想貸款先交會(huì)員費(fèi)？圈套！ 延吉警方破獲虛假貸款A(yù)PP詐騙案

日前，延吉市公安局主動(dòng)出擊，成功偵破虛假貸款平臺(tái)詐騙案，涉案金額達(dá)3000萬元，其中非法獲利超過1000余萬元，涉及全國多起案件，受害人超過4萬人。目前，42名犯罪嫌疑人已被延吉市公安局采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

一人報(bào)警 挖出兩個(gè)虛假貸款A(yù)PP

3月中旬，延吉市公安局刑事偵查大隊(duì)侵財(cái)中隊(duì)接到群眾報(bào)案，稱自己在某貸款A(yù)PP上被騙了299元。經(jīng)過了解，該群眾在一大型短視頻平臺(tái)看到該貸款A(yù)PP廣告，于是下載、注冊(cè)。平臺(tái)提示，繳納了299元會(huì)員費(fèi)就能申請(qǐng)5萬元至20萬元的貸款。該群眾繳納會(huì)員費(fèi)后，根據(jù)提示申請(qǐng)了貸款。

但是提交申請(qǐng)后，貸款始終沒有下來，該群眾聯(lián)系客服，客服以各種理由拖延。該群眾要求退會(huì)費(fèi)，客服開始敷衍、塞責(zé)并誘導(dǎo)該群眾繼續(xù)等待。半個(gè)月后，該群眾意識(shí)到上當(dāng)受騙，于是到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

延吉市公安局刑事偵查大隊(duì)侵財(cái)中隊(duì)指導(dǎo)員黃旭和民警商德民接警后，根據(jù)該群眾所述，二人判斷應(yīng)該還有州內(nèi)群眾也上當(dāng)受騙了，于是立刻將情況匯報(bào)給刑事偵查大隊(duì)大隊(duì)長金成一，并成立專案組進(jìn)一步偵辦該案。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，我州共有200余名群眾受騙，受騙金額超過6萬元。而且虛假貸款A(yù)PP共有兩款。

“繳納會(huì)費(fèi)就能貸款20萬”背后的騙局

專案組成員開始追蹤兩款虛假貸款A(yù)PP的資金流向，最終查到所有資金流向南方某市一個(gè)網(wǎng)絡(luò)科技公司。經(jīng)過偵查，又有3家網(wǎng)絡(luò)科技公司及相關(guān)公司以及公司主要負(fù)責(zé)人，黃某、朱某某、熊某某、付某某、何某、王某某和徐某某浮出水面。

黃某與朱某某等5人從小一起長大，除了朱某某文化程度不高只有中學(xué)文化水平，其余人均為大學(xué)畢業(yè)。為了快速掙到大錢，黃某憑借專業(yè)優(yōu)勢(shì)和聰明的頭腦想了一條“致富路”，組織朱某某等5人注冊(cè)公司，分工協(xié)作，打造屬于他們的“貸款商業(yè)帝國”。其中黃某注冊(cè)了科技公司，負(fù)責(zé)開發(fā)虛假貸款A(yù)PP和推廣業(yè)務(wù);朱某某注冊(cè)主體公司，負(fù)責(zé)大額轉(zhuǎn)賬以及對(duì)外推廣及運(yùn)營業(yè)務(wù);熊某某等人注冊(cè)客服公司負(fù)責(zé)接待會(huì)員引導(dǎo)會(huì)員繳納會(huì)費(fèi)、處理投訴等業(yè)務(wù)。

同時(shí)，他們與另外一家網(wǎng)絡(luò)科技公司合作，該公司負(fù)責(zé)研發(fā)、維護(hù)、運(yùn)營并在各種知名APP上推廣虛假貸款A(yù)PP?！包S某是團(tuán)隊(duì)里的靈魂人物，所有的策劃都是他的主意，而且由于朱某某文化水平不高，所以他特地以多給朱某某分錢為誘惑，要朱某某在‘東窗事發(fā)’時(shí)頂下大部分罪責(zé)?！鄙痰旅裾f，在行動(dòng)之前，黃某就已經(jīng)把朱某某等5人聚到一起，商量好了該如何規(guī)避公安機(jī)關(guān)的查處，屬于有預(yù)謀的團(tuán)伙詐騙犯罪行為。

4張獵網(wǎng)鎖定4個(gè)窩點(diǎn) 一個(gè)不落全部被抓

為了大范圍推廣這兩款詐騙APP，以黃某為首的詐騙團(tuán)伙通過合作科技公司，在手機(jī)應(yīng)用商城及各大短視頻等APP中向全國特定的被害人(有貸款需求的人員)進(jìn)行推廣。而被害人一旦下載了軟件，就會(huì)被引導(dǎo)繳納會(huì)員費(fèi)或者在申請(qǐng)辦理貸款的過程中被扣會(huì)員費(fèi)，“這兩款A(yù)PP根本貸不了款，因?yàn)樗麄兏緵]有貸款資質(zhì)和能力，他們只是為了騙受害人的會(huì)員費(fèi)?！鄙痰旅窠榻B，現(xiàn)在貸款A(yù)PP種類和數(shù)量很多，很多急需周轉(zhuǎn)資金的人發(fā)現(xiàn)幾天下不來貸款就會(huì)轉(zhuǎn)而選擇其他的貸款A(yù)PP，不會(huì)特別在乎這二三百元的會(huì)員費(fèi)。

不過，也有非常較真的受害人，他們會(huì)不斷聯(lián)系客服詢問、催促下款。而這時(shí)候，客服會(huì)采用“拖延戰(zhàn)術(shù)”和引導(dǎo)繼續(xù)交錢的方式讓受害人“知難而退”。

調(diào)查清楚該詐騙團(tuán)伙的人員組織結(jié)構(gòu)、分工和落腳點(diǎn)后，3月15日，延吉市公安局60余名民警分赴4省4市執(zhí)行抓捕行動(dòng)。不過，當(dāng)時(shí)正趕上“3·15”消費(fèi)者權(quán)益日，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，該團(tuán)伙“關(guān)店停業(yè)”一周。3月22日，該團(tuán)伙重新“開張”。3月23日一大早，4組抓捕民警全部就位，悄悄拉開了“獵網(wǎng)”，靜靜地等待著所有“獵物”一個(gè)一個(gè)入網(wǎng)。9時(shí)許，隨著一聲“行動(dòng)”的號(hào)令，獵網(wǎng)迅速收網(wǎng)!36名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，現(xiàn)場扣押作案工具銀行卡100余張、手機(jī)70余部、電腦30余臺(tái)。

4月份，專案組繼續(xù)擴(kuò)大線索，又抓獲6名犯罪嫌疑人。

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