鼓檢說法 | 安全？高利？揭秘非法集資陷阱

演唱會、茶油、看護醫(yī)療...種類繁多的投資項目和遠高于金融機構的收益率，加上業(yè)務員的熱情營銷，讓一些人趨之若鶩拿錢跟投，但最終“暴雷”血本無歸。近日，福州市鼓樓區(qū)檢察院就一起非法吸收公眾存款案件提起公訴，涉案金額達5億余元。

“社會融資效益好，不強求，客戶投資很安全?！?017年底，年近七旬的鄭阿姨在業(yè)務員的推介下，來到這家上海某資產管理公司福州分公司了解項目。其中一年期項目收益率普遍在10%左右，這遠遠高于銀行的相關產品利率。在業(yè)務員的熱情推銷下，鄭阿姨不疑有他，便拿出30余萬元參與了茶油、演唱會等三個項目的投資。但到2018年11月，該公司便人去樓空，鄭阿姨僅僅拿到了1500余元的利息，其余錢全都打了水漂。

“像鄭阿姨這樣的投資參與人共有550余人，投資金額高的超過百萬元。”福州市鼓樓區(qū)檢察院經(jīng)辦檢察官表示。原來，2014年11月，上海某資產管理公司在福州開設了這家分公司，并組建了運營團隊。業(yè)務員通過打電話、親友介紹、開宣講會等形式拉人辦業(yè)務，相關資金則通過刷卡直接進入了上海總公司賬戶。隨著總公司“暴雷”，這家分公司也出現(xiàn)兌付困難，直至2018年11月關門“跑路”。經(jīng)審計，該分公司共吸收公眾存款累計5億人民幣。

“該分公司向不特定的公眾宣傳其融資產品，而這些產品都沒有經(jīng)過監(jiān)管部門審批，已涉嫌非法吸收公眾存款罪?！苯?jīng)辦檢察官表示。在起訴犯罪的同時，檢察官積極開展走訪調查，并綜合運用認罪認罰等方法開展追贓挽損工作，目前促成部分犯罪嫌疑人退賠集資參與人的損失共計四百余萬元。

檢察官提醒，大家要牢記“收益越高、風險越大”,不輕信“高回報、無風險”承諾,拒絕高利誘惑,理性選擇投資渠道。特別要注意,合法的融資應得到有關部門批準,投資之前須查看融資有無批準文件,理性作出判斷。同時樹立依法維權意識,及時向司法機關報案并提供證據(jù)材料,以便最大程度挽回損失。

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