十堰處非辦提示：防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn) 謹(jǐn)防利益受損

市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提示

防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn) 謹(jǐn)防利益受損

近期，一些第三方平臺(tái)以“購物返本”“消費(fèi)等于賺錢”“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動(dòng)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患：

一、高額返利難以實(shí)現(xiàn)。返利資金主要來源于商品溢價(jià)收入、會(huì)員和加盟商繳納的費(fèi)用，多數(shù)平臺(tái)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。

二、資金安全無法保障。一些平臺(tái)通過線上、線下途徑，以“預(yù)付消費(fèi)”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺(tái)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

三、運(yùn)營模式存在違法風(fēng)險(xiǎn)。一些平臺(tái)虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報(bào)，授意或默許會(huì)員、加盟商虛構(gòu)商品交易，直接向平臺(tái)繳納一定比例費(fèi)用，謀取高額返利，平臺(tái)則通過此方式達(dá)到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺(tái)還采用傳銷的手法，以所謂“動(dòng)態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費(fèi)并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。平臺(tái)及參與人員的上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。此類平臺(tái)運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱處非辦）提醒，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，任何組織和個(gè)人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定以廣告、公開勸誘等方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法定數(shù)量的特定對(duì)象開展資金募集宣傳，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無風(fēng)險(xiǎn)等保證性承諾。

市處非辦提示，面對(duì)以下套路時(shí)務(wù)必擦亮眼睛，保持清醒頭腦：

1.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的；

2.以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

5.以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

6.以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7.在街頭、商超發(fā)放廣告的；

8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9.“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

此外，對(duì)以下三種3種人，不能輕易相信：

一是“老相識(shí)、老朋友”。當(dāng)老相識(shí)老朋友提出要帶您掙錢、讓您投資等等，千萬不要信！

二是“不見其人，只聽其聲”的人。全程在電話中讓您買這、買那，遠(yuǎn)程叫您進(jìn)行各種操作的人，統(tǒng)統(tǒng)不要相信。

三是“熱情似火，無微不至”的人。無論他們有多熱情，給您送了多少禮物，只要讓您簽字、交卡、說出身份信息，要求您投資，請(qǐng)必須保持高度警惕！

十堰市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2023年6月13日

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