非法集資背后的“幫兇”

如果有人告訴你，只要提供名下的銀行卡，幫忙周轉(zhuǎn)資金，不僅有傭金，還可以送你套房子，你會(huì)心動(dòng)嗎?

可能大多數(shù)人都覺(jué)得，這事一定有問(wèn)題，但剛剛大學(xué)畢業(yè)的華某，不僅心動(dòng)，還行動(dòng)了。

非法集資背后的“幫兇”

華某與鄢某是同學(xué)，華某通過(guò)鄢某認(rèn)識(shí)汪某。鄢某、汪某在無(wú)履約能力情況下，以投資、炒房為由，使用詐騙方法向社會(huì)公眾非法集資。

鄢某、汪某告訴華某，每月會(huì)向他支付工資，還承諾給他買(mǎi)房。沒(méi)有任何經(jīng)濟(jì)來(lái)源的華某，抱著僥幸心理答應(yīng)了。

之后，華某不僅給他們提供自己名下的7張銀行卡，還根據(jù)要求，將打進(jìn)卡里的錢(qián)款通過(guò)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式交給鄢某和汪某。這些錢(qián)被鄢某和汪某以高消費(fèi)等方式揮霍。

永泰縣人民檢察院第一檢察部一級(jí)檢察官 侯風(fēng)光：鄢某和汪某通過(guò)剛步入社會(huì)的年輕人和在校大學(xué)生，讓他們?nèi)ャy行進(jìn)行貸款，并以投資為名騙取這些錢(qián)款。由于這些錢(qián)款是實(shí)施集資詐騙所得，如果直接存入鄢某和汪某的賬戶，容易被司法機(jī)關(guān)追查或銀行監(jiān)測(cè)，所以需要通過(guò)華某收取非法集資詐騙資金并協(xié)助轉(zhuǎn)移。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共通過(guò)華某賬戶存入現(xiàn)金64萬(wàn)多元。

鄢某、汪某把騙來(lái)的錢(qián)揮霍一空，用華某的卡來(lái)收錢(qián)，為的就是逃避追查。那么，華某對(duì)他們的行為知情嗎?

永泰縣人民檢察院第一檢察部一級(jí)檢察官 侯風(fēng)光：華某與鄢某本就是發(fā)小。二人在日常交往中，華某發(fā)現(xiàn)鄢某等人在從事貸款中介業(yè)務(wù)，從各地尋找有貸款需求的人到某金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，然后以高息向貸款人融資。華某仍將名下的7張銀行卡借給鄢某，用于存放他們非法吸收的資金，躲避司法機(jī)關(guān)和銀行的追查。同時(shí)，鄢某、汪某也經(jīng)常帶華某出入一些娛樂(lè)場(chǎng)所，帶他去玩耍，經(jīng)常揮霍很多的錢(qián)。所以華某也是知道這些錢(qián)其實(shí)是鄢某、汪某通過(guò)非法集資詐騙得來(lái)的。

2020年7月，就在華某跟著鄢某、汪某紙醉金迷之時(shí)，鄢某、汪某因?yàn)榉欠Y詐騙被公安機(jī)關(guān)抓獲。

永泰縣人民檢察院在辦理鄢某、汪某非法集資詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)了華某可能涉嫌洗錢(qián)行為，于是立即啟動(dòng)自行補(bǔ)充偵查程序，確認(rèn)了華某洗錢(qián)的違法事實(shí)。

永泰縣人民檢察院監(jiān)督公安機(jī)關(guān)以洗錢(qián)罪對(duì)華某立案?jìng)刹椋瑐刹榻K結(jié)后將華某以洗錢(qián)罪向永泰縣人民法院提起公訴。同年11月，永泰縣人民法院以華某犯洗錢(qián)罪判處有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金人民幣35000元。

近幾年，福州市檢察機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)工作方面堅(jiān)持出實(shí)招、見(jiàn)實(shí)效，在全省檢察機(jī)關(guān)率先建立監(jiān)督辦案工作機(jī)制，成立專(zhuān)業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建檢警銀“黨建引領(lǐng) 業(yè)務(wù)共進(jìn)”工作模式，全面提高洗錢(qián)犯罪辦案質(zhì)效，推動(dòng)洗錢(qián)犯罪懲治和預(yù)防體系不斷完善。

福州市人民檢察院第四檢察部副主任 阮露玫：三年來(lái)，我市檢察機(jī)關(guān)反洗錢(qián)核心辦案數(shù)據(jù)位居全省檢察機(jī)關(guān)前列，先后起訴了全省首例涉走私洗錢(qián)案、涉操縱證券市場(chǎng)洗錢(qián)案、單位洗錢(qián)案等重大典型案件。共有11個(gè)洗錢(qián)案件被收錄為全省反洗錢(qián)典型案例，4篇反洗錢(qián)理論調(diào)研文章獲省級(jí)以上獎(jiǎng)項(xiàng)，3篇經(jīng)驗(yàn)做法被省級(jí)刊物刊登，實(shí)現(xiàn)辦案質(zhì)量、效率、效果的有機(jī)統(tǒng)一，切實(shí)維護(hù)了金融安全和經(jīng)濟(jì)秩序。

接下來(lái)，福州市檢察機(jī)關(guān)，將繼續(xù)立足省會(huì)福州金融優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步依法能動(dòng)履職，努力將反洗錢(qián)檢察工作，打造成福州檢察工作品牌。

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