眾籌類非法集資的陷阱到底有多深？

眾籌用英語表示就是crowdfunding或者crowdfinancing.直譯就是向群眾募集資金，眾籌說法本身表明了資金的“歸集”和“沉淀”的性質(zhì)。

眾籌概有以下種類：一是產(chǎn)品眾籌(或者稱之為服務眾籌或者獎勵眾籌);二是慈善眾籌;三是債權眾籌，也就是P2P平臺。四是股權眾籌，就是公司通過眾籌平臺或者不通過眾籌平臺，出賣本公司的股權或者股份，投資者通過購買股權或者股份，從而成為公司的股東，獲得公司未來經(jīng)營收益。

主要犯罪手法

1、以虛假的產(chǎn)品服務或虛假項目發(fā)起眾籌。產(chǎn)品眾籌，眾籌的產(chǎn)品或者服務虛假;慈善眾籌涉及眾籌項目虛假;股權眾籌，就是未經(jīng)批準公開發(fā)售股票和股權。

2、通過網(wǎng)絡及各種平臺進行線上線下宣傳。虛構眾籌回報率。宣稱通過眾籌可以降低產(chǎn)品價格或者獲得銷售返利。

3、股權類一般未經(jīng)依法注冊，單位和個人公開發(fā)行證券。非公開發(fā)行證券，采用廣告、公開勸誘和變相公開的方式向社會發(fā)行;向不特定對象出售公司股權或者股票，以及向特定對象出售公司股權或者股票。這種情況企業(yè)出售了“真實”的股權或者股票;企業(yè)沒有發(fā)給投資額人《出資證明書》。如果企業(yè)出售股權或者股票，而是僅僅以出售股權和股票為名。

風險識別

1、股權眾籌的相關法律規(guī)定。根據(jù)《證券法》規(guī)定，在我國境內(nèi)，股票、公司債權、存托憑證和國務院認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用《證券法》的規(guī)定。證券的發(fā)行，必須符合法律、行政法規(guī)條件，并依法報經(jīng)證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門注冊。未經(jīng)依法注冊，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。

有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(一)向不特定對象發(fā)行證券的。(二)向特定對象發(fā)行證券，超過二百人的。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開的方式。

如果公司違反了《證券法》的上述規(guī)定，向不特定對象出售公司股權或者股票，以及向特定對象出售公司股權或者股票，則可能構成擅自發(fā)行股票罪。這種情況企業(yè)出售了“真實”的股權或者股票;如果企業(yè)沒有發(fā)給投資額人《出資證明書》。

如果企業(yè)出售股權或者股票，沒有做到上述要求，而是僅僅以出售股權和股票為名，則涉嫌非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。

2、每個項目必須設定籌資目標和籌資天數(shù)。

3、在設定天數(shù)內(nèi)，達到或者超過目標金額，項目即成功，發(fā)起人可獲得資金;如果項目籌資失敗，那么已獲資金全部退還。

4、眾籌不是捐款，投資人的投資要有相應的回報。

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