反詐進(jìn)行時(shí)——電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路“大起底”

如今，防詐宣傳“鋪天蓋地”，從線上到線下，不僅大街小巷、單位社區(qū)都隨處可見(jiàn)，民警和社區(qū)志愿者也開(kāi)展了不少防詐科普活動(dòng)。然而，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍在持續(xù)發(fā)生?！懊俺涔珯z法”“注銷校園貸”等詐騙手法已經(jīng)成了老生常談，但事實(shí)上，對(duì)于反詐知識(shí)還有許多人沒(méi)有“入腦入心”。今天我們選擇了三個(gè)相關(guān)的案例，帶大家去看看這幾種詐騙手法是如何讓受害人一步步掉入陷阱的。

套路一“冒充公檢法”+“視頻對(duì)話”組合拳

某天下午4點(diǎn)，在外出差的賴先生突然接到在梅州雁洋家中妻子馮女士的信息，內(nèi)容顯示：“我要出去一下，不要打我電話”，這讓他疑惑不已。

妻子的反常行為讓賴先生感到一絲不安，于是他便心急火燎地趕回家。在賴先生的不斷追問(wèn)下，馮女士過(guò)了很久才回了賴先生一條信息，此后便再也聯(lián)系不上。感覺(jué)到蹊蹺的賴先生趕緊撥通了報(bào)警電話，向警方求證。

聽(tīng)完賴先生的描述，具有豐富社區(qū)反詐經(jīng)驗(yàn)的民警，判斷賴先生的妻子很有可能是被“冒充公檢法”的詐騙分子盯上了。民警很快鎖定了馮女士所在的酒店，驅(qū)車(chē)前往定位位置，第一時(shí)間找到了馮女士所在的房間。但面對(duì)民警的詢問(wèn)，馮女士還是心存疑惑。民警便把她指引到派出所再做下一步的勸導(dǎo)。

半信半疑中，馮女士道出了事情的原委。原來(lái)，馮女士當(dāng)天接到來(lái)電顯示為陽(yáng)江的電話，對(duì)方聲稱馮女士涉嫌洗錢(qián)案。為了使馮女士對(duì)其身份深信不疑，對(duì)方提出改用視頻通話。只見(jiàn)視頻中，對(duì)方穿著警服，手上還有一張刑事拘捕令，上面不但有馮女士的姓名、身份證號(hào)碼，還有相片，這些證據(jù)一出，可把馮女士給嚇壞了。

此時(shí)的馮女士心亂如麻，只想盡快找到解決的辦法，于是便按照對(duì)方的指示，來(lái)到酒店開(kāi)了一間房，接受“調(diào)查”。

幸運(yùn)的是，民警及時(shí)處警，馮女士賬戶里的35000多元才沒(méi)有被騙。

警方提醒，詐騙分子將受害人誘導(dǎo)到酒店等獨(dú)立空間，就是為了對(duì)其進(jìn)行深度洗腦，以幫助洗脫罪名為由要求受害人將名下賬戶的錢(qián)轉(zhuǎn)到所謂的安全賬戶，從而達(dá)到詐騙的目的。

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套路二：“消除校園貸”+“屏幕共享”組合拳

某天上午10點(diǎn)半左右，家住東莞寮步的周先生突然接到一個(gè)自稱是某購(gòu)物網(wǎng)站客服的陌生來(lái)電，對(duì)方稱周先生在學(xué)生時(shí)期有過(guò)貸款記錄，現(xiàn)在國(guó)家要求將對(duì)所有學(xué)生校園貸賬戶進(jìn)行取消。

對(duì)方稱，如果不及時(shí)處理，將會(huì)影響周先生的個(gè)人征信。因?yàn)橹芟壬莻€(gè)生意人，保持良好的個(gè)人征信記錄對(duì)他來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，加上之前自己也的確曾經(jīng)有過(guò)校園貸行為，所以還是耐著性子聽(tīng)對(duì)方說(shuō)了起來(lái)。

對(duì)方要求周先生進(jìn)入公眾號(hào)進(jìn)行操作?？此普?guī)的操作步驟，讓周先生放松了警惕，但是這一系列操作一直持續(xù)了一個(gè)多小時(shí)，這讓周先生開(kāi)始有些不耐煩了。

