以案說法：張某某集資詐騙案

《防范和處置非法集資條例》指出，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。本期整理了非法集資典型案例，解析非法集資案件的特征、手段，提醒廣大群眾應(yīng)謹慎投資，識別防范非法集資陷阱。

基本案情

張某某，女，本科文化，系貴州省畢節(jié)市威寧縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局原職工。2011年以來，張某某結(jié)識祖某某(因另案服刑)，參與祖某某組織的“榨會”活動，后陸續(xù)以做工程、虛假房產(chǎn)抵押等為名，以高額利息為誘餌，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)。張某某騙取集資參與人資金共計2990余萬元。

2012年9月14日，威寧縣公安局以涉嫌集資詐騙罪對張某某立案偵查;2018年9月27日，威寧縣人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕;2019年5月9日，威寧縣人民檢察院以涉嫌集資詐騙罪對張某某提起公訴。

案件分析

集資詐騙案件中，犯罪主體對于涉案款物是否有非法占有目的是區(qū)分此罪與彼罪的要點之一。在本案中，張某某明知自己沒有償還借款及利息的能力，還通過虛構(gòu)工程、承諾高額返本付息等方式騙取集資款，拆東墻補西墻，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)，事后將集資資金用于個人開銷、返還部分利息等，更有大量資金的去向無法查清。因此，從證據(jù)材料中可以推定張某某從未想要履行其債務(wù)，僅僅是將集資款項用于滿足個人欲望，主觀上具在非法占有目的。

案件警示

本案中，張某某集資詐騙的涉案對象多達51人，說明生活中仍有大部分人因貪圖高利參與集資，未意識到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計的誘餌。廣大人民群眾應(yīng)增強防范意識，提高警惕，自覺抵制高利誘惑，理性選擇投資渠道，防止上當受騙。

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