民警立即圍繞“獸”展開調(diào)查，很快便查清“獸”的真實身份為聶某(男，31歲，麻城市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)人)，并發(fā)現(xiàn)其藏匿地點。12月27日13時許，犯罪嫌疑人聶某被民警抓獲。經(jīng)審訊，聶某對發(fā)展“下線”，積極協(xié)助洗錢的犯罪行為供認不諱，并供述出麻城籍同伙“阿東”及“阿東”的上線為3個廣東人。

獲悉到這一線索后，民警立即擴大偵查范圍，對“阿東”和3名廣東人同時開展調(diào)查。經(jīng)查，“阿東”的真實身份為彭某(男，33歲，麻城市中館驛鎮(zhèn)人)。隨后，3名廣東人的真實身份也很快被查清，分別為陳某(男，34歲，廣東省雷州市人)、吳某(男，31歲，廣東省雷州市人)、林某(男，38歲，廣東省雷州市人)。

麻城警方立即展開集中收網(wǎng)行動。2023年12月27日15時許，犯罪嫌疑人彭某、陳某等4人在麻城市區(qū)相繼落網(wǎng)。至此，一個涉及4個層級，通過發(fā)展下線租借銀行卡，利用虛擬幣交易，為境外電詐分子提供“洗錢”的犯罪鏈條被麻城警方徹底斬斷。

以身試法，為牟取不義之財而身陷囹圄

據(jù)犯罪嫌疑人彭某交代，2022年，其在武漢務(wù)工時結(jié)識了一名“廣東朋友”。2023年12月中旬，彭某獲知該“廣東朋友”在國外發(fā)展地比較好后，便主動聯(lián)系“廣東朋友”，尋求掙錢門路，“廣東朋友”向彭某推薦了犯罪嫌疑人陳某。

陳某無正當(dāng)職業(yè)，2023年12月初，陳某經(jīng)朋友介紹，開始利用境外聊天軟件“紙飛機”與境外詐騙分子聯(lián)系，招攬洗錢業(yè)務(wù)，并從中牟利。恰在此時，彭某聯(lián)系上了陳某，陳某希望彭某能夠提供銀行卡進行“跑分洗錢”，并許諾從每筆業(yè)務(wù)中抽取8%的返點給予彭某，同時再給予“卡農(nóng)”7%的抽成返點。

在利益的驅(qū)使下，彭某動了歪心思。2023年12月18日，犯罪嫌疑人陳某伙同吳某、林某從廣東省雷州市駕車流竄至麻城市，聯(lián)系上了彭某，開始實施“跑分洗錢”。

陳某一行達到麻城后，彭某便聯(lián)系了朋友聶某，讓聶某幫忙找人租借銀行卡，實施“跑分洗錢”，并承諾給予聶某一定的好處費。

為掙快錢，聶某發(fā)展何某為下線，參與“跑分洗錢”。同時，介紹身邊的熟人、朋友提供銀行卡參與““跑分洗錢”的勾當(dāng)中。

據(jù)辦案民警介紹，該“跑分洗錢”團伙分工十分明確，由彭某、聶某等人招攬“卡農(nóng)”后，就將“卡農(nóng)”帶到陳某所乘坐的小汽車上進行轉(zhuǎn)賬測試。若轉(zhuǎn)賬功能正常的話，陳某就會利用“紙飛機”將卡號提供給境外詐騙分子，協(xié)助轉(zhuǎn)移被騙贓款。

收到贓款后，陳某就會指派林某和吳某帶著“卡農(nóng)”前往最近的銀行網(wǎng)點取現(xiàn)。取現(xiàn)返回后，陳某根據(jù)約定給予“卡農(nóng)”和介紹人好處費，并將取出的現(xiàn)金再次存入自己的銀行賬戶，通過購買虛擬幣，將資金轉(zhuǎn)移到境外詐騙分子的賬戶上，完成“跑分洗錢”。

據(jù)悉，犯罪嫌疑人陳某一行在麻城市城區(qū)活動的幾天里，非法獲利3萬余元，其下線彭某、聶某、何某從中非法獲利5200余元至2萬余元不等。