投資40萬可返利50萬？穩(wěn)賺不賠的“理財導(dǎo)師”實際是電詐騙局

“金牌導(dǎo)師”手把手教您投資理財，“理財大師”免費授課包您穩(wěn)賺不賠，遇到這樣的彈窗廣告，你要是一動心，可就上套了。家住云南昆明的王先生就是被這樣的廣告吸引，一步步被帶入理財騙局。警察上門勸阻，可王先生完全聽不進(jìn)警察的話，一心只信“理財導(dǎo)師”。

陷入理財電詐騙局 不信警察只信“導(dǎo)師”

云南省昆明市公安局民警接到線索后，在趕往轄區(qū)內(nèi)居民王先生所在小區(qū)的同時，不斷撥打他的電話。

昆明市五華公安分局民警 楊云帆：我們接到公安部國家反詐平臺一條預(yù)警信息，這個事主應(yīng)該是已經(jīng)向嫌疑人的賬戶進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬。我們先在電話里口頭告知他，他可能正在遭受詐騙，避免他再次轉(zhuǎn)賬受騙。

在民警趕往王先生家中時，反復(fù)告知他遭遇了詐騙，但王先生堅稱自己沒有遇到詐騙，并拒絕與民警溝通。為了防止王先生再次轉(zhuǎn)款，民警對他的賬號進(jìn)行了止付凍結(jié)。

民警在王先生家中勸阻，但仍收效甚微。王先生并希望民警對他賬戶的保護(hù)性止付進(jìn)行解除。為了讓王先生了解事情的真相，民警勸說王先生到派出所查看相關(guān)證據(jù)。直到這時，王先生才意識到自己受騙了。

被害人 王先生：民警很耐心地把所有的東西都從電腦里調(diào)出來給你看，這個賬號是空的，轉(zhuǎn)過去的錢，馬上他就轉(zhuǎn)走了，這時我才相信的已經(jīng)上當(dāng)了。

被炒股廣告吸引 繼而進(jìn)入理財群

被害人 王先生：我一開始是退休了沒事做，一天閑在家里面就看電視，電視上面就彈出搞理財?shù)囊粋€平臺。

正想退休后再掙點零用錢補(bǔ)貼家用的王先生，看到廣告頁聲稱的“幾天包學(xué)會炒股”，不禁動了心。他先是花錢報名注冊，交了一筆學(xué)費。在學(xué)習(xí)了一個月后，手機(jī)上突然出現(xiàn)一位“理財老師”拉王先生進(jìn)入了群聊。

起初，王先生每天都會看到“群友”們分享理財經(jīng)驗，他們還在群里發(fā)送自己炒股賺錢的返利截圖。很快，王先生就想自己能不能也像他們一樣，賺更多的錢，于是他私信了群里的“理財老師”。在“老師”的指引下，下載了一個應(yīng)用軟件。

王先生開始抱著試一試的心態(tài)，往應(yīng)用軟件里轉(zhuǎn)了一萬塊錢，很快一萬元就帶著分紅，在軟件里顯示已到賬。投資立馬有了回報，這讓王先生放下了戒備心。他開始相信理財老師所說的有內(nèi)幕消息，能讓他穩(wěn)賺不賠的說法。

在之后的兩個月里，王先生分五次向平臺共轉(zhuǎn)款50萬元，隨后，王先生又接到“理財老師”的內(nèi)幕消息，準(zhǔn)備往賬戶里匯款轉(zhuǎn)錢。

昆明市五華公安分局民警 楊云帆：當(dāng)天這個導(dǎo)師又告訴他上了一個新股，又需要他投資40萬余元，可以返利50萬余元。導(dǎo)師也告訴王先生說內(nèi)部渠道不能泄露出去，即使說是警察來了，因為是內(nèi)部渠道，和警察說了不好，所以他一開始也是瞞著警察。

而就在王先生準(zhǔn)備匯款之際，民警接到線索，緊急攔截，才出現(xiàn)了節(jié)目開頭的一幕。

被害人 王先生：民警跟我說，你那個群實際上只有你一個人。我說不可能，有100多人。聽人家都在怎么匯錢，怎么賺錢，賺了多少，人家都發(fā)出來給我看。大家都看，實際上針對你一個人，針對我一個人是真人，其他全是假的。

昆明市五華公安分局民警 楊云帆：這種內(nèi)部渠道是不可靠的，如果有這樣賺錢的手段，為什么還要告訴你，他自己投資不好嗎?

