先非法集資、詐騙，后洗錢，這起涉案金額超3億的案子判了！

近日，谷城法院審理一起非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、洗錢罪案，涉案資金達(dá)3億，被告人周某判處有期徒刑十八年，并處罰金人民幣220000元。

案件詳情

2012年10月10日，被告人周某注冊成立公司后，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，公開向社會(huì)不特定人員宣傳、夸大其公司經(jīng)濟(jì)實(shí)力，并許以月息0.9%至1.3%的高額利息回報(bào)，到期返本付息，隨用隨取等方式吸引社會(huì)公眾到公司存款。經(jīng)審計(jì)，2012年11月9日至2021年10月31日，周某名下公司及分公司，向社會(huì)不特定對象808人吸收資金39300.3萬元，未歸還資金7515.3萬元。

2021年1月以來，被告人周某在無能力兌付公司投資人本息的情況下，為延續(xù)公司生存，償付投資人本息等開支，周某以工程項(xiàng)目投資急需資金、幫助王某完成貸款任務(wù)等為由，先后向白某等27人提出借款，并許諾由此產(chǎn)生的貸款本息均由其歸還，經(jīng)審計(jì)，除案發(fā)前周某歸還白某等27人151余萬元網(wǎng)貸本息外，白某等人合計(jì)被騙879余萬元。

2021年3月21日至2021年10月25日，該公司非法吸收投資人汪某某等人投資款922.5萬元，周某將其中的17.97萬元匯入其丈夫陳某(另案處理)名下銀行卡，用于歸還房貸、車貸、信用卡欠款、車輛違章罰款。

經(jīng)谷城法院審理后認(rèn)為，周某的上述行為觸犯了非法吸收公眾存款罪、詐騙罪和洗錢罪，而且非法吸收公眾存款罪和詐騙罪的犯罪數(shù)額特別巨大，谷城法院依法判處被告人周某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣100000元;犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣100000元;犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣220000元。同時(shí)責(zé)令被告人周某退賠非法吸收公眾存款罪集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失人民幣7486.5萬元，退賠陳某等27名詐騙罪受害人經(jīng)濟(jì)損失人民幣800萬余元。

法官提醒：

本案被告人周某公開宣傳月付高額利息，到期還本付息，看似收益很高，但高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，超出銀行利息的投資都須謹(jǐn)慎。廣大群眾在面對包裝華麗的項(xiàng)目、高額回報(bào)、返本分紅等利誘時(shí)，要保持清醒謹(jǐn)慎的態(tài)度，不要被犯罪分子的華麗外衣所迷惑，守好自己的“錢袋子”。

相關(guān)法條：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條　【詐騙罪】

詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百九十一條　【洗錢罪】

為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

(一)提供資金帳戶的;

(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;

(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

[此文來源：谷城縣人民法院 文字：周宇帆，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]