以網(wǎng)絡(luò)借貸中介為名非法集資64億元

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子，以投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣等為馬甲進(jìn)行非法集資，迷惑性更強(qiáng)，傳播速度更快，危害更大。廣大群眾一定要提高警惕。

浙江望洲集團(tuán)有限公司(以下稱(chēng)望洲集團(tuán))于2013年2月28日成立，被告人楊衛(wèi)國(guó)為法定代表人、董事長(zhǎng)。

自2013年9月起，望洲集團(tuán)開(kāi)始在線下進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。2014年，楊衛(wèi)國(guó)利用其實(shí)際控制的公司又先后成立其他公司，通過(guò)線下和線上渠道開(kāi)展非法吸收公眾存款活動(dòng)。

在線下渠道，望洲集團(tuán)在全國(guó)多個(gè)省、市開(kāi)設(shè)門(mén)店，采用發(fā)放宣傳單、舉辦年會(huì)等方式進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶(hù)或者通過(guò)與楊衛(wèi)國(guó)簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，或者通過(guò)匹配望洲集團(tuán)虛構(gòu)的信貸客戶(hù)借款需求進(jìn)行投資，將投資款轉(zhuǎn)賬至楊衛(wèi)國(guó)名下42個(gè)銀行賬戶(hù)，被望洲集團(tuán)用于還本付息、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)。

在線上渠道，望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介活動(dòng)的名義進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶(hù)根據(jù)望洲集團(tuán)的要求在第三方支付平臺(tái)上開(kāi)設(shè)虛擬賬戶(hù)并綁定銀行賬戶(hù)。

理財(cái)客戶(hù)選定投資項(xiàng)目后將投資款從銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)的虛擬賬戶(hù)進(jìn)行投資活動(dòng)，望洲集團(tuán)、楊衛(wèi)國(guó)及望洲集團(tuán)實(shí)際控制的擔(dān)保公司為理財(cái)客戶(hù)的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對(duì)理財(cái)客戶(hù)虛擬賬戶(hù)內(nèi)的資金進(jìn)行調(diào)配，劃撥出借資金和還本付息資金到相應(yīng)理財(cái)客戶(hù)和信貸客戶(hù)賬戶(hù)，并將剩余資金直接轉(zhuǎn)至楊衛(wèi)國(guó)在第三方支付平臺(tái)上開(kāi)設(shè)的托管賬戶(hù)，再轉(zhuǎn)賬至楊衛(wèi)國(guó)開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)，與線下資金混同，由望洲集團(tuán)支配使用。

截止到2016年4月20日，望洲集團(tuán)非法吸收公眾存款共計(jì)64億余元，未兌付資金共計(jì)26億余元，涉及集資參與人13400余人。

2018年2月8日，杭州市江干區(qū)法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪，判處被告人楊衛(wèi)國(guó)等人有期徒刑，并處罰金。宣判后，被告人沒(méi)有上訴，一審判決已生效。

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