為了打消周先生的疑慮，對(duì)方一直表現(xiàn)得很專業(yè)并承諾會(huì)給他一筆不菲的誤工費(fèi)。但是接下來(lái)的一系列操作仍然不順利，周先生在按照對(duì)方指示進(jìn)行操作的過(guò)程中，有一個(gè)環(huán)節(jié)總是莫名其妙地被卡住。

對(duì)方便讓周先生把共享屏幕打開(kāi)，查看操作過(guò)程。此時(shí)，周先生已經(jīng)和對(duì)方溝通了將近4個(gè)小時(shí)，所有的耐心幾乎已被消磨殆盡，聽(tīng)對(duì)方說(shuō)只要打開(kāi)共享屏幕就能幫自己搞定，周先生就開(kāi)啟了屏幕共享功能。但接下來(lái)發(fā)生的事，連周先生自己都說(shuō)不清楚了。

因?yàn)殄X(qián)一直是在自己名下的銀行賬戶來(lái)回轉(zhuǎn)換，對(duì)于對(duì)方的繁瑣操作，周先生也并沒(méi)有起疑。隨后，對(duì)方突然提出讓他把賬戶里所有的錢(qián)轉(zhuǎn)到所謂的安全賬戶，需要進(jìn)行資金掃描，這一要求讓周先生頓時(shí)警覺(jué)了起來(lái)，并開(kāi)始質(zhì)疑對(duì)方的身份。

但詐騙分子的說(shuō)辭又把周先生弄得云里霧里。為了保住自己的良好征信，按照詐騙分子指示，當(dāng)天，周先生向其指定的安全賬戶轉(zhuǎn)出了約4萬(wàn)元。

第二天，結(jié)束工作的周先生拖著疲憊的身軀回到住處，當(dāng)晚9點(diǎn)左右，對(duì)方又打來(lái)電話，要求周先生再次進(jìn)入視頻會(huì)議并保持共享屏幕常亮，周先生以要休息為由拒絕操作，但對(duì)方像“橡皮糖”一樣黏著不放。

聽(tīng)到對(duì)方“哪怕一分錢(qián)對(duì)不上賬都不能下班”的說(shuō)辭后，周先生竟然還被對(duì)方認(rèn)真負(fù)責(zé)的“精神”打動(dòng)了，于是就再次按照對(duì)方的要求繼續(xù)共享屏幕，這樣一直到了夜里2點(diǎn)。

第二天一大早，周先生發(fā)現(xiàn)手機(jī)上竟然出現(xiàn)多條消費(fèi)轉(zhuǎn)賬記錄，金額高達(dá)百萬(wàn)元，這讓周先生一下子懵了，于是就趕緊報(bào)警。

辦案民警介紹，這種消除校園貸詐騙和屏幕共享詐騙的“混合變種”一般有幾個(gè)常見(jiàn)步驟：首先詐騙分子會(huì)挑選工作繁忙時(shí)段給當(dāng)事人打電話，并用較為官方的語(yǔ)氣引導(dǎo)當(dāng)事人在官方微信公眾號(hào)上操作，以騙取當(dāng)事人信任;隨后，詐騙分子會(huì)花很長(zhǎng)時(shí)間誘導(dǎo)當(dāng)事人進(jìn)行各種操作，并以操作不能順利完成為由要求共享屏幕。一旦當(dāng)事人打開(kāi)屏幕共享，詐騙分子完成詐騙就是早晚的事了。

接到報(bào)警后，民警在追溯賬戶流水情況的同時(shí)，當(dāng)即將這一情況向市公安局反詐騙中心進(jìn)行匯報(bào)并迅速啟動(dòng)緊急止付聯(lián)動(dòng)機(jī)制，希望能在第一時(shí)間凍結(jié)被騙資金。

警方提醒，個(gè)人征信記錄可以在網(wǎng)上或者去銀行查詢，如果對(duì)方聲稱要打開(kāi)共享屏幕就要非常小心。就算需要打開(kāi)共享屏幕，也一定不要輸入密碼或查看驗(yàn)證碼。開(kāi)啟共享屏幕的時(shí)候同時(shí)開(kāi)啟勿擾模式，對(duì)方就看不到你在手機(jī)屏幕上的操作了。

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套路三：“殺魚(yú)盤(pán)”+“賬號(hào)凍結(jié)”組合拳

2021年年底，許先生在網(wǎng)上看到了一個(gè)炒股教程，作為一個(gè)炒股“老手”，許先生感覺(jué)教程十分不錯(cuò)，于是就關(guān)注了上面推薦的微信公眾號(hào)。

