這家大行員工假借高息攬儲(chǔ)之名“非吸”超10年

非法吸收公眾存款案例歷來倍受輿論關(guān)注。日前，河南銀保監(jiān)局發(fā)布的兩條行政處罰信息，為大眾揭開了又一起銀行員工參與“非吸”被判刑的典型案例。

此事涉及時(shí)任某銀行鞏義市支行員工姚雪芳。相關(guān)文書認(rèn)定，其假借高息攬儲(chǔ)名義從事“非吸”，涉案參與者高達(dá)132人，且時(shí)間跨度超過10年。

2004年6月22日至2014年12月4日，姚雪芳在銀行工作期間，以銀行內(nèi)部小金庫和投資企業(yè)為名，以7厘至8分不等的高息為誘惑，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，然后向集資人出具借款條、存折。

一些非法集資的受害者存在將存折、密碼以及身份證交給姚雪芳的情節(jié)。比如一名當(dāng)事人巴勇在存款時(shí)，姚雪芳告知其為攬儲(chǔ)可以給予對(duì)方高于銀行活期存款利率的利息，于是巴勇將自己的存折、密碼、身份證交給姚雪芳，讓姚雪芳為其辦理了80萬元的活期存折。

2011年7月28日，當(dāng)事人廖愛珍在鞏義支行處存款10萬元，鞏義支行向廖愛珍出具了存折。2011年7月30日、2011年8月1日，該款分三次被取出。事后查明，該存、取款及取款手續(xù)均經(jīng)姚雪芳協(xié)助辦理，姚雪芳當(dāng)時(shí)是分理處的大堂經(jīng)理。辦理取款手續(xù)時(shí)，姚雪芳在取款憑條上簽了“廖愛珍”后將該款取出。

2014年5月19日，劉其紅在鞏義支行城南分理處轉(zhuǎn)存50萬元，存款期限為一年。由當(dāng)時(shí)的大堂經(jīng)理姚雪芳協(xié)助辦理，后該款項(xiàng)同樣被姚雪芳利用他人取出轉(zhuǎn)給自己使用。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，姚雪芳案件涉及“非吸”金額至少在百萬以上，涉案集資參與人達(dá)132人。

姚雪芳因犯非法吸收公眾存款罪，已被鞏義市人民法院判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金二十萬元。

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