涉案6900余萬元 絕版金鈔”成夢魘 難辨真?zhèn)?00余名老年人受騙

絕版金鈔”成夢魘 難辨真?zhèn)?00余名老年人受騙

假冒收藏品專賣老年人，涉案金額6900余萬元

隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，面對巨大的養(yǎng)老需求，出現(xiàn)了一批不法分子打著“服務(wù)老人”“關(guān)愛老人” 旗號招搖撞騙，一部分老年人被騙子的熱情體貼所打動(dòng)，沉浸于“以房養(yǎng)老”“投資養(yǎng)老”等美夢中……

2022年11月16日，成都市武侯區(qū)人民法院依法對被告人李某、羅某、王某等23人犯罪案件進(jìn)行公開宣判，23被告人因犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑兩年至十二年不等，并處罰金。

法院經(jīng)審理查明，2013年5月以來，被告人李某出資成立多家公司，其本人任店長，王某任人事部經(jīng)理，寸某等為銷售部經(jīng)理，黃某、林某等任銷售主管，胡某、鄧某等系銷售人員，并通過網(wǎng)絡(luò)平臺招募羅某等多名員工。李某以低價(jià)購進(jìn)50余種“收藏品”，甚至假冒產(chǎn)品為道具商品，利用公司以“收藏品”為名對外高價(jià)售賣，公開虛構(gòu)“收藏品”增值空間巨大可通過合作的拍賣公司拍賣變現(xiàn)的事實(shí)，使以老年人為主要售賣對象的被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識，相信“收藏品”能夠拍賣變現(xiàn)獲取高收益，進(jìn)而購進(jìn)實(shí)際價(jià)值低廉且無升值空間的“收藏品”，造成財(cái)產(chǎn)損失。

李某通過成立的多家公司，采用欺騙手法長期、大量售賣“收藏品”。經(jīng)司法審計(jì)共計(jì)700余名被害人購買，合計(jì)超過6000萬元。案發(fā)后，各被告人均退賠各自違法所得，扣押、凍結(jié)在案的贓款3000余萬元、房產(chǎn)車輛若干，可用于退賠被害人。

法院審理后認(rèn)為，李某等23名被告人以非法占有為目的，授意、鼓勵(lì)、默許公司員工虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取老年人財(cái)產(chǎn)，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，且犯罪數(shù)額特別巨大。公訴機(jī)關(guān)指控李某等23名被告人犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，法院予以支持。

本案系共同犯罪，李某找尋貨源、設(shè)立公司、招聘員工、掌控資金，系犯意提起者、人員組織者、詐騙資金占有支配者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)按照其所參與、組織的全部犯罪處罰；被告人羅某、寸某等在共同犯罪中起次要或者輔助作用，系從犯，依法從輕或者減輕處罰。雖同為從犯，但各被告人職務(wù)不同、參與犯罪時(shí)間不同、開票金額不同，應(yīng)根據(jù)以上因素衡量各被告人在共同犯罪中的地位、作用，分別量處罪責(zé)刑相適應(yīng)的刑罰。

法院根據(jù)23名被告人各自的犯罪事實(shí)、退贓情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度，以及本案損失大量挽回的情況綜合評判后，依法作出上述判決。

案情回顧

“絕版金鈔”翻倍升值

彭大爺終獲“國家級會員”

2015年6月，年逾六旬的彭大爺在成都一家廣場被一名年輕小伙攔住，小伙邀請他到廣場14樓參加文化宣傳活動(dòng)。在14樓，彭大爺看見一家收藏品公司坐了許多老年人，工作人員正在向他們展示藏品。為了證明這些藏品的“真實(shí)性”，他們甚至還拿出了“公證書”“合同”，以及所謂的“紅頭文件”等。經(jīng)過銷售人員的再三游說，彭大爺最終買了兩套，一套13800元。

一段時(shí)間后，李經(jīng)理請彭大爺參加了一場收藏品拍賣會。在拍賣會現(xiàn)場，彭大爺親眼看到自己曾經(jīng)花13800元買的“絕版金鈔”被拍賣到兩三萬元，想到藏品這么快就翻倍升值，他欣喜不已。

拍賣會結(jié)束后，另一名業(yè)務(wù)經(jīng)理小劉小聲告訴彭大爺，公司規(guī)定員工不能買收藏品，希望他悄悄幫忙買10套。小劉轉(zhuǎn)賬給彭大爺，并讓其現(xiàn)場代為付款后，彭大爺便拖著10套藏品進(jìn)了電梯，在地下停車場與小劉“秘密”交貨。小劉還再三叮囑：“千萬不能讓老板、同事知道，要不然工作就沒了。”

“真的有收藏價(jià)值嗎？增值有那么快嗎？”拍賣會結(jié)束后，彭大爺腦中一直縈繞著這個(gè)問題。沒多久，彭大爺接到小劉電話，“藏品不多了哦，要不要買幾套收藏起來？”當(dāng)即，彭大爺便花了10多萬元買了9套，前后一共花了20余萬元購買藏品，這是彭大爺?shù)漠吷e蓄。

