(bào)率降為13.2%，仍遠(yuǎn)超銀行利率。從投資合同的文本看，客戶并非直接與盛大金禧簽署協(xié)議，而是以“入伙”合伙企業(yè)的方式，繳納“入伙資金”。文本落款上有合伙企業(yè)的公章，盛大金禧則作為“服務(wù)企業(yè)”在上面蓋章。

盛大金禧目前拖欠多少客戶的投資款，涉及多少金額?李南輝說，他從公司高管團(tuán)隊(duì)了解到的信息是，目前涉及的客戶人數(shù)超過10萬人，涉及資金194億元。

近日會(huì)見客戶代表時(shí)，盛大金禧執(zhí)行總裁解博士(人名)表示，194億元是公司財(cái)務(wù)提供的數(shù)據(jù)，其中最近三個(gè)月的統(tǒng)計(jì)可能有少量偏差，“大數(shù)在這個(gè)范圍，190多個(gè)億?！?/p>

“現(xiàn)在所有的數(shù)據(jù)都有，但只能講個(gè)大概。”盛大金禧湘北地區(qū)的一名高管說，“公司負(fù)債一百多個(gè)億， 涉及十四萬人?！倍诮战哟蛻舻囊欢我曨l中，盛大金禧一名管理人員介紹：“到現(xiàn)在統(tǒng)計(jì)的(負(fù)債)體量是200多個(gè)億……把收益部分砍掉的話，剩下的本金大概在80億到100億之間?！?/p>

“虛假宣傳”和合法性質(zhì)疑

“盛大金禧在全國大概有140家子公司，光長(zhǎng)沙就有十二三家?！痹谑⒋蠼痨ぷ髁巳甓嗟睦钅陷x介紹，盛大金禧以永州為大本營，主要在湖南發(fā)展，近年來在廣東、湖北、江西、云南等地也有業(yè)務(wù)。

然而，曾在員工和投資者眼中靠譜的盛大金禧，在監(jiān)管部門的檔案里，則因“虛假宣傳”屢次被罰。

2016年8月，新《廣告法》實(shí)施一年，當(dāng)時(shí)的國家工商總局曝光了10起典型虛假違法廣告案，湖南盛大金禧違法廣告案位列其中。通報(bào)稱，當(dāng)事人湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司利用其店堂宣傳、散發(fā)傳單等形式向社會(huì)發(fā)布投融資類廣告，在廣告中虛構(gòu)事實(shí)不存在的企業(yè)集團(tuán)主體，使用國家機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)工作人員的名義和形象，被處罰款60萬元。

2021年7月，長(zhǎng)沙市開福區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局也針對(duì)盛大金禧的虛假廣告宣傳開出20萬元罰單。開福區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局查明的違法事實(shí)有—— 盛大金禧通過其官網(wǎng)、公眾號(hào)、金禧月刊等媒介對(duì)企業(yè)宣稱：“盛大金禧立足中國，輻射全球。在香港、深圳設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，2019年盛大金禧成功收購港股上市公司(00091.HK)，獲得香港證監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)發(fā)展多項(xiàng)金融牌照與資格，國際化戰(zhàn)略布局加速推進(jìn)”、“盛大金禧正式登陸香港、并成功獲取香港證監(jiān)會(huì)的1、2、4、5、9號(hào)國際金融牌照，這意味著公司取得了國際資本市場(chǎng)的‘通行證’，正式開啟一系列國際資本運(yùn)作”。據(jù)當(dāng)事人陳述，其法定代表人擔(dān)任香港標(biāo)準(zhǔn)資源控股有限公司執(zhí)行董事及董事局主席，但當(dāng)事人并未取得開展金融業(yè)務(wù)的許可或批復(fù)。

另查明，當(dāng)事人在官網(wǎng)的頁面宣傳“金盤?藍(lán)山城……實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.6億，股東投資回報(bào)率200%”、“金盤?世界城……投資回報(bào)率342%，股東年回報(bào)率114%”，但未提交“金盤?藍(lán)山城”、“金盤?世界城”合作項(xiàng)目的投資回報(bào)率證明材料。

此外，2017年4月、6月，湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)，刊登了兩份咨詢盛大金禧非法集資問題的來信及答復(fù)。

