952份旅游路線圖合同，非法集資2700萬余元

不法分子挖空心思，無所不用其極，犯罪形式幾乎覆蓋了傳統(tǒng)的商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓(xùn)、金融理財(cái)、養(yǎng)老服務(wù)等方面，活動(dòng)模式一再刷新人們對(duì)非法集資的認(rèn)知，可以說，處處是坑、防不勝防，一不小心就真的“買錯(cuò)車票上錯(cuò)船”。

旅游項(xiàng)目融資?陷阱!

2017年10月份，甲集團(tuán)下屬公司旅游信息咨詢有限公司在全國范圍推出《團(tuán)隊(duì)出境旅游合同》，承諾旅游線路到期之日起10個(gè)工作日內(nèi)不出去旅游的，可全額退款，同時(shí)捆綁簽訂補(bǔ)充協(xié)議，贈(zèng)送可在該公司商務(wù)平臺(tái)購買機(jī)票、火車票、日常消費(fèi)產(chǎn)品等的消費(fèi)積分(1積分=1元)，承諾不需要消費(fèi)積分的，由商務(wù)平臺(tái)為客戶進(jìn)行積分轉(zhuǎn)讓和兌付，并規(guī)定已購買甲集團(tuán)下屬公司資產(chǎn)管理有限公司發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品逾期未兌付的投資者購買旅游線路的，可按照35%至40%的額度返還原理財(cái)產(chǎn)品收益權(quán)的到期款，吸引了大批該資產(chǎn)管理公司投資者進(jìn)行購買。

2018年1月15日，旅游信息咨詢有限公司把湛江地區(qū)、茂名高州地區(qū)統(tǒng)一合稱為第六片區(qū)，另設(shè)第十片區(qū)直屬總公司管理，原資產(chǎn)管理有限公司湛江分公司(已解散)員工林某某、陳某某分別任第六片區(qū)、第十片區(qū)區(qū)域經(jīng)理，分別租賃公寓開展原資產(chǎn)管理公司湛江分公司客戶安撫或旅游路線銷售等工作。

截至2018年5月24日旅游信息咨詢有限公司被查封，林某某區(qū)一共銷售旅游路線圖合同210份，銷售總金額共690.9984萬元，其中直接用現(xiàn)金購買的合同共計(jì)177份，金額共581.9984萬元;陳某某區(qū)一共銷售旅游路線合同742份，銷售總金額共2165.461萬元，其中直接用現(xiàn)金購買的合同共計(jì)582份，金額共1566.4707萬元。

法院認(rèn)為，陳某某、林某某以非法牟利為目的，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，為其公司變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法予以懲處。法院根據(jù)本案的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及對(duì)社會(huì)的危害程度，依法判決陳某某、林某某犯非法吸收公眾存款罪，分別判處有期徒刑一年四個(gè)月、一年三個(gè)月，緩刑二年，并處罰金刑。

開設(shè)會(huì)場收費(fèi)?非法!

自1997年3月開始，龍某某在其家中開設(shè)會(huì)場，吸收民眾供會(huì)款。供會(huì)形式包括“天天會(huì)”“周會(huì)”和“月會(huì)”，每一份標(biāo)會(huì)的金額從100元至1000元不等。截至1997年9月20日止，龍某某共組織標(biāo)會(huì)8組，參與該會(huì)場標(biāo)會(huì)17人，吸收會(huì)員會(huì)款約635000元。1999年10月13日，經(jīng)會(huì)首、會(huì)員、工作組三方清算核對(duì)， 7人在龍某某的會(huì)場供超會(huì)款197257元，5人執(zhí)超龍某某的會(huì)款205520元。

法院認(rèn)為，龍某某違反金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法懲處。法院根據(jù)龍某某犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依法判決龍某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。

集資炒股借款?警惕!

2016年5月份起，侯某某設(shè)立“佳文豪貿(mào)易有限責(zé)任公司”集資炒股，并雇傭員工協(xié)助集資及證券投資操作。實(shí)際上，該公司已多年沒有開展任何業(yè)務(wù)。為了籌集資金，侯某某通過公司員工和朋友口口相傳的方式對(duì)外進(jìn)行傳播、宣傳，鼓吹其善于炒股，收益豐厚，并以每月2%至8%的高息為誘餌，讓投資人給予該公司借款，承諾公司將資金投入股市，保證按時(shí)支付投資人高額利息。侯某某不問資金來源、不分融資對(duì)象、不設(shè)借款上限，共向27人借款494萬元。

在非法集資過程中，侯某某將借來的款項(xiàng)用于證券投資、支付借款利息、購買房產(chǎn)車輛、償還個(gè)人貸款和日常生活揮霍。2017年5月16日，集資款所剩無幾，侯某某取出股市賬戶內(nèi)全部資金后逃匿，款項(xiàng)繼續(xù)用于炒股及日常生活揮霍。

法院認(rèn)為，侯某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，致使集資款無法返還，騙取集資款數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成非法集資罪，應(yīng)予懲處。法院根據(jù)侯某某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依法判決侯某某犯非法集資罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬元。

案件警示

防范非法集資活動(dòng)關(guān)鍵要在“防”字上下功夫，時(shí)刻謹(jǐn)記高回報(bào)之下必定潛藏高風(fēng)險(xiǎn)，擦亮眼睛、克己戒貪，時(shí)刻警惕各類投資廣告宣傳，不要貪圖小利，不要輕信他人，不要追求暴富，投資之前多方接觸核實(shí)信息，通過正規(guī)渠道投資理財(cái)，嚴(yán)肅對(duì)待金融風(fēng)險(xiǎn)，不可盲目跟風(fēng)投資任何“零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”項(xiàng)目。要自覺提高防騙能力，多讀書看報(bào)，開闊視野。同時(shí)，勇于發(fā)現(xiàn)舉報(bào)涉嫌非法集資犯罪線索，共同營造良好的法治環(huán)境。

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