起初，許先生只是聽(tīng)聽(tīng)課，并沒(méi)有跟著一起炒股。轉(zhuǎn)眼到了4月，導(dǎo)師向?qū)W員們推薦了幾支股票，許先生也嘗試著投資了其中的一支。

初嘗甜頭之后，許先生對(duì)這個(gè)平臺(tái)深信不疑。4月底，導(dǎo)師在課堂上展示了一個(gè)能快速盈利的項(xiàng)目，并現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了操作演示。許先生了解到，這個(gè)投資項(xiàng)目的核心是炒作加拿大數(shù)字貨幣，這對(duì)于許先生來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的領(lǐng)域，盡管導(dǎo)師一再表示該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)低、回報(bào)高，但許先生始終有些猶豫。

但僅僅一個(gè)月之后，有學(xué)員發(fā)出消息說(shuō)，他們和導(dǎo)師一起炒外幣獲得了極其豐厚的回報(bào)，這讓許先生不免有些心動(dòng)。

2021年5月底，糾結(jié)許久的許先生通過(guò)導(dǎo)師發(fā)來(lái)的鏈接，下載了一個(gè)數(shù)字交易所的APP并開(kāi)通了賬號(hào)。在這個(gè)交易的APP上面，許先生找客服進(jìn)行投資、充值，隨后對(duì)方提供給許先生一個(gè)銀行卡賬號(hào)，許先生向賬號(hào)轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元。在此期間，許先生時(shí)刻監(jiān)看賬戶情況，他發(fā)現(xiàn)這筆投資幾乎每天都在升值，一直懸著的心也就放了下來(lái)。

2021年6月1日，許先生又分兩筆共投入了7萬(wàn)多元。至此，許先生已經(jīng)在該APP賬戶總計(jì)投入了27萬(wàn)多元。后來(lái)，許先生打算從賬戶里提出一部分現(xiàn)金，卻發(fā)現(xiàn)一直無(wú)法到賬，給導(dǎo)師發(fā)私信也沒(méi)回復(fù)，于是就立即到學(xué)員QQ群詢問(wèn)，得到的結(jié)果讓他很憤懣。

QQ群里說(shuō)，因團(tuán)隊(duì)交易金額過(guò)大、交易頻繁，涉嫌洗黑錢(qián)，賬號(hào)被凍結(jié)了，需要繳納總資金25%的費(fèi)用來(lái)進(jìn)行解凍。意識(shí)到事情不對(duì)的許先生來(lái)到了東莞市公安局東城分局報(bào)警。

在民警的介紹下，許先生才知道了自己落入了一種名叫“殺魚(yú)盤(pán)”的詐騙圈套中。

詐騙分子會(huì)先向受害人推薦一兩只股票，一開(kāi)始能賺錢(qián)，也能提現(xiàn)。通過(guò)這種方式逐步取得受害人的信任之后，詐騙分子就會(huì)向受害人推薦一些所謂的“新股上市”“國(guó)外數(shù)字貨幣交易”的內(nèi)幕消息等虛假信息，引誘受害人通過(guò)特定交易平臺(tái)大量投資。一開(kāi)始受害人幾百幾千的小額提現(xiàn)往往都能實(shí)現(xiàn)，不過(guò)一旦受害人想要進(jìn)行大額提現(xiàn)，平臺(tái)立即就會(huì)拒絕。而此時(shí)，即使被害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙了也為時(shí)已晚，這個(gè)過(guò)程被詐騙分子稱為“殺魚(yú)”。

最終經(jīng)過(guò)多方偵查，東莞警方成功打掉將該電信詐騙團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人8人。

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在全國(guó)各地，各種各樣的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不斷地在上演。電信詐騙之所以可怕，就在于詐騙分子能準(zhǔn)確抓住受害人的心理，并布下各種陷阱?；仡櫳鲜霭咐脑p騙過(guò)程，一環(huán)扣一環(huán)，幾乎找不到錯(cuò)漏。大家要摒棄那種“詐騙案件不會(huì)發(fā)生在自己身上，詐騙宣傳隨便看看”的觀念，認(rèn)真學(xué)習(xí)擴(kuò)充反詐知識(shí)，不管詐騙分子使出什么樣的套路，只要牢記：絕不輕易轉(zhuǎn)賬，多跟家人商量，就會(huì)讓對(duì)方無(wú)機(jī)可乘。

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