發(fā)展下線加速提現(xiàn)？如此投資請(qǐng)警惕！

投資愛(ài)心扶貧項(xiàng)目，享受高額回報(bào)，有“收益保險(xiǎn)”給您托底，發(fā)展下線還能加速回收本金、賺取利潤(rùn)……

怎么樣?心動(dòng)不如行動(dòng)，快掏錢(qián)投資吧!

慢著，怎么聽(tīng)著像傳銷(xiāo)?

近日，浦東檢察院以涉嫌集資詐騙罪對(duì)被告人蔡某提起公訴。撕開(kāi)“扶貧”“愛(ài)心”“助農(nóng)”等金玉其外的理財(cái)產(chǎn)品“包裝”，檢察官拎出了一條金融傳銷(xiāo)型非法集資的套路。

2021年4月，蔡某成為了A公司的實(shí)際控制人，對(duì)外稱(chēng)從事農(nóng)副產(chǎn)品銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)。實(shí)際上，銷(xiāo)售農(nóng)產(chǎn)品只是幌子，該公司主要通過(guò)一款公司同名APP先后推出了多個(gè)名義為“投資扶貧項(xiàng)目”的理財(cái)產(chǎn)品，以組織客戶(hù)開(kāi)講座、旅游，或者通過(guò)微信群聊、直播授課等形式向客戶(hù)介紹投資項(xiàng)目、投資方式、收益及分紅情況。其面向的客戶(hù)群體主要為中老年人。

多倍收益為誘餌

收益保險(xiǎn)來(lái)“托底”

一開(kāi)始，A公司推出了一款“7280消費(fèi)卡”投資項(xiàng)目，用“高收益、有保障”的噱頭吸引客戶(hù)投資。

“7280消費(fèi)卡”，即投資一單需7880元，除去300元管理費(fèi)、300元保險(xiǎn)費(fèi)后為7280元?？蛻?hù)需要下載該公司APP，注冊(cè)充值后成為其會(huì)員，一單投資金額在APP上表現(xiàn)為“21840”愛(ài)心豆積分，是投資金額的三倍，以每天145.6個(gè)愛(ài)心豆釋放至?xí)T賬號(hào)，客戶(hù)可以使用賬號(hào)中的愛(ài)心豆提現(xiàn)，一個(gè)被釋放的愛(ài)心豆就能兌換一元人民幣。A公司隨后推出的幾個(gè)投資項(xiàng)目也以多倍回報(bào)為誘餌，甚至承諾年化收益率高達(dá)980%。

高額的回報(bào)讓不少客戶(hù)為之心動(dòng)，但本金和收益有保障嗎?為了讓客戶(hù)放心投資，蔡某想出了“買(mǎi)保險(xiǎn)”的法子——向客戶(hù)宣稱(chēng)支付保險(xiǎn)費(fèi)用購(gòu)買(mǎi)“收益保險(xiǎn)”可以保障投資金額。然而，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)向保險(xiǎn)公司調(diào)查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)A公司為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)是團(tuán)體公共交通意外傷害險(xiǎn)、食品安全責(zé)任險(xiǎn)，即使是“個(gè)人賬戶(hù)資金損失險(xiǎn)”，也只涉及被保險(xiǎn)人個(gè)人銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金，對(duì)以任何理由已經(jīng)支付出去的資金不作保險(xiǎn)。因此，“收益保障”是蔡某偷換概念誘騙投資人的話(huà)術(shù)。

誘導(dǎo)客戶(hù)發(fā)展下線

新項(xiàng)目上馬補(bǔ)窟窿

為了吸引更多的投資人“入坑”，A公司向老客戶(hù)推出了“獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制”，也就是通過(guò)發(fā)展下線拉攏新客戶(hù)，老客戶(hù)可借此方式升級(jí)并按照相應(yīng)比例加速提現(xiàn)。據(jù)該公司工作人員供述：“最上層的是蔡某，也就是公司的老板，下面層級(jí)很多很多，已經(jīng)算不清多少層，參與者大概有好幾千人。”

由于A公司并沒(méi)有可持續(xù)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，向客戶(hù)保證用來(lái)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的投資金其實(shí)主要用來(lái)還本付息。而承諾的收益又太高，“7280消費(fèi)卡”項(xiàng)目很快就撐不下去了，于是蔡某又相繼推出了“農(nóng)產(chǎn)品集采中心加盟、愛(ài)心生活館加盟、一畝玫瑰田”等多個(gè)投資項(xiàng)目，試圖借新還舊。2021年底，A公司連續(xù)虧損已無(wú)法兌付高額本息，欠了客戶(hù)很多錢(qián)。如何募集更多資金填補(bǔ)上這些欠款的窟窿?蔡某又出了一個(gè)新招。

虛構(gòu)產(chǎn)品有專(zhuān)利

上市交易有黑幕

2022年3月，A公司舉行了一次“敲鑼儀式”，向投資人們宣布，該公司已經(jīng)與貴州B公司達(dá)成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，擁有專(zhuān)利的“玫瑰水”產(chǎn)品已經(jīng)在某地知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易所(簡(jiǎn)稱(chēng)“知交所”)上市交易，投資人可選擇通過(guò)線上線下方式購(gòu)買(mǎi)A公司發(fā)行的“玫瑰水票”，此前項(xiàng)目投資人們未兌付的投資本息也可以轉(zhuǎn)換為“玫瑰水票”在知交所APP上進(jìn)行交易并獲得分紅。

所謂“水票”也是A公司營(yíng)造的“水中月鏡中花”，讓投資人的錢(qián)打了水漂。其實(shí)生產(chǎn)玫瑰水的B公司瀕臨倒閉，“玫瑰水”產(chǎn)品只是一種普通的玫瑰飲料，并不需要任何專(zhuān)利技術(shù)，蔡某卻虛構(gòu)項(xiàng)目背景、夸大公司實(shí)力，通過(guò)提交虛假的盡調(diào)材料騙取了知交所上市交易。為了營(yíng)造“玫瑰水票”漲價(jià)、投資該項(xiàng)目前景大好的假象來(lái)吸引投資，蔡某還雇傭了護(hù)盤(pán)手以普通投資者的身份參與交易、調(diào)控價(jià)格。

檢察機(jī)關(guān)根據(jù)審計(jì)結(jié)果確認(rèn)，A公司各投資項(xiàng)目合計(jì)未兌付金額達(dá)人民幣2.3億元。經(jīng)審查，浦東檢察院認(rèn)為，被告人蔡某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。2023年5月14日，浦東檢察院向浦東法院依法提起公訴，追贓挽損工作也在同步開(kāi)展中。

檢察官提醒：

本案是一起金融傳銷(xiāo)型的非法集資案件，不法分子以資本運(yùn)作獲取高額收益為誘餌，吸引參與者入金并成為會(huì)員，會(huì)員需要通過(guò)不斷發(fā)展下線的方式來(lái)回收本金、賺取利潤(rùn)，而這樣的組織并沒(méi)有實(shí)際的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，本質(zhì)是一種拆東補(bǔ)西、空手套白狼的龐氏騙局，這種傳銷(xiāo)活動(dòng)與金融要素相結(jié)合的新情況需要引起高度重視!

檢察官在此提醒，要筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資、金融傳銷(xiāo)陷阱，如遇宣稱(chēng)高回報(bào)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目，請(qǐng)牢記天下沒(méi)有這樣的好事!

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