“一元商品”牽出特大信用卡詐騙案，涉案價值超千萬元

你遇到過“1元藍莓”“1元洗車”“1元買鍋”嗎?千萬小心，一旦交易可能落入盜刷信用卡陷阱。1月24日，廣州鐵路警方通報一起特大信用卡詐騙案。不法分子以廉價商品和服務為誘導，交易過程中竊取購買人信用卡相關信息，經(jīng)過一段時間“養(yǎng)卡”再組織集中盜刷，從中牟利。

廣州鐵路公安刑警支隊副支隊長林思益介紹信用卡詐騙典型案例

據(jù)悉，該案共抓獲違法犯罪嫌疑人93名，打掉團伙9個，搗毀窩點11處，繳獲POS機、“白卡”、手機、電腦及POS機改裝設備等作案工具一大批，涉案價值1033萬余元，全鏈條摧毀了一個盤踞在全國多地并延伸至境外，專事改裝POS機、制作偽卡實施信用卡詐騙的犯罪集團。

小便宜釀成大損失

2023年4月11日，廣州鐵路警方在梳理鐵路12306旅客訴求數(shù)據(jù)時，發(fā)現(xiàn)兩名旅客在列車上被其他乘客誘導購物后被異地盜刷資金的線索。

廣州鐵路公安處刑警支隊隨即展開核查。原來，兩名旅客均是在乘車時被人以商品推銷員的身份搭訕，誘導以每袋1元的價格通過POS機刷卡購買“促銷”藍莓等土特產(chǎn)，半個月后分別被盜刷3.8萬元和1.87萬元。

經(jīng)調查，一陳姓男子進入了偵查員的視線范圍。陳某在兩名被害人乘坐的列車上均出現(xiàn)過，同時與詐騙前科人員張某交往密切，且案發(fā)前張某多次向陳某郵寄POS機。

根據(jù)前期偵查情況，廣州鐵路警方初步判斷陳某利用張某提供的POS機，在列車上搭訕旅客。在旅客警覺性降低后，陳某謊稱自己是商品推銷員，可以提供“低價促銷”商品，但需刷卡結算。通過該方式竊取旅客信用卡相關數(shù)據(jù)后，陳某有償提供給張某進行盜刷取現(xiàn)。

廣州鐵路警方判斷，這兩起案件背后隱匿著一個龐大的信用卡詐騙網(wǎng)絡。

循線追蹤犯罪團伙

為查清案情，廣州鐵路公安局立即成立專案組。經(jīng)查，2022年12月以來，張某與盧某森、韋某平交往密切，3人多次同時出現(xiàn)在廣東東莞、廣西玉林等地。一個涉及多人、多地、多起案件的職業(yè)信用卡詐騙團伙逐漸浮出水面。

同時，偵查員發(fā)現(xiàn)被害人的信用卡被異地盜刷后，資金最終都流向了一名叫何某的男子，而何某又多次向盧某森大額轉賬。專案組判斷，張某和盧某森應為全案的核心人員，張某負責發(fā)展陳某等“下線”利用POS機竊取他人信用卡信息，再由盧某森組織何某等人進行盜刷，而韋某平負責與“下線”日常對接。

據(jù)專案組介紹，該團伙成員分工明確、配合密切，有組織、有預謀地實施系列信用卡詐騙犯罪。

受騙群眾遍布各地

2023年4月下旬，專案組在大量偵查中獲悉，該團伙準備對一批“養(yǎng)肥”的信用卡進行集中盜刷，金額高達120萬元。為防止造成更大的群眾損失，專案組提前進行抓捕。

在浙江寧海、廣東深圳、廣西來賓等地公安機關協(xié)助下，專案組相繼捕獲何某、陳某、盧某森、張某、韋某平，循線搗毀廣東東莞、貴州貴陽的2處窩點，繳獲大量POS機、“白卡”、手機、電腦等涉案物品。

到案后，專案組判斷張某等人一定還涉及大量案件，遂從涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108條。經(jīng)逐一電話核實，涉及全國25省83地市的1015名被害人，涉案總價值高達1033萬。

同時，專案組發(fā)現(xiàn)2022年8月以來，張某與深圳某企業(yè)高級技術員戴某柏聯(lián)系緊密，二人多次互寄POS機、控制板等物品。據(jù)此，專案組判斷戴某柏極有可能是該案提供POS機改裝技術的關鍵人物。

摧毀特大犯罪網(wǎng)絡

2023年7月14日，公安部將該案列為“夏季治安打擊整治行動”重點案件，指導偵辦。專案組加緊對未抓捕的犯罪嫌疑人開展偵控，為集中收網(wǎng)做足準備。

2023年7月中旬，在公安部鐵路公安局的統(tǒng)一指揮下，廣東、浙江、廣西、福建、河南等17地抓捕組同時行動。經(jīng)過六個晝夜的連續(xù)奮戰(zhàn)，戴某柏等85名涉案人員相繼落網(wǎng)，9處窩點被成功搗毀，當場扣押POS機、手機、電腦等電子設備204臺。在有力的證據(jù)面前，團伙主要成員對參與實施信用卡詐騙的犯罪事實供認不諱。

公安機關查明，自2022年8月以來，張某、盧某森、韋某平和戴某柏通過網(wǎng)絡結識后一拍即合，共同學習改裝POS機和制作偽卡技術，將POS機改造為“傀儡POS機”。通過替還債務、提供“啟動資金”、高額提成分贓等手段發(fā)展多名骨干成員，形成了一個成員固定、組織嚴密、分工明確的犯罪集團。該犯罪集團在全國多地及境外發(fā)展若干推廣使用“傀儡POS機”、竊取信用卡信息和盜刷資金團伙，利用旅客列車、街頭巷尾人員流動性大的特點，以低價出售土特產(chǎn)、鐵鍋或提供洗車服務等，瘋狂實施信用卡詐騙等犯罪活動。

經(jīng)過數(shù)月的持續(xù)偵辦，目前廣州鐵路警方對該案偵查終結，已將犯罪嫌疑人向檢察機關移送審查起訴。

[此文來源：羊城派 文、圖|記者 鄢敏 通訊員 廣鐵公宣，版權說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡，僅供學習和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權歸原作者所有，如涉版權或來源標注有誤，請及時和我們取得聯(lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]