看著彭大爺一步一步被自己牽著走，小劉又告訴他，“想成為國家級會員嗎？全國各地的拍賣會都可以參加，不收任何稅費(fèi)，需要買上30萬元。”想著藏品價(jià)值這么大，彭大爺再次動(dòng)心，借了13萬元又買了數(shù)套藏品。成為“國家級會員”后，業(yè)務(wù)經(jīng)理給了彭大爺一張黃色并印有祥龍紋樣的“4星VIP卡”，但之后很長一段時(shí)間，對方口頭承諾的全國拍賣會，彭大爺沒有接到過一次通知。

2017年8月，彭大爺收到和他一起在該店購買收藏品的群友消息，“你曉不曉得出事了，（收藏品店）老板被抓了。”彭大爺立即打電話給業(yè)務(wù)經(jīng)理，但對方應(yīng)付幾句之后就關(guān)機(jī)了……原來，此前的一切都是不法分子為彭大爺精心設(shè)計(jì)的騙局，而彭大爺這樣的受害人只是整個(gè)案件中的冰山一角。

700余名老人被騙

涉案金額6900余萬元

記者了解到，該案移送檢察院后又經(jīng)過了兩次補(bǔ)充偵查，這期間陸陸續(xù)續(xù)接到受害人報(bào)案，最終統(tǒng)計(jì)出了700余名受害老年人，被騙的金額從幾萬元到幾十萬元不等，數(shù)額最多的高達(dá)200多萬元，涉案金額總計(jì)達(dá)6900余萬元。

據(jù)了解，這群以李某為首的“年輕組織”，以老年人為主要銷售對象，從2013年5月開始成立公司，向老人銷售“盛世絕鈔”“絕版金鈔”“翰墨丹青”等50余種收藏品、紀(jì)念幣。在金錢利益的驅(qū)使下，進(jìn)貨價(jià)1000多元的產(chǎn)品瞬間被翻10倍，以1-2萬元不等的價(jià)格售出，銷售員月收入有時(shí)甚至高達(dá)十余萬。

武侯法官提醒，警惕所謂的免費(fèi)活動(dòng)，多和子女進(jìn)行溝通交流；作為子女，應(yīng)該多關(guān)心老人，當(dāng)發(fā)現(xiàn)老人被騙時(shí)，要耐心開導(dǎo)，并立即報(bào)警，及時(shí)止損。

天上不會掉餡餅，投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，不輕信所謂“真保本、高回報(bào)”的虛假承諾，風(fēng)險(xiǎn)為零實(shí)則騙人。

妥善保護(hù)個(gè)人信息，不點(diǎn)擊各類陌生鏈接，對陌生來電保持警惕，不隨便透漏身份證、銀行卡等個(gè)人信息。

活到老、學(xué)到老。老年人應(yīng)多關(guān)注與自身相關(guān)的政策、新聞報(bào)道及反詐騙宣傳，了解當(dāng)前多發(fā)的詐騙手法，提高對詐騙伎倆的識別能力。

聲音

四川省社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員、法學(xué)博士葉睿:

在實(shí)施詐騙犯罪中，不法分子選擇老年人具有極強(qiáng)的針對性，他們所設(shè)立的產(chǎn)品項(xiàng)目往往會主動(dòng)迎合老年人的缺失和需求，以及利用老年人不會上網(wǎng)或不具有檢索信息的意識，使其難辨真?zhèn)危曰笮院軓?qiáng)。所以，保護(hù)老年人的“錢袋子”，不是簡簡單單一句“加大宣傳力度，提高自身防騙意識”，而是要把預(yù)防老年人被騙問題上升到社會治理的層面，比如，要充分調(diào)動(dòng)社區(qū)人員、網(wǎng)格員、志愿者隊(duì)伍等老年人身邊的這些力量來更多地參與，形成制度化、規(guī)范化的預(yù)防手段，避免出現(xiàn)更多老年人上當(dāng)受騙的案事件。

而對于如何加大被騙后的追贓挽損工作，葉睿認(rèn)為，要更多地著力于前期偵查時(shí)對犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)查控力度，盡可能鎖定財(cái)產(chǎn)去向，最大限度提升執(zhí)行到位率，挽回經(jīng)濟(jì)損失。

四川昊通律師事務(wù)所律師余世飛：

現(xiàn)實(shí)生活中，一些不法分子采用傳單宣傳、電話邀約、發(fā)放小禮品等方式誘騙被害人至公司，通過溝通培養(yǎng)感情取得被害人信任，銷售的商品均為低價(jià)購進(jìn)的物品而非具有收藏價(jià)值的收藏品，“套路”眾多老年人受騙從而持續(xù)購買“收藏品”。

