以案說法防范非法集資：以投資黃金為馬甲非法集資2500萬元

武漢市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、武漢市地方金融工作局提醒廣大市民，承諾高額回報是非法集資的典型特征，不要盲目相信造勢宣傳，不要盲目相信熟人介紹、專家推介，不要被高利誘惑盲目投資，任何投資都有風(fēng)險，收益越高風(fēng)險越大。

切勿輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無風(fēng)險、高收益”宣傳，年收益率超過6%就要引起高度警惕，超過8%就很危險，超過10%就可能損失全部本金。

案情簡介：2013年1月，被告人董紅武登記注冊了山西金尊珠寶投資有限公司，經(jīng)營范圍為以自有資金對黃金、珠寶玉器的投資及其管理，黃金、珠寶、飾品的銷售等。

2013年4月至2014年10月間，被告人董紅武聘請侯慧麗等人(另案處理)組織公司業(yè)務(wù)員在社會上大肆發(fā)放虛假廣告宣傳頁，宣稱在該公司投資黃金零風(fēng)險、低投資、高回報，以每投資1萬元每月付息200元為誘餌，先后與590余名客戶簽訂黃金保值保管合同，在客戶繳付購買黃金價款后，該公司不給客戶交付黃金實物，而是以為客戶保管黃金為名，按客戶投資黃金的價款每月按承諾給付利息，變相進行非法集資活動。

非法集資的款項除用于支付客戶本金、利息和公司日常經(jīng)營外，余款被董紅武用于歸還個人欠款和揮霍。截至案發(fā)，共騙取王某等390人共計2500余萬元。

法院認(rèn)為，被告人董紅武以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)三十萬元。

風(fēng)險警示：以投資黃金珠寶進行非法集資的套路主要有三：一是與客戶簽訂虛擬合同，客戶將購買珠寶的錢通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式打到總部賬戶，珠寶存放在總部，與客戶簽訂珠寶回購協(xié)議，給予客戶推廣費，年化利率明顯高于銀行同期利率，一般1年為期，客戶推廣費每月支付，到期還本;二是引導(dǎo)客戶投資入股相關(guān)門店，據(jù)了解客戶主要投資入股各地分店，以總部股權(quán)代持方式進行;三是打著投資金條回購名義，在全國各地注冊空殼公司，許諾簽訂保本保息回購合同，一年后全額回購并贈現(xiàn)金。

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