關于防范冒用互聯(lián)網購物平臺名義實施非法集資的風險提示

近期，有不法分子利用互聯(lián)網購物平臺（含APP），打著“消費返利”“積分返利”“虛擬貨幣”等旗號實施非法金融活動。市處非辦發(fā)布非法集資風險提示，提醒廣大市民提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產安全。

利用互聯(lián)網購物平臺（含APP）實施非法集資的手法通常有以下幾種：

手法一：層級推廣模式宣傳消費返利

不法分子通過虛假宣傳高額返利引誘消費者使用并推廣該平臺，例如通常會宣稱消費者在互聯(lián)網購物平臺（含APP）上購物可獲得積分獎勵，除此以外直接分享者也可獲得所購商品利潤的10%現(xiàn)金獎勵。

需要警惕的是，此類“消費返利”活動不同于正常商家的返利促銷活動，該行為存在著較高風險：

一是高額返利難以實現(xiàn)。正常商家的返利資金主要來源于商品溢價收入、收取合伙人會費等渠道，但這類平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當實體經濟和收益，資金運轉和高額返利難以長期維系。

二是資金安全無法保障。該類平臺通過“宣傳原始股”“收取會費”等方式非法吸收大量資金，存在龐氏騙局的可能性。且資金由平臺控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。

三是運營模式存在違法風險。該類平臺通過虛構盈利前景、承諾高額回報，授意或默許會員直接向平臺繳納一定比例費用來謀取高額返利，以此達到快速吸收公眾資金的目的。

同時還采用傳銷的手法，以所謂“動態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。這類行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征，存在普通詐騙風險和龐氏騙局風險。

手法二：虛擬貨幣交易風險大。

違法分子通常會在互聯(lián)網購物平臺（含APP）上開通虛擬貨幣結算通道，該行為存在著較高風險：

一是參與虛擬貨幣交易威脅個人信息和財產安全。虛擬貨幣交易所、錢包等服務提供商可能存在系統(tǒng)安全漏洞或被黑客攻擊，容易導致投資者財產被盜取或個人信息泄露。

二是虛擬貨幣易為洗錢等非法金融活動提供犯罪“避風港”。虛擬貨幣交易的匿名性和不受地域限制的特點使得其易成為洗錢、恐怖犯罪融資、逃漏稅、腐敗等犯罪的工具。

三是虛擬貨幣投資交易活動具有法律風險。虛擬貨幣交易容易誘發(fā)投機，任何個人或組織投資虛擬貨幣，從事虛擬貨幣相關交易的行為均不受法律保護，由此引發(fā)的損失將由投資者自行承擔。

以上手法均為非法冒用互聯(lián)網購物名義，利用部分市民貪小便宜、投機取巧等心理特點進行詐騙。為保護廣大市民信息安全、財產安全等合法權益，市處非辦提示：

一、警惕高額消費返利。“高額回報”背后往往暗藏巨大風險，面對以上涉及消費返利以及虛擬貨幣交易的購物平臺，保持清醒頭腦，不可盲目相信其宣傳的“高利潤”，提高防范非法集資風險意識。

二、盡量規(guī)避虛擬貨幣交易風險。對于涉嫌虛擬貨幣交易的平臺，需要充分了解其面臨的風險，并時刻保持風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動,不盲目跟風虛擬貨幣相關投機行為。如有理財投資需求請選擇正規(guī)的金融機構。

三、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。消費者一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)相關違法犯罪活動線索，請注意留存證據并積極向地方金融監(jiān)管部門或者公安機關反映、舉報。

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