很多不法分子設(shè)置各種噱頭、陷阱專門針對老年人，造成社會嚴(yán)重不穩(wěn)定。除了本案的“收藏品”套路外，不法分子利用“旅游、養(yǎng)老項(xiàng)目集資”“高額存款回報(bào)”“辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)”“提供養(yǎng)老服務(wù)”“提供特效藥品”“消費(fèi)返利、免費(fèi)抽獎(jiǎng)“等名義侵犯老年人群體財(cái)產(chǎn)權(quán)益的案件時(shí)有發(fā)生。更有老年受害者除財(cái)產(chǎn)遭受損失外，在維權(quán)過程中還會因心理焦慮、過度關(guān)注案件進(jìn)程導(dǎo)致勞累影響身心健康。

昊通律師在此提醒廣大老年群眾，在遇到所謂的“有利可圖新鮮事物”時(shí)，別一味地跟風(fēng)，不盲目參與；不輕信他人采用電話邀約、發(fā)傳單等方式推薦，切記在有疑慮或者不解時(shí)與家人溝通或者向正規(guī)的專業(yè)機(jī)構(gòu)的咨詢，避免犯罪分子有可乘之機(jī)。

為構(gòu)建新時(shí)代老年友好型社會，依法嚴(yán)懲養(yǎng)老型詐騙，本案具有十分重要的意義。通過本案的裁判與發(fā)布，彰顯了人民法院堅(jiān)決維護(hù)社會穩(wěn)定的決心，有利于老年人群防詐反詐意識的提高，向社會提供了良好的警示作用。

養(yǎng)老詐騙八種常見類型

投資理財(cái)騙局 犯罪分子打著“國家扶持”“政策補(bǔ)貼”等招牌，虛構(gòu)理財(cái)項(xiàng)目或夸大投資收益，承諾“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”，吸引到投資后往往因運(yùn)營不善而資金鏈斷，更有甚者直接攜款潛逃，造成老年人血本無歸甚至傾家蕩產(chǎn)。

以房養(yǎng)老騙局 犯罪分子以“以房養(yǎng)老”為名，誘騙老年人辦理房產(chǎn)抵押，然后惡意利用公證、仲裁和訴訟等方式或者使用暴力、威脅以及其他手段非法占有老年人房產(chǎn)，造成老年人無家可歸、身負(fù)巨債。

保險(xiǎn)代辦騙局 犯罪分子冒充醫(yī)院、銀行、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)的工作人員，利用老年人渴望晚年生活有所保障的急切心理，謊稱可以代為補(bǔ)繳“社?！保杖　安牧腺M(fèi)”和“辦事費(fèi)”。

文玩收藏騙局 有些犯罪分子以幫助老年人拍賣其收藏的糧票、郵票、錯(cuò)版人民幣等“老物件”為誘餌，虛構(gòu)高價(jià)，誘騙老年人委托代為拍賣，收取“拍賣費(fèi)”和“服務(wù)費(fèi)”；有些犯罪分子將公司的劣質(zhì)工藝品冒充為高檔收藏品，虛假承諾短期內(nèi)會大幅增值且公司會高價(jià)代售或回購，誘騙老年人高價(jià)購買；有些犯罪分子還會合并“連環(huán)套”，先以高價(jià)拍賣為誘餌，吸引老年人到公司面談后再推銷劣質(zhì)工藝品，實(shí)施“騙中騙”。

養(yǎng)生保健騙局 犯罪分子以免費(fèi)體檢、領(lǐng)取獎(jiǎng)品為誘餌，吸引老年人參加“健康講座”“專家義診”等活動(dòng)，以“祖?zhèn)髅胤健薄疤毓９睘猷孱^，虛構(gòu)或夸大產(chǎn)品功效，誘騙老年人購買“藥品”“保健品”和“理療儀器”。

街頭迷信騙局 犯罪分子自稱“神醫(yī)”或“大師”，虛構(gòu)老年人自身或家人將有疾病、災(zāi)禍，編造只要對現(xiàn)金錢財(cái)和金銀首飾“開壇作法”就可以“趨吉避兇”，再勾結(jié)同伙調(diào)包或詐騙款項(xiàng)，造成老年人財(cái)物損失。

黃昏戀騙局 “黃昏戀”騙局是“殺豬盤”的一種，犯罪分子利用單身老人情感缺失、生活孤獨(dú)的特點(diǎn)，通過網(wǎng)絡(luò)或短信交友發(fā)展為“戀愛關(guān)系”，再編造各種理由索要錢財(cái)。

關(guān)愛幫扶騙局 犯罪分子以“關(guān)愛老年人”和“幫扶弱勢群體”為旗號行騙，有的組織旅游參觀活動(dòng)，通過誘導(dǎo)、捆綁銷售或變相收取會員費(fèi)等方式行騙；有的冒充燃?xì)狻⒆詠硭締T工或社區(qū)、醫(yī)護(hù)人員，以上門檢修管線、檢測核酸為由入戶行騙；有的利用老年人的善心和同情心，通過虛假宣傳“慈善活動(dòng)”“公益項(xiàng)目”進(jìn)行非法集資。

[此文來源：西南商報(bào) 記者 胡斌 嘉月，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]