警惕“網(wǎng)絡(luò)炒匯”騙局！幫你識(shí)破詐騙人員的陷阱

近年來(lái)，社會(huì)一些不法分子開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)，采取代理、虛擬、假冒境外經(jīng)紀(jì)商資格的模式，以類(lèi)似傳銷(xiāo)的手法非法組織“網(wǎng)絡(luò)炒匯”活動(dòng)，以“高收益”為誘餌吸引投資者非理性投資，詐騙投資者資金。從當(dāng)前警方查獲案件來(lái)看，多數(shù)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)涉嫌詐騙或非法資金行為。

“網(wǎng)絡(luò)炒匯”十問(wèn)十答

幫你識(shí)破詐騙人員的陷阱

問(wèn)：什么是網(wǎng)絡(luò)炒匯?

答： “網(wǎng)絡(luò)炒匯”是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)參與外匯按金交易。外匯按金交易也叫外匯保證金交易，指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在相應(yīng)擴(kuò)大后的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行的外匯交易。社會(huì)上人們常說(shuō)的網(wǎng)絡(luò)炒匯，多以兩種不同國(guó)家貨幣之間的雙邊匯率或包含三種以上不同國(guó)家貨幣多邊匯率為炒作對(duì)象。

問(wèn)：網(wǎng)絡(luò)炒匯是否合法?

答：凡未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，且未在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司以及其他機(jī)構(gòu)，擅自開(kāi)展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為;客戶(單位和個(gè)人)委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無(wú)論以外幣或人民幣作保證金，也屬違法行為。社會(huì)上常見(jiàn)的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，有不少更是假借網(wǎng)絡(luò)炒匯的名義而進(jìn)行的集資、詐騙等犯罪性質(zhì)的非法資金活動(dòng)。

問(wèn)：非法網(wǎng)絡(luò)炒匯組織的特征?

答：主要有兩類(lèi)：一類(lèi)是雖然在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)，但經(jīng)營(yíng)范圍不包括外匯經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的公司;另一類(lèi)是沒(méi)有在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)，自稱是某某合法機(jī)構(gòu)的合作伙伴、分支機(jī)構(gòu)或代理機(jī)構(gòu)的非法團(tuán)體或組織，甚至是臨時(shí)租賃某一場(chǎng)地作為辦公場(chǎng)所的個(gè)人團(tuán)伙性質(zhì)的組織。后者的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)往往沒(méi)有在電信主管部部門(mén)備案，其對(duì)外宣傳的網(wǎng)頁(yè)或APP入口無(wú)ICP備案號(hào)，網(wǎng)址有不定期更換的特點(diǎn)。

問(wèn)：網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)是否合法?

答：非法網(wǎng)絡(luò)炒匯組織者往往自稱在某一國(guó)內(nèi)或國(guó)外合法的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)進(jìn)行炒匯操作;有的則干脆自己開(kāi)發(fā)APP等后臺(tái)資金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，成為典型的非法組織者自己掌控的資金盤(pán)。在此提醒大家：一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)(包括國(guó)外的合法炒匯平臺(tái))，在我國(guó)境內(nèi)均不合法。

問(wèn)：網(wǎng)絡(luò)炒匯的騙術(shù)特征?

答：

虛假騙術(shù)1：虛構(gòu)境外背景。自稱取得境外監(jiān)管資質(zhì)，強(qiáng)調(diào)國(guó)外炒匯平臺(tái)的合法性、權(quán)威性。

虛假騙術(shù)2：號(hào)稱專(zhuān)業(yè)人士操盤(pán)。宣稱資金由投資專(zhuān)家、大V操盤(pán)，專(zhuān)業(yè)人士打理，及時(shí)止損;利用投資者對(duì)外匯知識(shí)的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財(cái)技巧。

虛假騙術(shù)3：人拉人發(fā)展下線。類(lèi)似傳銷(xiāo)，通過(guò)親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金。

虛假騙術(shù)4：以高收益、高回報(bào)率為誘餌。宣稱投資回報(bào)豐厚，甚至“躺著也能掙錢(qián)”。

虛假騙術(shù)5：人為制定對(duì)賭交易規(guī)則，如，入金后一定時(shí)間內(nèi)不許提現(xiàn)等，貌似公司在規(guī)范運(yùn)作，實(shí)則為“爆倉(cāng)”時(shí)卷錢(qián)跑路創(chuàng)造條件。

問(wèn)：非法網(wǎng)絡(luò)炒匯可能涉及的違法犯罪行為有哪些?

答：非法網(wǎng)絡(luò)炒匯可能涉及非法集資、傳銷(xiāo)、非法經(jīng)營(yíng)、詐騙、非法買(mǎi)賣(mài)外匯等多種罪名。組織者被追究法律責(zé)任，參與者不僅資金安全無(wú)保障，還可能在不知覺(jué)狀態(tài)下?tīng)窟B其中而受到相應(yīng)處罰。

問(wèn)：相關(guān)拓展——什么是外匯?

答：以外國(guó)貨幣表示的，為各國(guó)普遍接受的，可用于國(guó)際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可支付性(必須以外國(guó)貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國(guó)外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

問(wèn)：相關(guān)拓展——外幣兌換常識(shí)

答：按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，國(guó)內(nèi)居民(包括單位與個(gè)人)在合法對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中需要各種外匯及外幣現(xiàn)鈔時(shí)，可向國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的具備外匯經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行等金融機(jī)構(gòu)或特許機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換。國(guó)內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算，私自兌換外匯(包括外幣現(xiàn)鈔)均為非法。

問(wèn)：相關(guān)拓展——虛擬貨幣交易是否合法

答：虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

根據(jù)2021年5月18日中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，均違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

問(wèn)：網(wǎng)絡(luò)炒匯案例——鐵匯(IronFX)外匯交易平臺(tái)案

答：該平臺(tái)官網(wǎng)宣稱其總部設(shè)于塞浦路斯，受歐盟CySEC、英國(guó)FCA監(jiān)管。該平臺(tái)宣傳投資零風(fēng)險(xiǎn)，獲利豐厚;通過(guò)電話、發(fā)放贈(zèng)金、人員推介等方式吸引投資者開(kāi)戶入金，短時(shí)間吸引了大批投資者。

自2014年10月起，投資者開(kāi)始陸續(xù)發(fā)現(xiàn)自己先前的入金無(wú)法提現(xiàn);2015年11月，歐盟CySEC官方監(jiān)管部門(mén)僅對(duì)其罰款33.5萬(wàn)歐元，而對(duì)廣大中國(guó)投資者資金的追回則一概不理;2017年3月，鐵匯事件在上海浦東法院受理，涉案金額3300萬(wàn)元人民幣，鐵匯中國(guó)區(qū)運(yùn)營(yíng)管理人韓某、游某被判非法經(jīng)營(yíng)罪。

從這一案例可以看出，國(guó)外有正規(guī)監(jiān)管者的合法炒匯平臺(tái)尚且如此，更不用說(shuō)國(guó)內(nèi)那些非法組織者自建的外匯資金盤(pán)了。

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