抓獲229人！揭秘特大增信騙貸案始末

近日，江蘇警方公布，將近半年多的偵查工作，一起跨省騙貸案被偵破，抓獲犯罪嫌疑人229名。去年6月份開始，江蘇連云港警方接連得到多起貸款異常的線索，其詭異的操作引起了警方的注意。

連云港的劉先生經(jīng)營(yíng)一個(gè)早餐店。去年6月份左右，由于種種原因，資金出現(xiàn)問題，于是，他想在網(wǎng)絡(luò)貸款五萬元度過眼前的困難期，就在網(wǎng)上某貸款A(yù)PP上申請(qǐng)了低息大額貸款。很快，網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員跟劉先生聯(lián)系了。

“我就說我要借五萬，但是他說他得先查一下，然后查了一下說我的信用不太好，信用分只有586分，需要先做一下他推薦的小額的來給我增加信用分，他說做三期小額貸款的，每期增加5分到600分，就可以做大額貸款了?！笔芎θ藙⑾壬硎?。

劉先生向該公司申請(qǐng)了第一筆7天歸還的3000元小額短期貸款。在網(wǎng)上簽約時(shí)，劉先生注意到合同的甲方不是公司而是個(gè)人，但隨著資金到賬，他也沒有在意。

“他就給我第一筆3000元，我到手只有2100元，說30%是作為保證金，怕我不還款?！睒I(yè)務(wù)員告訴劉先生，扣除的900保證金會(huì)在之后每筆貸款中返還300元，著急提升信用分的劉先生在第三天就歸還了這筆貸款，業(yè)務(wù)員很快告訴他信用分提高到了591分，還需要完成兩個(gè)小額的貸款就能辦理大額貸款了。

于是，劉先生又借了第二筆5000元貸款，對(duì)方在返還了之前承諾的300元之后，扣除了30%的費(fèi)用，實(shí)際放款3800元，對(duì)方稱扣除的30%費(fèi)用是公司為了提升劉先生信用分做工作的服務(wù)費(fèi)。

很快，劉先生歸還了包含利息的5000元貸款，對(duì)方告訴劉先生信用已經(jīng)到596，需要再完成一次8000元的小額貸款即可辦理大額貸款。劉先生再次申請(qǐng)了8000元的短期貸款，這次依然扣除30%服務(wù)費(fèi)后，同時(shí)返還第一次保證金300元，他實(shí)際到手5900元。

在劉先生歸還這8000元貸款后依然被告知，由于他的信用分還不到600分，需要再次完成一筆小額貸款。劉先生先后申請(qǐng)了16000元貸款，僅服務(wù)費(fèi)就交了3000多元，還不包括償還的利息。

于是，劉先生到銀行咨詢信用分到底是什么，“然后發(fā)現(xiàn)沒有信用分這回事，我就意識(shí)到自己可能被騙了?！眲⑾壬托庞梅趾透哳~服務(wù)費(fèi)詢問對(duì)方時(shí)，對(duì)方竟然直接將他拉黑，不再與他溝通。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙人為了向他人進(jìn)行小額貸款，編造信用分規(guī)則，利用毫無貸款資質(zhì)的公司開展小額貸款業(yè)務(wù)，并收取高額服務(wù)費(fèi)。在掌握情況后，警方展開了集中抓捕。

警方通過深入研判查明，2021年以來，犯罪嫌疑人王某強(qiáng)、周某、張某浩等人注冊(cè)多家公司，并以這些公司名義制作虛假貸款A(yù)PP，以審核貸款資質(zhì)為由，引誘有貸款需求的群體在APP上填寫姓名、身份證賬號(hào)、財(cái)務(wù)狀況等個(gè)人信息。

“他們注冊(cè)的這些公司是沒有任何貸款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的，他們把這些小額貸款軟件在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行大量推廣，在推廣過程中收集公民個(gè)人信息數(shù)百萬條，他們的行為涉嫌侵犯公民個(gè)人信息?！边B云港市公安局贛榆公安分局刑警大隊(duì)民警張富洋表示，“犯罪嫌疑人王某強(qiáng)等人的真實(shí)目的是向他人發(fā)放小額貸款，并收取高額手續(xù)費(fèi)。警方通過研判發(fā)現(xiàn)，這伙人為了達(dá)到目的，先是涉嫌非法收集公民個(gè)人信息，然后以欺騙的手段引誘他人進(jìn)行小額貸款?！?/p>

“犯罪嫌疑人抓取到客戶信息之后，會(huì)分流到全國各地40多個(gè)獨(dú)立的詐騙小組，不是免費(fèi)，最早的話一條是四五十，后來費(fèi)用提升了，一條八九十。掌握了大量精準(zhǔn)的個(gè)人信息后，王某強(qiáng)等人組織李某、曾某迪等上百人在江蘇、福建、重慶等地，通過電話、微信聯(lián)系上貸款需求群體，并使用統(tǒng)一的話術(shù)，稱可以辦理低息大額貸款，但由于信用分不足，需要通過多次辦理短期小額貸款的方式提升信用分?！壁M榆公安分局刑警大隊(duì)特情中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)張超說道。

贛榆公安分局刑警大隊(duì)民警張富洋說：“客戶一旦有了需要，然后就會(huì)添加客戶微信，在微信里緊接著開始第二步，告訴客戶大額貸款分期已經(jīng)審核下來了，但是目前屬于一個(gè)凍結(jié)狀態(tài)，解決的方法就是因?yàn)榭蛻舻男庞梅植粔?，需要辦理他們公司小額增信產(chǎn)品提升信用分?！?/p>

贛榆公安分局刑警大隊(duì)特情中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)張超說：“他在貸款過程中，用固定的話術(shù)虛構(gòu)了很多的費(fèi)用，信用提升費(fèi)、平臺(tái)服務(wù)費(fèi)，這些都是虛構(gòu)的，不存在的，如果虛構(gòu)事實(shí)了，他就構(gòu)成詐騙罪了?！?/p>

警方介紹說，這個(gè)團(tuán)伙自稱達(dá)到600信用分即可辦理大額貸款，但是這個(gè)600分是沒人可以達(dá)到的，因?yàn)樗麄兏揪筒粫?huì)去貸大額貸款。2022年，公安機(jī)關(guān)根據(jù)前期專案?jìng)刹檎莆盏那闆r，趕赴浙江、福建、山東等7省20個(gè)市，對(duì)該團(tuán)伙的30個(gè)詐騙小組進(jìn)行集中抓捕。

贛榆公安分局刑警大隊(duì)特情中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)張超表示：“這些電腦手機(jī)是我們扣押的犯罪嫌疑人其中一部分作案工具，他們主要作案工具是電腦跟手機(jī)，這些電腦有的部分粘了泥巴，當(dāng)時(shí)我們?cè)谧ゲ斗缸锵右扇诉^程中，犯罪嫌疑人直接把這些作案工具扔到了河里，后來我們經(jīng)過打撈，把其中數(shù)據(jù)也提取了。”

警方經(jīng)過近8個(gè)月的追蹤，共抓獲犯罪嫌疑人229名，扣押涉案資金1037萬元。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

市民如需貸款，要去正規(guī)的貸款平臺(tái)或者銀行，切勿相信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)宣傳的低息貸款。同時(shí)，請(qǐng)市民務(wù)必保護(hù)好自己的個(gè)人信息，切勿在網(wǎng)絡(luò)上輕易泄露相關(guān)信息，防止被詐騙分子利用實(shí)施詐騙。

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