盛大金禧辦公場(chǎng)所懸掛的各種獎(jiǎng)牌針對(duì)市民詢問“存錢在盛大金禧是否可靠”，2017年5月25日，湖南省人民政府金融工作辦公室答復(fù)稱：“盛大金禧是民間資本設(shè)立的投融資中介機(jī)構(gòu)，不屬于持牌金融機(jī)構(gòu)，更不能吸收公眾存款……即使經(jīng)政府有關(guān)部門備案設(shè)立的民間融資機(jī)構(gòu)，也并不意味著政府或有關(guān)部門將承擔(dān)任何擔(dān)?；颉档住?zé)任?！痹卺槍?duì)盛大金禧是否屬于非法集資的詢問中，湖南省政府金融辦2017年7月11日在答復(fù)中解釋了非法集資的刑事、民事含義，并表示，“湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司是民間資本設(shè)立的民間投融資中介機(jī)構(gòu)，其在具體經(jīng)營活動(dòng)中是否涉嫌非法集資，需要投資者自行甄別，如果發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為，應(yīng)盡快向公安等有權(quán)部門舉報(bào)?！?/p>

11月19日，在接受澎湃新聞的采訪中，盛大金禧一名管理人員稱，公司至今未取得相關(guān)金融牌照，但表示“以前的政策放得寬……”。

近日，一些投資者到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，控告盛大金禧涉嫌非法吸收公眾存款等違法犯罪行為。

11月20日，接受投資者電話咨詢的長(zhǎng)沙市公安局湘雅路派出所民警表示，目前警方正在研究案情，尚未立案。警方高度關(guān)注此事，當(dāng)事人可去轄區(qū)派出所登記相關(guān)信息。

投資人面臨退款難，公司發(fā)布清退方案

盛大金禧的突發(fā)狀況，令很多投資者猝不及防。

湖南郴州人歐秋紅告訴澎湃新聞，她在盛大金禧投資了30萬元，“現(xiàn)在分紅沒有，本金也拿不回?！彼f，她這些年在長(zhǎng)沙打工，兼職做了三份清潔工，丈夫則在工地上做搬運(yùn)工，全家人省吃儉用余下一些錢。2021年3月，她通過盛大金禧業(yè)務(wù)員投資1萬元，收到“分紅”后便放心“投資”，至2022年6月，她總共投入本金30萬元，其中1萬元還是她母親賣小菜掙得的養(yǎng)老錢。

“公司說是投資一種叫酒，一年回報(bào)14.4%。每個(gè)季度分紅，扣1%的手續(xù)費(fèi)?！睔W秋紅說，到了今年11月初，她就沒收到分紅款了，到期的本金也要不回。

投資人在群內(nèi)接龍自己的投資款。澎湃新聞采訪的多名投資者中，有的稱投入了100多萬元，有的稱至少投了5萬元。長(zhǎng)沙縣的王女士，是今年9月30日經(jīng)作為盛大金禧業(yè)務(wù)員的樓上鄰居的游說，投放了15萬元?！皹I(yè)務(wù)員說國慶期間的活動(dòng)，5萬3個(gè)月收益1800，10萬3個(gè)月收益3600，另外爭(zhēng)取月底福利5萬元送大米一袋+噴霧一個(gè)，10萬送大米兩袋+洗衣液一桶?！蓖跖空f，她現(xiàn)在很后悔自己一時(shí)頭腦發(fā)熱，“我姐姐現(xiàn)在是腦瘤準(zhǔn)備動(dòng)手術(shù)，又檢查出來是肺癌晚期，我還借了她5萬，現(xiàn)在怎么還給她?！蓖跖苛髦鴾I說。多名業(yè)務(wù)員表示，客戶交的投資款都是進(jìn)入盛大金禧。從受訪者出示的轉(zhuǎn)賬憑證來看，這些錢并非直接轉(zhuǎn)到公司賬戶?！稗D(zhuǎn)賬是通過公司員工的私人賬戶，但錢全部是打到盛大金禧的財(cái)務(wù)?！崩钅陷x稱，“至于這些錢是否真的投資到其他公司，那就搞不清楚?！?/p>

據(jù)李南輝介紹，從今年七八月份開始，盛大金禧在資金兌付上就出現(xiàn)一些問題。李南輝說：“公司給我們的解釋是，由于國家打擊電信詐騙，銀行鎖卡，造成我們的資金出不來?！?/p>

李南輝稱，前段時(shí)間盛大金禧出現(xiàn)資金緊張，公司高層鼓勵(lì)業(yè)務(wù)員墊錢支付客戶的收益和到期本金?！皹I(yè)務(wù)員墊付一萬塊錢，一天的收益是四塊或五塊。這是公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們的承諾?！彼f，這個(gè)月他已經(jīng)墊錢支付給客戶20多萬元。

