九江法院宣判一起以辦理會(huì)員卡“養(yǎng)老”為名的非法吸收公眾存款案

8月28日，九江市濂溪區(qū)人民法院對(duì)被告人林某等人非法吸收公眾存款、洗錢一案公開宣判。被告人林某因犯非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，被判處有期徒刑十年三個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元。其他7名被告人因犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑三年至六個(gè)月不等，并處罰金。

法院審理查明：被告人林某以銘佳酒店為依托，分別設(shè)立了廬山溫泉頤和養(yǎng)老中心和九江市星林堂養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，對(duì)外開展預(yù)付費(fèi)養(yǎng)老業(yè)務(wù)。被告人林某招募被告人盧某甲、盧某、黃某某、謝某某、盛某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理并組建營銷團(tuán)隊(duì)，向老年人發(fā)放宣傳單，組織老年人到銘佳酒店參觀、體驗(yàn)，通過傳單、推介會(huì)等途徑進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳。

以預(yù)存資金辦理會(huì)員卡即可獲贈(zèng)相當(dāng)于年利率5%-12%不等的積分利息方式，誘使老年人簽訂投資合同預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)。被告人陳某協(xié)助林某管理公司財(cái)務(wù)，并提供自己名下多張銀行卡用于非法集資款的流轉(zhuǎn)。被告人戚某某作為頤和養(yǎng)老中心的法定代表人，在林某組織的養(yǎng)老體驗(yàn)活動(dòng)中積極參與宣傳公司養(yǎng)老業(yè)務(wù)。

經(jīng)審計(jì)，2016年12月至2021年12月，被告人林某等人共非法吸收512人3100余萬元，造成集資參與人直接經(jīng)濟(jì)損失2600余萬元。

法院審理認(rèn)為：被告人林某伙同盧某甲、盧某、黃某某、謝某某、盛某、陳某、戚某某違反國家金融管理法律法規(guī)，非法吸收或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人林某為掩飾、隱瞞非法集資犯罪所得的來源、性質(zhì)，通過轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移資金，構(gòu)成洗錢罪。根據(jù)各被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。部分人大代表、政協(xié)委員及相關(guān)單位人員和老年人群眾等旁聽了宣判。

法官提醒：

本案是專門針對(duì)老年人，以辦理會(huì)員卡“養(yǎng)老”為名，許諾贈(zèng)送高額積分為誘餌，非法吸收公眾存款罪的典型案件。犯罪分子利用老年人辨別、防范意識(shí)較弱的特點(diǎn)，以高額返利吸引老年人參與投資，給眾多老年人造成重大經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)影響惡劣。在此提醒廣大群眾，務(wù)必仔細(xì)甄別、謹(jǐn)慎投資，在選擇投資方式時(shí)應(yīng)選擇具有相應(yīng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資和購買理財(cái)產(chǎn)品，拒絕高利誘惑，時(shí)刻警惕非法集資陷阱。守住養(yǎng)老錢，幸福享晚年!

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