在民警啟動緊急止付和進(jìn)一步追查下，成功為王先生追回了30余萬元。

昆明市公安局反詐中隊中隊長 何磊：王先生之前投了一部分錢進(jìn)去了，他是看見虛假平臺上的營利的數(shù)字噌噌噌往上漲，這個確實是引誘他的一種手法。那么后來他不斷加大投入，他要提現(xiàn)是不可能的。它就是一個詐騙的手法，而不是真正的意義上的投資理財。

接到假領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)賬指令 財務(wù)被騙走30萬

警方接到的一通報警電話，報警的殷女士說自己是負(fù)責(zé)管理公司賬戶的財務(wù)，剛剛在短短幾分鐘內(nèi)就被騙了30多萬元。而事情的起因，源于幾天前接到的一通電話。

被害人 殷女士：前臺他進(jìn)來跟我們講說，有一個銀行的工作人員，他要跟我們財務(wù)講一下年檢的這個事情。

原來，作為公司財務(wù)的殷女士接到一個自稱是某銀行客服的電話，告知其公司需盡快進(jìn)行年檢，并要求添加QQ號進(jìn)行詳細(xì)溝通。作為公司財務(wù)殷女士，要負(fù)責(zé)相關(guān)部分的工作，于是她便添加了對方的QQ號。

被害人 殷女士：然后加了之后，對方的頭像是一個銀行柜員的，然后就是年檢一杠小李，然后后面我查了一下，我們確實在銀行有相關(guān)的開戶行。接下來我就跟他去詳細(xì)聊我們需要帶的相關(guān)證件。

當(dāng)殷女士添加了小李之后，專業(yè)的辦公流程，讓殷女士對小李放下了戒備，可接下來發(fā)生的事，超出了殷女士的預(yù)計。

被害人 殷女士：接下來就被拉到了一個以我們公司命名的一個群里，里面的話就有我的總經(jīng)理、公司同事，然后他們正在討論合同的事情。

在這個群里殷女士看到群友的昵稱、頭像都與公司“總經(jīng)理”和“同事”的一模一樣，進(jìn)群后群內(nèi)一段時間沒有進(jìn)行聊天，殷女士也沒多想，以為這是一個新的工作群。沒過一會兒，“總經(jīng)理”突然在群里詢問殷女士年檢一事是否辦理成功。

還沒等殷女士細(xì)想，群里這位“總經(jīng)理”又要求她查詢公司在年檢期間的賬戶情況。在群里這位領(lǐng)導(dǎo)不停催促下，殷女士開始查找相關(guān)賬號的金額。

被害人 殷女士：我也查了一些銀行，查了之后就是其中一個金額稍微大一點的。他就說現(xiàn)在不查了，有一筆款要急著付，讓我先馬上去辦理，一直催著，因為客戶急著要。他就說把相關(guān)的客戶信息，還有包括銀行賬號姓名，還有對方的開戶行這些信息給他，還有要加急辦理，付好了之后把回單給他截圖，截圖出來給他。

殷女士按照群里這名“總經(jīng)理”的要求，將30萬元轉(zhuǎn)到了指定賬戶中。轉(zhuǎn)款成功后，這名“總經(jīng)理”再次要求她支付其他費用，此時殷女士察覺事有蹊蹺，找到領(lǐng)導(dǎo)詢問后發(fā)現(xiàn)被騙，立即撥打110報了警。接警民警迅速啟動三方通話機(jī)制，向反詐中心求助。

三方通話機(jī)制，是昆明警方專門針對電詐分子詐騙得手后迅速轉(zhuǎn)移贓款，啟用的一種新型機(jī)制。報警人撥打110報警以后，110的接警員會在不掛斷電話的情況下，直接接入反詐中心民警的通話，實現(xiàn)報警人和反詐中心以及110指揮中心三方共同通話。大幅減少從110接報警到反詐中心完成止付的中間環(huán)節(jié)，將止付時間縮短到不足原來的十分之一，爭分奪秒挽回群眾被騙錢財。

昆明市公安局刑偵支隊三大隊教導(dǎo)員 熊孟：你說處警的時間，還加上有時候一些群眾可能自主耽誤的一些時間，那10分鐘、20分鐘這個是很常見的。詐騙的犯罪嫌疑人，他們的手段越來越職業(yè)化，轉(zhuǎn)移資金相當(dāng)快，可以說是以秒來計算了。我們快一秒跟慢一秒這個區(qū)別相當(dāng)大。

那么，在殷女士的這起案件中，警方能否采用這種新機(jī)制追回被騙走的30萬元呢?

昆明市反詐中心 濮艷青：我們就馬上就展開這個止付錄入，錄入之后，審核通過。然后過程僅用了3分鐘，3分鐘止住了，最后發(fā)現(xiàn)錢還在，錢還在我們就趕緊通知派出所，告訴他錢是還在的。

三分鐘，保住了殷女士的30萬元。據(jù)了解，自“三方通話”機(jī)制建立運行以來，昆明市反詐中心、昆明市公安局110指揮中心聯(lián)合處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情13000多起，2900多個銀行賬號被止付成功，止付金額共計1.5億多元。

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