李南輝透露，今年8月網(wǎng)上開始出現(xiàn)盛大金禧資金問題的“輿情”， “后來新客戶投進(jìn)來的錢少了，老客戶要求退本金的越來越多?！彼浀?，前段時(shí)間公司高層傳達(dá)稱，盛大金禧正準(zhǔn)備與一家政策性銀行合作，“有很光明的前景”。此后的11月10日，盛大金禧相關(guān)股權(quán)項(xiàng)目的25.1億元房地產(chǎn)在湖南聯(lián)交所掛牌。該筆交易的報(bào)名截止時(shí)間為12月7日。

“11月10號(hào)我們還跟董事長(zhǎng)報(bào)過喜報(bào)，正式掛牌了。掛牌交易后就有資金下來嘛?！笔⒋蠼痨幻芾砣藛T說，還沒等到12月的資產(chǎn)交易，11月11日董事長(zhǎng)盤繼彪就失聯(lián)了。

11月14日，金禧國際(股票代碼：00091.HK)發(fā)布公告稱，盤繼彪因“擬投入更多時(shí)間處理其他個(gè)人事務(wù)”，已辭去執(zhí)行董事、董事局主席兼集團(tuán)行政總裁職務(wù)，自即日起生效。

盤繼彪失聯(lián)后，盛大金禧目前由執(zhí)行總裁解博士主持工作。

11月17日，一份假冒“國家市場(chǎng)監(jiān)管總局”名義的紅頭文件——《清退公告》在微信朋友圈傳播。該假冒文件稱，盛大金禧對(duì)消費(fèi)者存在欺詐行為、未按時(shí)兌付，國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局與第三方資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該公司進(jìn)行清盤清算，并公布了清算網(wǎng)址。

詐騙分子制作的詐騙網(wǎng)站。網(wǎng)絡(luò)截圖澎湃新聞?dòng)浾哌M(jìn)入該網(wǎng)址發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)站為詐騙網(wǎng)站，要求投資人提交5項(xiàng)個(gè)人真實(shí)信息。澎湃新聞從長(zhǎng)沙市公安局反詐警察處獲悉，近年來，隨著非法集資案件頻繁暴雷，相應(yīng)的詐騙手段也迅速跟上，“有些受害人投資被騙后心理已經(jīng)很受傷害，聽到退錢，就像抓到救命稻草一樣……有些再次被騙。”18日凌晨，盛大金禧在其微信公眾號(hào)發(fā)布消息稱，該《清退公告》等仿冒文件，為不法分子假借清退之名，套取客戶信息詐騙，該公司將在19日公布清退方案。

11月19日凌晨，盛大金禧在其微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于良性清退工作有關(guān)事項(xiàng)的公告》稱，受經(jīng)濟(jì)大環(huán)境、疫情及公司實(shí)際控制人盤繼彪失聯(lián)等因素影響，出現(xiàn)合同到期違約且未支付情況。經(jīng)盛大金禧應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組研究決定，自公告之日起，對(duì)盛大金禧資產(chǎn)、項(xiàng)目方資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)公司實(shí)際控制的資產(chǎn)依法依規(guī)保全處置，用于逐步清償。

該公告中，盛大金禧表示將由客戶選出代表，逐層組建“投資者權(quán)益保障委員會(huì)”地市級(jí)分會(huì)、省級(jí)總會(huì)和全國總會(huì)，來進(jìn)行資產(chǎn)處置和兌付等事務(wù)。此外，將提請(qǐng)政府部門對(duì)目前已知資產(chǎn)進(jìn)行保全，然后進(jìn)行“科學(xué)處置、化解存量”。

幾乎同時(shí)公布的，還有盛大金禧一份《自主良性清退建議方案》。該方案提出，在投資款的兌付順序上，充分考慮“先老后少”“先小后大”的原則。清退籌備期預(yù)計(jì)12個(gè)月，對(duì)65歲及以上年齡的客戶，以及65歲以下應(yīng)退本金不超過3萬元的客戶，于2023年12月起正式兌付，最長(zhǎng)分48期兌付完成，每期不超過1萬元;對(duì)于其他客戶，則在2024年12月起兌付，最長(zhǎng)分36期兌付完成，每期兌付也不超過1萬元。

該方案提出了“以資抵債”辦法：客戶可選擇用現(xiàn)有的賴永興醬酒產(chǎn)品兌付。此外，在兌付期間，“如果公司流動(dòng)資金達(dá)到應(yīng)清退本金金額及其他負(fù)債總額的1.1倍，則立即全部?jī)陡??！?/p>

對(duì)于上述“建議方案”，在接受采訪中的投資者中，有人表示“只能這樣”，有人持觀望態(tài)度，有人則表示難以接受：“每一期是多少時(shí)間沒寫，可以是一個(gè)月，也可以是十年……”

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