揭秘融資租賃購(gòu)車(chē)“售后回租”詐騙套路

詐騙團(tuán)伙分工明確，苦心研究融資租賃購(gòu)車(chē)“售后回租”漏洞，連續(xù)詐騙得手新車(chē)43輛，低價(jià)售賣(mài)獲利300余萬(wàn)元……近日，山西省太原市公安局跨區(qū)域合作，全鏈條打掉一個(gè)以辦理分期購(gòu)車(chē)名義實(shí)施合同詐騙的犯罪團(tuán)伙，18名成員全部落網(wǎng)。

今年3月，太原市公安局晉源分局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中了解到，轄區(qū)某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購(gòu)車(chē)業(yè)務(wù)中，多輛汽車(chē)銷(xiāo)售后被惡意斷供，汽車(chē)下落不明，給公司造成巨額損失。

民警初查發(fā)現(xiàn)，該融資租賃公司通過(guò)與客戶(hù)簽訂《融資租賃合同》，約定由該融資租賃公司以客戶(hù)名義向4S店支付購(gòu)車(chē)款。待從4S店購(gòu)得車(chē)輛后，再與客戶(hù)簽訂《所有權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，讓客戶(hù)向該融資租賃公司轉(zhuǎn)讓車(chē)輛所有權(quán)，之后以分期付款的方式回租車(chē)輛。其實(shí)質(zhì)是以融資租賃的方式，為客戶(hù)提供分期付款買(mǎi)車(chē)的金融服務(wù)。在整個(gè)購(gòu)車(chē)交易中，客戶(hù)零首付，只需要交付車(chē)輛上戶(hù)等手續(xù)費(fèi)后便可將車(chē)輛開(kāi)走。

該犯罪團(tuán)伙正是利用這一點(diǎn)，僅支付上戶(hù)手續(xù)費(fèi)，就將車(chē)輛開(kāi)走，之后斷供。這種斷供行為，與民事范疇的借貸糾紛高度相似，且主要涉案人員在作案時(shí)均不出現(xiàn)，全由“背戶(hù)人”以正常購(gòu)車(chē)名義簽訂各種合同，迷惑性很強(qiáng)。

到底是民事案件還是刑事案件？辦案民警反復(fù)深入研判，借鑒全國(guó)類(lèi)似案例，最終認(rèn)定該行為是利用“售后回租”形式實(shí)施合同詐騙的犯罪。案件定性后，太原市公安局晉源分局成立專(zhuān)案組全力攻堅(jiān)，先后抓獲馬某等18名犯罪嫌疑人。

經(jīng)查，2020年10月至2021年5月間，馬某為牟取暴利，組織李某、郝某等骨干成員，通過(guò)微信朋友圈、微信群發(fā)布“提供貸款”等信息，以發(fā)放“介紹費(fèi)”為誘餌，雇傭李某等5人在山西多地特別是農(nóng)村地區(qū)，網(wǎng)羅收入低、學(xué)歷低、無(wú)購(gòu)車(chē)意愿和能力、但社會(huì)征信較好且貪圖經(jīng)濟(jì)利益的社會(huì)人員作為購(gòu)車(chē)“背戶(hù)人”，每次支付4000元。

該團(tuán)伙先后網(wǎng)羅10余名“背戶(hù)人”，為“背戶(hù)人”虛構(gòu)工資收入、工作地址等信息，再進(jìn)行“話術(shù)”和職業(yè)包裝后，由“背戶(hù)人”冒充購(gòu)車(chē)人以“售后回租”方式購(gòu)車(chē)。

馬某等人在騙取車(chē)輛以及全套購(gòu)車(chē)手續(xù)后，迅速將車(chē)輛轉(zhuǎn)賣(mài)給銷(xiāo)贓人員宋某等人，自己攜款逃匿，被騙車(chē)輛則被銷(xiāo)往青海、西藏、四川等地。被騙車(chē)輛多為小貨車(chē)，共計(jì)43輛，價(jià)值300余萬(wàn)元。

由于本案涉案人員較多，涉案人員參與多個(gè)犯罪團(tuán)伙交叉作案現(xiàn)象突出，辦案民警按照全鏈條打擊工作思路，綜合運(yùn)用多種研判手段，進(jìn)一步查明了專(zhuān)門(mén)為該團(tuán)伙實(shí)施銷(xiāo)贓的多名涉案人員。同時(shí)，還發(fā)現(xiàn)在河北、山東等8個(gè)省份、19個(gè)地區(qū)也存在該租賃公司合同詐騙的情況，涉及品牌汽車(chē)共計(jì)313輛，被騙金額約2045萬(wàn)元。

目前，該團(tuán)伙骨干成員、“背戶(hù)人”、銷(xiāo)贓人員在內(nèi)的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

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